On this page you can find some of the 380 news items in media in which Ultrascan Advanced Global Investigations or one of its liaisons was quoted. (in various languages) Ultrascan and its liaisons are not responsible for possible factual mistakes!6
================================================= top of page 17 december 2008
Advarer mot ny kortsvindel
Leif Martin Kirknes
Svensk politi har funnet kredittkortterminaler inne i butikker som er klusset med av skurker.
NY STORSVINDEL: I Sverige er det atter oppdaget terminalkluss i en lekebutikk.
I Sverige har svindelmetoden der skurker hacker kredittkortterminaler blitt stadig mer utbredt den siste tiden. I stedet for å svindle minibanker, retter angrepene seg altså mot terminalene inne i butikkene. Det er på lekebutikken Toys R Us i Malmö at metoden har blitt oppdaget, melder Computerworlds internasjonale nyhetstjeneste.
En terminal var utstyrt med et falskt tastatur-lag som kunne fange opp pin-koden samt øvrig info om kortets magnetstripe, ifølge overinspektør Harald Runge. En liknende svindelsak ble også avdekket tidligere i år i flere butikker i Storbritannia.
Ifølge Runge er det andre gangen politiet har funnet en slik tiltuklet terminal i butikken. For tre måneder siden fant politiet et tilsvarende rigg med innebygd blåtannsender. 500-600 kort ble rammet, og uttak fra kortene ble gjort i Romania.
På nettet
Ifølge Frank Engelsman, en svindelekspert ved Ultrascan Advanced Global Investigations i Nederland, er det meget mulig at kortdataene fra svindelen allerede ligger til salgs på internett. Engelsman har funnet data om 400 billige, svenske kort til salgs på undergrunnssider i Russland. Han anbefaler derfor kunder som har handlet i butikken om å be banken sin om nye kort.
Før de kriminelle kjøper kortdata, tester de om kortet er sperret, ifølge Engelsman. Det gjør de ved å belaste små beløp på alle kortene, helst forskjellige beløp under 1 amerikansk dollar, som de donerer til politiske kampanjer. Engelsman sier Nederlands-bedriften har sett en oppsving i slik korttesting.
Sofistikert
Når det gjelder riggingen av selve svindelen har det utviklet seg til en sofistikert affære. Ifølge Engelsman bryter profesjonelle tyver seg inn i butikker om natta, rigger terminalene for så å stikke uten å etterlate spor.
Enkelte systemer er også tidsstyrt til de mest shoppingintensive tidspunktene på døgnet for å spare mest mulig batteri. De kan også rigges til å bare fange inn for eksempel bare American Express-kort, som er mye etterspurt i Nord-Afrika fordi det er bredere aksept for bruk av kortet der.
Mens enkelte slike svindelterminaler bruker GSM, bruker andre blåtann slik at skurken må returnere til åstedet for å samle inn datafangsten.
================================================= top of page 16 December 2008
Swedish Police Warn of Tampered Credit Card Terminals
PCworld.com Jeremy Kirk, IDG News Service
Swedish police are unraveling a scheme where criminals stole credit card details by tampering with a point-of-sale (POS) terminals at a Toys R Us store in Malmö.
One terminal was found to be equipped with a bogus keyboard overlay that could record PINs (personal identification numbers) as well as details on the card's magnetic stripe, said Detective Chief Inspector Harald Runge.
The case is similar to one revealed earlier this year affecting several U.K. retailers, where point-of-sale devices were hacked to record debit and credit card details for use in frauds. It also demonstrates the increasing technical knowledge cybercriminals have gained in order to perpetuate card fraud.
It's the second time police have discovered a tampered POS terminal at Toys R Us, Runge said. Three months ago, two compromised terminals were found, rigged with Bluetooth transmitters to send card details, he said.
In that case, at least 500 to 600 cards were compromised. The case came to light after people reported fraudulent withdrawals on their cards, Runge said. The withdrawals were made in Romania, a country known as a haven for cybercriminals
"We know that usually those people who do these crimes in Sweden are usually from Romania," Runge said.
With the help of Swedish banks, it was determined the cards had all been used at Toys R Us, Runge said. Swedish police are now carrying a technical investigation into how the POS terminals were compromised, he said. In Romania, the authorities have photos of people who were making the fraudulent withdrawals, he said.
The Swedish card numbers and details recorded at Toys R Us may already be showing up on illegal Web sites where card details are sold, said Frank Engelsman, a fraud expert with Ultrascan Advanced Global Investigations, a company based in Netherlands. Runge said people who shopped at Toys R Us should ask their bank to issue them new cards.
It appears cybercriminals are already trying to sell those details. Four hundred Swedish card numbers have turned up in one of the underground cybercriminal databases that is located in Russia, Engelsman said. The card details sell for US$1 to $6, he said.
Engelsman said Ultrascan has seen a sharp uptick in the number of credit card details that are being tested. In order to sell a credit card record, the buyer often wants to ensure the card number is valid and hasn't been canceled. To do that, cybercriminals will charge a very small amount to an organization such as political campaign, Engelsman said.
The charge can be as little as $0.26. Cybercriminals will tend to vary the amounts, since banks will often cancel cards if their anti-fraud systems notice, for example, 1,000 cards all being charged for $0.13, Engelsman said.
Lately, "we've never seen so much testing before," Engelsman said. "After testing, they are going to use them [the cards]."
Tampering with the point-of-sale terminals is getting increasingly sophisticated. Engelsman said he's heard of teams of professional "burglars" who carefully break into a store at night and install equipment to record card details. They leave without a trace.
Terminals are also being rigged to record credit card details at certain peak shopping times when the most details can be captured for the least battery power. For example, a POS device would only record details from 1 p.m. to 3 p.m., Engelsman said.
The devices can also be programmed to only record, for example, American Express cards rather than Visa or MasterCard, Engelsman said. That's because some fraudsters, such as ones in North Africa, prefer American Express since the cards are more widely accepted in the area, he said.
In some instances, the card details are transmitted via a wireless mobile chip installed in the POS device, Engelsman said. In other cases, the terminals have a short-range Bluetooth capability. A fraudster can come back into the store to transfer the captured data to another Bluetooth-enabled device.
================================================= top of page 13 december 2008
Kaartfraude neemt grote vormen aan
Het Parool
Eerder deze week meldde het Korps Landelijke Politiediensten (KLPD) dat het kopiëren van pinpasgegevens (skimmen) bij kaartjesautomaten van de Nederlandse Spoorwegen de afgelopen maanden fors is toegenomen.
AMSTERDAM - Creditcardfraude op internet neemt explosief toe. Gegevens van tienduizenden Nederlandse bankrekeningen zijn op dit moment in handen van criminelen.
Dat stelt het in financiële fraude gespecialiseerde Amsterdamse recherchebureau Ultrascan. Financiele instellingen verliezen de strijd van criminele organisaties omdat ze gebruik maken van software die verouderd is. De criminele netwerken nemen snel in omvang toe.
De economische recessie versterkt de opmars van de webcriminelen, aldus Ultrascan. ''Ontslagen personeel uit de ict-sector en het bankwezen bekeert zich tot cybercrime. Hackersgereedschap is voor een appel en een ei te koop.''
Overheid, opsporingsdiensten, bedrijfsleven en politiek hebben onvoldoende oog voor de dreiging die uitgaat van aan internet gerelateerde misdaad. Daarnaast is er een chronisch tekort aan gekwalificeerd opsporingspersoneel en schiet de wetgeving op dit terrein tekort.
Eerder deze week meldde het Korps Landelijke Politiediensten (KLPD) dat het kopiëren van pinpasgegevens (skimmen) bij kaartjesautomaten van de Nederlandse Spoorwegen de afgelopen maanden fors is toegenomen. De eerste acht maanden van dit jaar zijn ruim driehonderd meldingen binnengekomen van automaten waarop gegevens zijn gekopieerd. De laatste twee maanden gebeurde dit al bij ruim tweehonderd apparaten. Het merendeel van de skimmers is volgens de KLPD afkomstig uit Oost- Europa. (HET PAROOL)
================================================= top of page 12 december 2008
'Open source' criminaliteit: na de Nigerianen de Russen en Roemenen
Netkwesties Peter Olsthoorn
Uiterst flexibel opererende virtuele 'bendes' waarbinnen de spelers nauwelijks bekend zijn maar voortdurend elkaar de bal toespelen voor criminele doeleinden: zie hier de aard van wat privé-detective Frank Engelsman van Ultrascan betitelt als 'open source criminele netwerken'.
Een goed jaar geleden spraken we Engelsman uitgebreid rond een rechtszaak van Nigerianen in Haarlem. Ze zijn uiteindelijk veroordeeld voor de '419-fraude'. Hij waarschuwde toen al voor de komst van Roemeense bendes die hadden georganiseerd rond het skimmen van bankpassen. En zie, afgelopen weken 'oogste' Engelsman, met onder meer gisteren een interview bij een reportage van Netwerk van de EO.
Over de '419' oplichting, veelal via e-mail, heeft Engelsman met zijn bureau Ultracan boeiende rapportages heeft gedaan, bijvoorbeeld met een statistisch verslag over 2006. Het gaat hier om hoge bedragen, bijvoorbeeld 368 miljoen dollar buitgemaakt vanuit Nederland en ruim 70 miljoen dollar aan schade bij Nederlandse slachtoffers. Het zijn onofficiële en ook oncontroleerbare cijfers, maar volgens Engelsman betrouwbare benaderingen. .
Feit is dat in Nederland door Engelsman en het bovenregionale Amsterdamse team Apollo grote successen zijn geboekt bij het bestrijden van de Nigeriaanse fraude. Echter, Engelsman vertelde ons toen al: "Je pakt en veroordeelt er hier honderd en elders staat een veelvoud op die zich nog flexibeler organiseert en de methoden nog sneller en moeilijker te traceren inzet en uitwisselt."
Open netwerken
Toen al sprak hij van 'open source' criminaliteit in navolging van de manier waarop internet wordt gebruikt voor open source softwareontwikkeling. Strikt genomen is een vergelijking op grond van de definitie van open source niet eenvoudig. Bij open source software draait het om vrije beschikbaarheid en rechten; om vrijheid van verkeer en van personen om bij te dragen.
Bij open source criminaliteit liggen de principes wat anders: het gaat om beweeglijkheid, flexibiliteit en anonimiteit. De meritocratie die de open source software tekent, dat wil zeggen zachte beloning in de vorm van respect en voldoening, zijn in criminele netwerken uiteraard niet aan de orde: het is vervangen door eens stelsel van beloning in geld, aanzien en de daaraan verbonden positie in netwerken.
Engelsman heeft getracht om in een notitie een beeld te schetsen van dergelijke netwerken, als basis voor een heldere filosofie op basis van praktijkervaring in criminaliteit:
"Het is een, vanuit zichzelf, vernieuwende structuur, die resulteert in besluitvormingcycli die, significant korter zijn dan die van overheidsdiensten.
Omdat deze groeperingen geen zwaartepunt hebben - een leiderschapstructuur of een ideologie - zijn zij bijna immuun voor de toepassing van conventionele machtsmiddelen. De overheid treft hier geen gelijkwaardige tegenstander aan, maar een zichzelf aanpassend los netwerk van Open-Bron criminelen."
Engelsman traceerde de netwerken nauwkeurig met Apollo inzake de Nigeraanse 419-fraude, maar verklaart ze ook van toepassing op modern grensoverschrijdend terrorisme en criminaliteit zoals handel in drugs, vrouwen, wapens en plagiaatgoederen.
Creditcardfraude
De waarschuwing van Engelsman: "Onvermijdelijk zal er een serie van aanvallen met grensoverschrijdende gevolgen binnen onze westerse samenleving gaan plaatsvinden." Hij krijgt gelijk: na de Nigerianen met 419-fraude, de Roemenen en Bulgaren met het stelen van pinpasdata zijn er dan de Russen die vaardig zijn in de handel van creditcarddata.
Gegevens van vele creditcardhouders, ook Nederlandse, zijn te koop op Russische criminele sites, zo toonde tv-programma Zembla afgelopen weekend samen met detective Frank Engelsman van Ultrascan.
Voor vijf dollar per stuk kochten ze van acht willekeurige 'personages': hun namen, huisadressen, e-mailadressen, telefoonnummers en creditcard-gegevens. Met die gegevens heeft Zembla probleemloos aankopen gedaan. Die werden betaald door de bezitters van de creditcard.
Samen met thrillerschrijver Charles den Tex ging Zembla na hoe veilig persoonsgegevens bij overheid en bedrijfsleven zijn. De meeste bedrijven wilden daar liever niet op antwoorden en harde gegevens blijken er maar weinig te zijn. Identiteitsfraude hoeft in Nederland namelijk niet te worden gemeld, met als gevolg dat ook de slachtoffers er vaak pas veel later achterkomen dat hun gegevens zijn gestolen.
Met behulp van veiligheidsexperts blijkt het vrij eenvoudig te zijn om op Russische sites te komen waar creditcardgegevens worden verkocht. Gegevens die blijkbaar niet goed beveiligd waren en door criminelen konden worden onderschept.
Vervolg in deel 2 -------------- 'Open source' criminaliteit: na de Nigerianen de Russen en Roemenen (Deel 2) Vervolg van deel 1 In één geval deed Zembla een kleine aankoop, die vervolgens bij de eigenaar van de creditcard werd bezorgd. In andere gevallen kocht Zembla spullen die wel door de eigenaren van de creditcards werden betaald, maar op andere adressen werden afgeleverd.
De banken en creditcardmaatschappijen doen geen uitspraken over de grootte van fraude met creditcard-gegevens. Net als verschillende internetwinkels verklaren zij dat ze er alles aan doen om de veiligheid van de gegevens te beschermen.
Creditcardgegevens worden vooral via skimmen, het hacken van webshops en data lekken verkregen. De gestolen gegevens worden vervolgens via het internet, in zogenaamde carding fora en databases, aangeboden. De prijzen per creditcard variëren van 50 cent tot 5 euro, afhankelijk van de hoeveelheid geleverde data.
Ondergrondse waarden
Deze wereld wordt volgens Engelsman beheerst door zogenaamde Open Source Criminele Netwerken (OSCN).
Criminelen verkrijgen de gegevens vaak via 'skimmen', waarbij de creditcardkaartlezer is gekraakt. De criminelen wisselen de kaartlezer om, of plaatsen een zogenaamd skimapparaat op de lezer. Vanaf dat moment kopieert de kaartlezer tijdens het afrekenen creditcard- of pingegevens. Deze worden opgeslagen in de kaartlezer. Na een bepaalde periode halen de criminelen de gegevens weer op en verkopen de zo verkregen gegevens via internet.
Nog een methode: Bij zogenaamd Card Not Present transacties, internetaankopen, verlangt de webshop dat kopers creditcardgegevens intikken, inclusief CVC code eventueel secure code, naam en (aflever-)adres. Kopers worden ongemerkt naar een criminele website geleid waar ze al hun gegevens intikken. Kopers denken af te rekenen maar de criminelen hebben net de identiteit buitgemaakt.
Soms ook wordt de database van de webshop of bank gekraakt inclusief betaalgegevens. Engelsman: "Een paar maanden geleden werden er bij Best Western hotels van 8 miljoen gasten alle betaalgegevens gestolen. In augustus werden bij T-Mobile de kaartgegevens van 30 miljoen klanten gestolen en in het voorjaar bij de Amerikaanse winkelketen T.J. Maxx de kaart gegevens van 40 miljoen klanten. In de Arabische Emiraten was er tussen februari en augustus 2008 sprake van een netwerk hack bij de verwerkers van betalingen.
Nu begint de handel. De gestolen gegevens worden via het internet via beveiligde webshops aangeboden. Hier kunt u per land, per bank, per kaartsoort uw bestelling plaatsen en afrekenen. Voor 50 cent levert men creditcardnummer en CVC code, voor 5 euro ook het volledige adres en secure code. Alsof men een boek op Bol.com koopt."
Het misbruiken van de gestolen gegevens vindt hoofdzakelijk op twee manieren plaats:
1. De crimineel koopt met gestolen creditcardgegevens goederen op het internet en laat die, vaak via handlangers, zogenaamde mules, bij zich afleveren.
Kaartgegevens worden gebruikt voor het aankopen van kinderporno of wapens. Engelsman: "Er zijn vele gevallen bekend waar het leven van mensen volledig geruïneerd is, omdat hun creditcardgegevens opdoken in politie onderzoeken."
2. De crimineel maakt een nieuwe fysieke creditcard op basis van de data. Vervolgens wordt een banksaldo op de creditcard afgenomen bij een geldmachine. Engelsman: "Wie is er verantwoordelijk? Dat is de kaarteigenaar. Tot nu toe is het zo dat je moet bewijzen dat je niet degene was die de aankopen heeft gedaan."
Kenmerken open source 'crimi'
Het stelen van kaartgegevens wordt volgens Engelsman gedaan door criminelen in wat hij noemt 'Open Source Criminele Netwerken (OSCN). Open Source Criminele Netwerken hebben een aantal kenmerken:
Vervolg in deel 3 --------------- 'Open source' criminaliteit: na de Nigerianen de Russen en Roemenen (Deel 3) Vervolg van deel 2 1. OSCN hebben vrije of zeer goedkope toegang tot alle benodigdheden om hun misdaden te plegen. De belangrijkste benodigdheid, het internet, is bijna overal ter wereld toegankelijk, voor weinig geld, zeker in verhouding tot de mogelijke criminele opbrengsten.
2. De criminelen en slachtoffers bevinden zich in verschillende jurisdicties. Dit bemoeilijkt het berechten.
3. De criminelen opereren anoniem en spelen data onderling snel door. Dat bemoeilijkt het opsporen.
In Amerika wordt identiteitsfraude, zegt Engelsman, en andere internet gerelateerde criminaliteit via OSCN als nationaal risico aangemerkt, omdat dit soort criminele netwerken in staat zijn om vitale publieke systemen te ondermijnen. FBI, geheime diensten en zelfs het Defense Inteligence Agency proberen dit te bestrijden. Barack Obama krijgt het advies om de bestrijding van 'cybercrime' opnieuw op te zetten teneinde die effectiever te maken.
Engelsman: "In Nederland worden internet gerelateerde criminaliteit en de grote anonieme criminele netwerken nog steeds zwaar onderschat en door de overheid vooralsnog afgedaan als een persoonlijk probleem of een probleem van banken en creditcardmaatschappijen. Er is geen sprake van enige urgentie bij de overheid, laat staan dat het als een nationaal risico wordt behandeld.
Volgens de banken is het een probleem van creditmaatschappijen, wat vreemd is, omdat het dezelfde criminele netwerken zijn die internet bankieren en debit kaarten als doelwit hebben. Het resultaat is dat iedereen naar elkaar blijft wijzen. Sommigen dringen aan op internationale samenwerking bij opsporing, maar tegelijkertijd staat privacywetgeving een noodzakelijke gegevensuitwisseling in de weg. Er wordt dus niets aan onderzoek en bestrijding gedaan en identiteitsfraude en OSCN blijven explosief groeien."
Volgens Engelsman moeten er veel meer budgetten voor onderzoek en bestrijding worden vrijgemaakt zodat de politie tijd en mankracht heeft om deze vormen van grensoverschrijdende criminaliteit aan te pakken.
De overheid moet het zich volgens Engelsman mogelijk maken om, desnoods met terugwerkende kracht, inzicht te krijgen in alle datalekken, of dit nu de persoonsgegevens van 50 werknemers gaat of om verlies van miljoenen gegevens van een belastingdienst. "Deze datalekken en de mogelijke consequenties moeten in een continu 24/7 multinationaal overleg behandeld kunnen worden om zo te allen tijde een adequaat risicoprofiel te hebben."
Verder moet de overheid grootschalige onderzoeken naar grensoverschrijdende OSCN mogelijk maken: "Volgens de weinige opsporing autoriteiten met real time kennis over de materie zijn ze al te laat voor preventie en is het meer een zaak van wat te doen tijdens en na incidenten. De open source criminele netwerken zijn flexibeler dan overheden en lopen constant meerdere stappen voor met het bedenken en uitvoeren van criminele handelingen."
Infiltratie nodig
Volgens Engelsman is inzet van technologie niet afdoende: "Het mag duidelijk zijn dat techniek niet geleid heeft tot identificatie en opsporing van de sleutelfiguren. Ook aangeboden hulp vanuit de netwerken van spijtoptanten en informanten heeft niet tot successen in opsporing geleid, eerder het tegendeel."
Dit duidt volgens Engelsman de noodzaak aan van inzet van 'Human Intelligence' ofwel rechercheurs en opgeleide infiltranten om de netwerken in kaart te brengen en te bestrijden. Volgens Engelsman moet bovendien wetgeving worden verruimd. De noodzakelijke opsporingsmethoden zijn echter volgens Engelsman niet toegelaten voor politiediensten. Hij noemt als groot probleem ook de privacywetgeving die grensoverschrijdend uitwisselen van persoonsinformatie in de weg staat.
Engelsman weet zeker: "De OSCN zijn te ontwikkeld en niet meer door de politie te bestrijden. Er moet veel flexibeler en grensoverschrijdend worden gewerkt en je moet het publiek ook inzetten om te helpen. Dat moet veel alerter worden gemaakt op signalen van criminaliteit. Die moeten ze eenvoudig kunnen melden en de recherche moet er a la seconde mee aan de slag kunnen."
Volgens Engelsman wordt het gat tussen de slagvaardigheid van de open source criminele netten en de bestrijding momenteel eerder groter dan later: "Internationale afspraken voor grensoverschrijdende bestrijding hiervan laten echt veel te lang op zich wachten."
Vervolg in deel 4 ------------------------ 'Open source' criminaliteit: na de Nigerianen de Russen en Roemenen (Deel 4) Vervolg van deel 3 'Business case scenario' van cybercriminaliteit van Frank Engelsman
"Het is vrijdag nacht 2 december 2005, in een Zuideuropese kustplaats. Peter is een 17 jaar oude IT-gaststudent en mag voor de eerste keer met zijn vrienden mee om skimapparatuur te plaatsen op bank automaten in de buurt. De voorgaande maanden was hij met chatten en mailen al ingewijd in 'the carding business' op het internet. Hij wist dus al waar apparatuur en kaartgegevens werden verhandeld.
Ze plaatsen de skimmers met camera's voor één dag en twee nachten. Voor ze vertrekken controleren ze nog de verbinding tussen de camera en de laptop die ze in de geparkeerde auto achterlaten. Tot zondagochtend moeten ze afwachten of hun skimmers een goede buit binnenhalen.
Peter heeft tijdens zijn kennismaking wel heel hoge bedragen gehoord maar is voor deze eerste keer 'meelopen' 500 euro toegezegd als de operatie slaagt. Voor Peter is dat een behoorlijk bedrag, meer dan hij met, zijn bijbaantje, het schoonmaken van jachten in de haven verdient...
En er is hem beloofd dat er geen enkel risico aan kleeft. Na het plaatsen van de apparatuur nemen zijn vrienden hem mee naar een club en trakteren hem op drank, drugs, 'vriendinnen' en sterke verhalen. Ze feesten tot zondagochtend vroeg.
Het zijn twee druk bezette bankautomaten in een doorgaande straat met veel zakelijke passanten en toeristen. De jongens hopen op veel kaartverkeer met minimaal 500 kaartgegevens. Met liefst enkele tientallen uit het hogere segment, kaarten met hoge limieten en saldo's.
De jongens halen zondagmorgen even na vijven de skimapparatuur en camera's van de cash machines en rijden snel naar de campus, waar ze de kaartgegevens uit de skimmer en codes van 603 kaarten combineren. Er zitten 12 kaarten tussen met zeer hoge limieten en daarvan houden ze er vijf voor eigen gebruik. 598 nummers worden via het internet gecodeerd verstuurd naar Roemenie, Italië en Engeland.
De jongens krijgen via veel omwegen e-banking, money mules en money transfers van in totaal 556.140 euro binnen. De kosten aan hun kant waren ongeveer 8.000 euro voor apparatuur inclusief twee laptops, software telefoons en een weekend feest. De vrienden van Peter betalen naar eigen zeggen van hun netto opbrengst ook nog 30 procent protectiegeld aan een lokale maffiabaas. De totale schade voor de banken en klanten bedraagt meer dan 1,2 miljoen euro.
Peter ontvangt de woensdag daarna zijn 500 euro en zijn vrienden vragen of hij nog een rondje skimmen wil meelopen in een naburige plaats. Peter is echt geschrokken van de resultaten en de contacten met de lokale maffiabaas: hij zegt dat hij dat soort contacten niet in zijn toekomst passen.
Twee weken later begint de criminele carrière van Peter. Hij vindt anoniem zijn contacten via de bij hem nu bekende internetforums en bestelt, om te beginnen, één bankautomaat skimmer, en betaalt met een Western Union transfer aan een Chinese dame in Maleisië die hij niet kent.
De volgende morgen ontvangt hij van de verkoper een bevestiging en identificatienummer waarmee hij de spoedzending kan volgen via de website van de transporteur. Hij monteert zelf een mini camera in een strip die onopvallend op 'zijn' bank machine past.
Op vrijdagochtend 23 december 2005 leent hij een auto en plaatst de skimmer en de camera op een passende bankautomaat bij een winkelcentrum. Zijn eerste skim actie levert met wat horten en stoten in de eerste week van 2006 al 179.200 euro op.
In de periode 2006 en 2007 verdient Peter meer dan 8 miljoen euro in zeven Europese en één Noord-Afrikaans land, Zijn handel word met slechts enkele maanden arrest onderbroken, kort vanwege de betaling van 100.000 aan een corrupte ambtenaar.
Peter reist nu tussen de mondaine ligplaatsen van zijn plezierjachten. Reizen heeft hij altijd al gewild want zijn grote familie is verdeeld over twee landen. Wanneer hij zijn oude carding vrienden uit het milieu ontmoet dan is dat meestal op luchthavens en vaak komt hij een paar dagen of soms weken te laat om zo zijn activiteiten te verhullen, zijn vrienden wachten graag.
Hij is nu een held van een schare anonieme deelnemers aan zijn criminele virtuele netwerk. Hij weet zelf niet of er anderen in zijn netwerk beter of rijker zijn en dat interesseert hem ook niet want er is genoeg voor iedereen…"
================================================= top of page 11 december 2008
Forse stijging skimming op stations Netwerk.tv
De afgelopen dagen kwamen een aantal gevallen van skimming op NS-stations in de publiciteit. Op de stations van Haarlem, Obdam en Hoogkarspel werden reizigers het slachtoffer van skimmers. Volgens de spoorwegpolitie is deze vorm van pinpasfraude geen incident meer. “Dit jaar hebben we, tot 1 december, 500 meldingen van fraude aan kaartjesautomaten gehad. In de afgelopen twee maanden is er sprake van een opmerkelijke stijging”, aldus Ed Kraszewski van de Dienst Spoorwegpolitie vanavond in Netwerk. Hij heeft geen verklaring voor de forse toename in oktober en november.
Er zijn dit jaar 20 daders gearresteerd. Kraszweski stelt dat het vooral om criminelen uit Oost-Europa gaat waarvan het merendeel uit Roemenië komt. De NS zegt vanaf volgende week extra maatregelen te nemen om de kaartjesautomaten tegen skimming te beveiligen.
Bij skimmen wordt een apparaatje op de betaalautomaat geplaatst die de magnetische strip op de pinpas kan lezen en kopiëren. Via het ‘meekijken over de schouder’ of met behulp van een mini-cameraatje wordt vervolgens de pincode bij het intoetsen afgekeken. Later kan de pas dan worden nagemaakt en geld van de desbetreffende rekening worden opgenomen.
================================================= top of page 11 december 2008
NS gaat kaartautomaten aanpassen om skimmen tegen te gaan
Tweakers.net Door Dimitri Reijerman
De Nederlandse Spoorwegen gaat zijn kaartautomaten aanpassen, in de hoop het kopiëren van betaalpassen tegen te gaan. De afgelopen twee maanden zou het aantal slachtoffers van skimmers sterk zijn gestegen.
Op de kaartautomaten worden vanaf volgende week metalen platen met een aantal noppen vlak onder de kaartlezer geplaatst, zo was donderdag te zien in een reportage van het actualiteitenprogramma Netwerk. De NS hoopt dat het zo moeilijker wordt om een opzetstuk, met daar een magneetstriplezer en een minicamera, op de automaat te bevestigen. Het beveiligingsplaatje viel tijdens de Netwerk-reportage echter voor het oog van de camera van de automaat af, dus de vraag lijkt gerechtvaardigd of deze methode in de praktijk effectief zal zijn. Of er nog aanvullende maatregelen genomen zullen worden, wil het bedrijf niet zeggen. Wel stelt de NS dat ook de reiziger verantwoordelijk is. Hij zou het numerieke toetsenbord met de hand goed moeten afdekken tijdens het invoeren van zijn pincode.
De antiskim-maatregelen worden genomen na een sterke toename van het aantal mensen die slachtoffer zijn geworden van skimbendes. Tot september zouden volgens het Klpd zeker driehonderd aangiftes binnen zijn gekomen van gevallen van skimming, terwijl de afgelopen twee maanden daar nog eens driehonderd meldingen bovenop kwamen. Bij de door het Klpd genoemde aangiftestatistieken gaat het veelal om gemanipuleerde automaten, waardoor het daadwerkelijke aantal bestolen personen fors hoger zal liggen. Fraude-deskundige Frank Engelsman van de firma Ultrascan stelde tegenover Netwerk dat er jaarlijks zeker tienduizenden mensen slachtoffer worden van skimmers. Per betaalpas zouden de criminelen, veelal afkomstig uit Oost-Europa, tussen de 1000 en 1400 euro buitmaken door in het buitenland te pinnen. De politie heeft dit jaar naar eigen zeggen twintig skimmers op heterdaad weten te betrappen. Omdat de Nederlandse banken de schade bij getroffen rekeninghouders echter veelal snel en geheel vergoeden, zou er relatief weinig ruchtbaarheid aan het skimprobleem met pinpassen worden gegeven.
================================================= top of page 10 december 2008
Palm Invest huurde dure prostituees in
De Telegraaf door Martijn Koolhoven
AMSTERDAM - De prostituees die in opdracht van vastgoedfonds Palm Invest cliënten in het oliestaatje in Doebai vermaakten, hebben daarover gedetailleerde verklaringen afgelegd tegenover onderzoekers van het recherchebureau Ultrascan.
Ultrascan doet in opdracht van enkele gedupeerde beleggers onderzoek naar de geldstromen achter het frauduleuze beleggingsfonds. "Een van de dames heeft in mei 2007 voor de mannen achter Palm Invest een lingeriewinkel van Victoria Secret in New York leeg gekocht", zo verklaart Ultrascan-directeur Frank Engelsman. "Deze lingerie kwam terecht in een appartement in Doebai om de klanten van Palm Invest een beetje in stijl te ontvangen." Toen Palm Invest op volle toeren draaide, werden investeerders door het fonds uitgenodigd de palmeilanden in het oliestaatje te bezoeken, alwaar lucratieve vastgoedprojecten zouden verrijzen.
Alle prostituees die voor Palm Invest in Doebai actief waren, hebben volgens Engelsman de Marokkaanse nationaliteit. "Eentje van hen heeft verteld dat ze 40.000 euro heeft ontvangen om haar mond te houden. De dames werden in Doebai onderhouden door mannen die in contact stonden met de mannen achter Palm Invest. Er zit veel meer achter dan tot nu toe is gebleken." Waar hij precies op doelt, wil hij niet kwijt.
Eerder bracht Ultrascan naar buiten dat investeerders ook zijn klemgezet met foto's waarop ze te zien zijn met de prostituees. Deze foto's zouden stiekem zijn gemaakt om hen later onder druk te zetten nadat ze hun ingelegde geld gingen terugeisen. Het politieonderzoek naar deze vermeende chantage leverde geen keihard bewijs op.
De hoofdverdachten ontkennen met klem dat er cliënten zouden zijn afgeperst met seksfoto's.
================================================= top of page 3 december 2008
Vaak pinpasfraude op stations
Omroep Gelderland
APELDOORN - De laatste maanden worden treinreizigers in Nederland bijna dagelijks het slachtoffer van pinpasfraude. Dat zei woordvoerder Engelsman van onderzoeksbureau Ultrascan woensdag op Radio Gelderland.
De criminelen slaan volgens hem toe op stations, omdat op de kaartautomaten vaak geen camera gericht staat. Bij pinautomaten is dat vaak wel zo.
Dinsdag werd bekend dat pinpasfraudeurs enkele kaartautomaten op het NS-station in Apeldoorn hebben gemanipuleerd.
================================================= top of page 17 november 2008
Ghanese politie pakt Nederlands brein 419-zwendel
Europeanen steeds vaker actief bij 'Nigeriaanse' oplichterij
ZDnet.nl Rowald Pruyn
De Ghanese politie heeft een 41-jarige Nederlander aangehouden die volgens een politiechef betrokken is bij het merendeel van de 419-fraudezaken in zijn land. Uit de arrestatie blijkt dat niet alleen sluwe Nigeriaanse oplichters achter de omvangrijke zwendel zitten.
Volgens de Daily Guide Ghana werd Joseph S. in de kraag gevat nadat hij zich voordeed als een Britse arts die land in Ghana wilde kopen voor de bouw van een privéziekenhuis. De verkoper kreeg argwaan toen de Nederlander zich halverwege bedacht en hem kanker genezende gingo-zaden aansmeerde.
Het bedoelde slachtoffer van de zwendel kocht met geveinsde interesse een proefpartij en stapte naar de autoriteiten. Bij het voltooien van de transactie werd de Nederlander aangehouden, samen met een 35-jarige Ghanese handlanger.
Frank Adu Pok, het plaatselijke hoofd van recherche, zegt opgelucht te zijn omdat Joseph S. betrokken is bij een groot deel van de 419-aangiftes die binnenkomen bij zijn divisie. Hij geeft aan dat de Nederlander getrouwd is met een Ghanese en al twintig jaar in het oostelijk deel van het Afrikaanse land woont. Pok beweert dat de man alleen naar de hoofdstad Accra komt om zijn slachtoffers geld te ontfutselen.
Geluk bij een ongeluk Voor Frank Engelsman, wiens recherchebureau Ultrascan zich specialiseert in de bestrijding van 419-fraude, is de aanhouding van Joseph S. een "geluk bij een ongeluk." Hij bevestigt dat een toenemend aantal Belgen en Nederlanders zich bezighoudt met dit type oplichting, waarbij slachtoffers hun geld kwijtraken nadat ze zijn ingegaan op gouden beloftes over gewonnen loterijen, wonderzaden of geheime bankrekeningen van gevluchte dictators.
Engelsman ziet dat sinds 2005 steeds vaker Europeanen opduiken als betrouwbaar gezicht waar een Nigeriaanse 419-bende achter schuilgaat. En volgens de oprichter van Ultrascan zijn zij niet alleen lokaas. "Wij zien zowel Belgen als Nederlanders in Ghana die zich al langer dan twaalf jaar bezighouden met grote 419-fraudes waar miljoenen euro's mee gemoeid zijn", zegt hij.
Volgens Engelsman is het onwaarschijnlijk dat met de arrestatie van Joseph S. een rustige periode aanbreekt voor de bestrijders van 419-fraude in Ghana. Hij beweert dat duizenden Nigeriaanse oplichters opereren vanuit het land en een gedeelte van de plaatselijke internetcafés onder controle hebben.
================================================= top of page 10 november 2008
Verbazing bij OM door Zembla uitzending
beveiligingswereld.nl
Gisteravond kwam Zembla met een uitzending over creditcardfraude en hoe eenvoudig het is om die gegevens te misbruiken, tot grote schrik en verbazing van de politiek en het OM. Zo gaat D66 Tweede Kamerlid Alexander Pechtold vragen stellen en wil het OM dat er een meldplicht voor gehackte websites en bedrijven komt. De gestolen gegevens werden via besmette machines en gehackte websites bemachtigd en kwamen daarna in handen van Zembla. De informatie kan echter ook via skimming worden verkregen, zo waarschuwt fraudebestrijder Ultrascan. De prijzen per creditcard variëren van 50 Eurocent to 5 Euro, afhankelijk van de hoeveelheid geleverde data.
De handel in gestolen identiteitsgegevens wordt beheerst door zogenaamde Open Source Criminele Netwerken (OSCN). Open Source Criminele Netwerken hebben een aantal kenmerken. Ten eerste hebben OSCN vrije of zeer goedkope toegang tot alle benodigdheden om hun misdaden te plegen. De belangrijkste benodigdheid, het internet, is bijna overal ter wereld toegankelijk, voor weinig geld, zeker in verhouding tot de mogelijke criminele opbrengsten. Ten tweede, bevinden de criminelen en slachtoffers zich in verschillende jurisdicties. Dit bemoeilijkt het berechten. Ten derde, opereren deze criminelen anoniem. Dat bemoeilijkt het opsporen.
Met name In Amerika en Groot-Brittannië komt identiteitsfraude veel voor, wat in het geval van de VS door het gebruik van het social security nummer wordt vergroot. Volgens de fraudebestrijder wordt internet gerelateerde criminaliteit en grote anonieme criminele netwerken nog steeds zwaar onderschat door de Nederlandse overheid en doet men dit vooral af als een persoonlijk probleem of een probleem van banken en creditcardmaatschappijen. "Er is geen sprake van enige urgentie bij de overheid, laat staan dat het als een nationaal risico wordt behandeld."
"Volgens de banken is het een probleem van creditcardmaatschappijen, wat vreemd is, omdat het dezelfde criminele netwerken zijn die internet bankieren en debit kaarten als doelwit hebben. Het resultaat is dat iedereen naar elkaar blijft wijzen. Sommigen dringen aan op internationale samenwerking bij opsporing, maar tegelijkertijd staat privacywetgeving een noodzakelijke gegevens uitwisseling in de weg. Er wordt dus niets aan onderzoek en bestrijding gedaan en identiteitsfraude en OSCN blijven explosief groeien."
Ultrascan merkt op dat dat er nauwelijks budgetten voor onderzoek zijn, laat staan voor de bestrijding ervan. Het gevolg is dat de politie geen tijd en mankracht heeft om deze vormen van grensoverschrijdende criminaliteit aan te pakken. Ook de fraudebestrijder ziet graag dat er een meldingsplicht voor gehackte bedrijven komt. "De overheid moet het mogelijk maken (met terugwerkende kracht) inzicht te krijgen in alle data lekken, of dit nu de persoonsgegevens van 50 werknemers gaat of om verlies van miljoenen gegevens van een belastingdienst." Verder zou de overheid grootschalige onderzoeken naar grensoverschrijdende OSCN mogelijk moeten maken. Het is de vraag in hoeverre dit nog helpt. Experts zijn ervan overtuigd dat "we al te laat zijn."
Meldplicht Het College Bescherming Persoonsgegevens wil dat er een meldingsplicht voor gehackte sites en bedrijven komt: “Ik vind dat er een meldingsplicht zou moeten komen. Waardoor bedrijven die zien, of weten of kunnen weten dat er uit hun databases spullen zijn ontvreemd, dat die dat centraal zullen moeten melden, en openbaar moeten melden.” Ook fraude-officier van Justitie mr. F. Speijers wil een meldingsplicht: “Het bedrijf waar dat gebeurt is, behoort al die klanten te informeren Dan voorkom je voor een belangrijk deel dat ik geweldig verrast word dat er met mijn identificerende gegevens misbruik wordt gemaakt. Vergelijk het met normale diefstal en nu zijn het elektronische gegevens. En daar word ik dan niet over geïnformeerd? Ik vind dat dat ook zou moeten.”
Eigenaren van een Mastercard Secure Code werden ook tijdens de uitzending gewaarschuwt. Wie zich in Nederland voor de kaart aanmeldt "om zich beter te beveiligen bij internet transacties" accepteert een eigen risico van 150 euro. De kaart blijkt echter helemaal geen extra veiligheid te bieden. Iedereen kan de door gebruiker zelf bedachte code laten resetten naar een nieuwe code en de betaling laten goedkeuren. Mocht de gebruiker een geldig kaartnummer invoeren, gecombineerd met een verkeerde naam, dan geeft het Secure Code systeem de correcte naam weer. Als laatste controleert het systeem alleen op de geldigheid van de kaart. In de uitzending bevestigt een ING-fraude medewerker de kwetsbaarheid van de kaart.
================================================= top of page 10 november 2008
SecureCode ING Mastercard dubbel onveilig
beveiligingswereld.nl
Een code die webwinkelen met de Mastercard van de ING extra veilig zou moeten maken, is simpel te resetten en geeft bovendien de naam van de kaarthouder prijs.
Dat bleek gisteren in de uitzending van het Vara-programma Zembla over identiteitsdiefstal en creditcardfraude. De SecureCode geeft normaliter een extra beveiliging voor het online shoppen met een creditcard. Visa heeft iets vergelijkbaars, Verified by Visa. Het is een soort pin-code die wordt ingevoerd op het moment dat een online transactie, bijvoorbeeld bij een webwinkel, wordt voltooid.
Cadeau voor cybercriminelen Naar nu blijkt laten kwaadwillenden die reeds beschikken over de kaartgegevens zich niet in de luren leggen door deze extra SecureCode, tenminste die van Mastercard uitgegeven door ING. Frank Engelsman van digitaal recherchebureau Ultrascan demonstreerde in Zembla het lek. In het venster waar de code moet worden ingevoerd zit namelijk ook een reset-knop, waarna simpelweg een nieuwe, zelfbedachte code kan worden gegenereerd. De frauduleuze transactie kan zo toch plaatsvinden. En dat niet alleen. Door de SecureCode te resetten, geeft het systeem bovendien de naam van de kaarthouder prijs, voor zover die nog niet bekend was bij de fraudeur. Indien de crimineel een geldig kaartnummer invult maar met een verkeerde naam, komt het SecureCode systeem terug met de correcte naam. Dit kan voor cybercriminelen een waardevolle aanvulling zijn om hun gestolen identiteitsdossier te completeren. Wie zich in Nederland aanmeldt voor Mastercard SecureCode om zich beter te beveiligen bij internet transacties accepteert ook nog eens een eigen risico van 150 euro. Wie geen SecureCode gebuikt, krijgt in principe alle frauduleuze transacties vergoed.
ING: niet echt veilig Een ING-fraudemedewerker bevestigt in de uitzending de kwetsbaarheid: "Dat weet ik. Daar hebben we zelf ook al onderzoek naar gedaan, naar de Secure Code van de ING. En die is inderdaad niet zodanig dat je kunt zeggen, dit is echt een veilig iets."
Maar officieel wil de bank slechts kwijt: "MasterCard SecureCode een preventieve methode [is] welke ING inzet om fraude met internettransacties tegen te gaan waardoor de veiligheid van credit card transacties op het internet verder wordt verhoogd."
Fraude-officier F. Speijers toont zich ontdaan over de onveilige SecureCode: "Dat is verbijsterend, want het is nou net bedoeld om veilig te zijn." Hij wil dat er beter gaat worden gecontroleerd, onder meer door koppeling van de kaartgegevens aan de naam van de kaarthouder. "Je zou een vast bestand moeten hebben van het creditcardnummer, het controle nummer, de datum waarop de kaart verloopt en van de eigenaar van de kaart. Dat zou één geheel moeten zijn, anders zou je met die kaart geen zaken moeten doen. Ik verbaas mij dat het niet zo is."
Beveiligingsbedrijf Fox-IT bevestigt tegenover Webwereld het veiligheidlek in het SecureCode-systeem van ING creditcards. De ING bank was nog niet bereikbaar voor commentaar.
================================================= top of page 10 november 2008
Roep om meldplicht datalekken zwelt aan
- Officier van justitie Speijers, CBP-voorzitter Kohnstamm en D66-leider Pechtold roepen op tot een wettelijke meldplicht bij diefstal van persoonsgegevens van klanten.
Webwereld.nl Door Tonie van Ringelestijn
Officier van Justitie Fred Speijers, belast met fraudebestrijding en Jacob Kohnstamm, voorzitter van het College Bescherming Persoonsgegevens, reageerden zondagavond in het tv-programma Zembla dat er een wettelijke plicht moet komen om het klanten te melden als hun gegevens zijn ontvreemd.
D66-leider Alexander Pechtold stelde dit weekend Kamervragen aan de minister van Justitie Hirsch Ballin over hoe het kabinet van plan is zo'n wettelijke meldingsplicht mogelijk te maken.
Amerika In 43 Amerikaanse staten is zo'n meldingsplicht al in de wet vastgelegd. Daardoor is bekend dat sinds 2005 ten minste 227 miljoen bestanden van individuen zijn gestolen, per ongeluk zijn vrijgegeven of zijn verloren. Uit een onderzoek door de Carnegie Mellon University afgelopen zomer bleek dat het aantal gevallen van identiteitsfraude in de staten door de wetten nog niet is afgenomen.
De onderzoekers stelden dat één federale wet tegen datadiefstal effectiever zou zijn. Daarnaast zou er een algemeen bureau moeten komen waar alle informatie over datadiefstal wordt opgeslagen. Dat zou betere informatie aan consumenten, beleidsmakers en onderzoekers kunnen geven.
Europa en Nederland De Europese privacytoezichthouder Peter Hustinx pleitte in april ook voor een meldingsplicht voor banken, zorgverzekeraars en webwinkels. In mei nam het Britse parlement al wetgeving aan die informatielekken strafbaar stellen, wanneer ze het gevolg zijn van nalatigheid of roekeloosheid.
Eerder dit jaar pleitte PvdA-parlementariër Attje Kuiken voor een niet-publieke meldplicht voor bedrijven die kritiek zijn voor de Nederlandse infrastructuur.
Rusland In Zembla toonde fraude-expert Frank Engelsman van Ultrascan hoe gemakkelijk is het is om creditcardnummers te kopen op Russische sites. Per nummer en bijbehorende gegevens kost dat 5 dollar of minder. Met de gegevens werden online producten besteld. Verder bleek dat de extra beveiliging op Mastercards van ING, de zogenaamde SecureCode, een dubbel veiligheidsrisico vormt.
PVV-Kamerlid De Roon vroeg Hirsch Ballin anderhalve week geleden in Kamervragen of hij bereid was te overleggen met de Russische minister van Justitie over het sluiten van websites waar valse Nederlandse documenten te koop worden aangeboden. Ook vroeg hij de minister wat hij gaat doen om te voorkomen dat de slachtoffers van id-fraude 'in een bureaucratisch moeras terecht komen'.
================================================= top of page 10 november 2008
Levendige handel in gestolen creditcard-nummers
Emerce.nl - Door Jan Libbenga
Lang niet alle gegevens van gestolen creditcard gegevens worden via internet aangeboden. Dat zegt bureau Ultrascan, naar aanleiding van de Zembla-uitzending over fraude met gestolen persoonsgegevens. Ultrascan sluit niet uit dat deze gegevens worden opgespaard voor chantagedoeleinden. Het Amsterdamse bureau Ultrascan, gespecialiseerd in financiële fraude, werkte mee aan de Zembla-uitzending van afgelopen zondag. Daarin toonde de redactie hoe eenvoudig het is om via een Russische site gegevens van Nederlandse creditcardhouders te kopen en daarmee bestellingen te plegen. Zo kocht Zembla een boek bij Bol.com op rekening van een kaarthouder uit Haarlem, die geen idee dat dat zijn gegevens op internet te koop werden aangeboden.
Ceditcardgegevens worden vooral via skimmen, het hacken van webwinkels en via datalekken verkregen. De gestolen gegevens worden vervolgens via het internet in zogenoemde carding fora en databases aangeboden voor 50 eurocent tot 5 euro, afhankelijk van de hoeveelheid geleverde data.
Met de gegevens kunnen niet alleen online bestellingen worden verricht, maar bijvoorbeeld ook contant geld bij Western Union worden opgehaald. "Een aantal jaren geleden was dit nog het werk van individuele hackers die er bijvoorbeeld porno mee betaalden," zegt Frank Engelsman van Ultrascan. "Tegenwoordig zien we dat de rekeningen zo snel mogelijk worden leeggetrokken. Het is een professionele business geworden."
Ook worden er steeds meer gegevens buitgemaakt. Een paar maanden geleden werden er bij Best Western hotels van 8 miljoen gasten alle betaalgegevens gestolen. In augustus werden bij telecombedrijf T-Mobile de kaartgegevens van 30 miljoen klanten ontvreemd en in het voorjaar raakte winkelketen T.J. Maxx 40 miljoen kaartgegevens kwijt aan criminelen.
Merkwaardig is dat maar een klein deel van deze gegevens ook daadwerkelijk omloop wordt gebracht. "We weten niet precies waarom," zegt Engelsman. "Maar omdat bekend is dat credit cardgegevens naar landen als Pakistan worden verstuurd, sluit ik niet uit dat ze voor chantagedoeleinden worden gebruikt, bijvoorbeeld bij terroristische acties. Door de kaartgegevens in een keer op de markt te gooien, kun je het betalingsverkeer aardig ontwrichten."
Volgens Engelsman is het beleid van credit card-organisaties om gebruikers niet op voorhand te waarschuwen als wordt vermoed dat de gegevens zijn gestolen. De kaart wordt pas geblokkeerd als er geld is verdwenen.
MasterCard biedt samen met enkele grote banken gebruikers de mogelijkheid om een extra beveiligde code te gebruiken voor de beveiliging van internettransacties. Maar volgens Ultrascan is de Secure Code die door MasterCard in Nederland wordt aangeboden niet veilig omdat iedereen de door de gebruiker ingestelde code kan resetten naar de nieuwe code, waarna de betaling alsnog wordt goedgekeurd. En dat is extra zuur, omdat gebruikers bij het gebruik van de secure code een eigen risico van 150 euro moeten accepteren.
Een woordvoerder van ING Bank gaf in de uitzending toe dat de beveiliging van de Secure Code geen enkele garantie bood tegen fraude. Overigens test Visa samen met vier Europese banken een nieuwe kaart waarop klanten met behulp van een toetsenbord eenmalig een wachtwoord kunnen intikken ter goedkeuring van onlinetransacties.
D66 heeft inmiddels aangedrongen op een Europees meldpunt voor identiteitsfraude om creditcardfraude tegen te gaan. Partijleider van D66 Alexander Pechtold heeft zondag Kamervragen gesteld over de uitzending. Ook dringt hij aan op maatregelen die moeten voorkomen dat persoonsgegevens van creditcardhouders op internet gekocht kunnen worden.
================================================= top of page 10 november 2008
'Diefstal persoonsgegevens moet gemeld worden'
De Telegraaf
HILVERSUM - Banken en creditcardmaatschappijen zouden verplicht moeten worden diefstal van persoonsgegevens te melden aan hun klanten. Daarvoor pleiten officier van justitie Fred Speijers en Jacob Kohnstamm, voorzitter van het College Bescherming Persoonsgegevens (CBP). Zondagavond was in een uitzending van Zembla te zien hoe eenvoudig onder meer creditcardnummers, namen en telefoonnummers te verkrijgen zijn. Medewerkers van het tv-programma kochten op internet de gegevens van diverse personen voor 5 dollar per stuk. Daardoor konden ze bijvoorbeeld online aankopen doen zonder dat de eigenaar van de creditcardgegevens dat in de gaten had.
Op dit moment zijn banken en uitgevers van creditcards niet wettelijk verplicht om het te melden als gegevens van klanten zijn gestolen. Aanklager Speijers, die fraudebestrijding in zijn portefeuille heeft, vindt dat dat anders zou moeten zijn. Volgens hem zijn banken en creditcardmaatschappijen daar deels verantwoordelijk voor. Bovendien voorkom je bij bekendmaking dat mensen compleet verrast zijn als er daadwerkelijk misbruik wordt gemaakt van hun gegevens, aldus Speijers.
Ook voorzitter Kohnstamm van de privacywaakhond CBP wil een meldingsplicht. „Bij grote databases met persoonlijke informatie wordt erg onzorgvuldig met gegevens omgesprongen”, zegt Kohnstamm.
Fractievoorzitter Alexander Pechtold van D66 heeft inmiddels vragen gesteld aan de minister van Justitie over de kwestie. Hij wil weten of de minister een beeld heeft van de omvang van deze vorm van identiteitsfraude. Ook Pechtold ziet graag een meldingsplicht voor (creditcard)bedrijven die op de hoogte zijn van diefstal van persoonsgegevens en wil weten wat het kabinet gaat doen om dat mogelijk te maken.
Volgens fraude-expert Frank Engelsman is het merendeel van de websites die 'identiteiten' verkopen, in handen van Russische criminelen. Gegevens van Nederlanders zijn volgens Engelsman in trek, omdat zij over het algemeen kredietwaardig zijn.
Zembla laat verder zien dat de veiligheidscodes die bij de ING Mastercard horen, gemakkelijk te kraken zijn. Het is een kwestie van een nieuw wachtwoord invoeren. Een fraudemedewerker van ING zegt in de uitzending dat dit een bekend gegeven is. „Daar hebben we zelf ook al onderzoek naar gedaan, naar de Secure Code van de ING. En die is inderdaad niet zodanig dat je kunt zeggen, dit is echt een veilig iets.” De bank werkt aan een oplossing, aldus de medewerker.
Officier Speijers wil dat er beter wordt gecontroleerd. „Je zou een vast bestand moeten hebben van het creditcardnummer, het controlenummer, de datum waarop de kaart verloopt en van de eigenaar van de kaart. Dat zou één geheel moeten zijn, anders zou je met die kaart geen zaken moeten doen.”
================================================= top of page 9 november 2008
“We weten alles van u”
ZEMBLA
Gegevens van Nederlandse creditcardhouders zijn te koop op Russische criminele sites. Voor vijf dollar per stuk kocht het televisieprogramma ZEMBLA acht willekeurige ‘personages’: hun namen, huisadressen, e-mailadressen, telefoonnummers en creditcard-gegevens. Met die gegevens heeft ZEMBLA probleemloos aankopen gedaan. Die werden betaald door de bezitters van de creditcard. Het Openbaar Ministerie is geschrokken en wist niet dat identiteitsgegevens op deze manier via internet worden verhandeld door criminelen. Het heeft de zaak in onderzoek. Fraudeofficier mr. F. Speijers wil bovendien dat banken en creditcardmaatschappijen kaarten beter gaan controleren.
De handel in persoonsgegevens is te zien in de ZEMBLA-aflevering ‘We weten alles van u’, die op zondagavond 9 november om 22.10 uur te zien is bij de VARA/NPS op Nederland 2.
Je koopt een boek op internet, je pint geld, je huurt een auto en moet een kopie van je paspoort en rijbewijs achterlaten, je wordt gesignaleerd door camera’s op een tankstation: iedereen laat overal sporen achter. ‘Ik heb niks te verbergen’, reageren veel Nederlanders als het om het onderwerp privacy gaat.
Maar wat als hun identiteit wordt gestolen en criminelen onder hun naam misdaden plegen? Thrillerschrijver Charles den Tex schreef er een boek over: ‘Cel’. Hoofdpersoon Michael wordt het slachtoffer van identiteitsroof. Hoe realistisch is ‘Cel’?
Samen met Den Tex ging ZEMBLA na hoe veilig persoonsgegevens bij overheid en bedrijfsleven zijn. De meeste bedrijven wilden daar liever niet op antwoorden en harde gegevens blijken er maar weinig te zijn. Identiteitsfraude hoeft in Nederland namelijk niet te worden gemeld, met als gevolg dat ook de slachtoffers er vaak pas veel later achterkomen dat hun gegevens zijn gestolen.
Met behulp van veiligheidsexperts blijkt het vrij eenvoudig te zijn om op Russische sites te komen waar creditcardgegevens worden verkocht. Gegevens die blijkbaar niet goed beveiligd waren en door criminelen konden worden onderschept.
In een geval deed ZEMBLA een kleine aankoop, die vervolgens bij de eigenaar van de creditcard werd bezorgd. In andere gevallen kocht ZEMBLA spullen die wel door de eigenaren van de creditcards werden betaald, maar op andere adressen werden afgeleverd.
Fraudeofficier van het Openbaar Ministerie mr. F. Speijers wijst erop dat dergelijke gegevens niet alleen misbruikt kunnen worden voor kleine bedragen, maar ook voor het aanschaffen van auto’s of reizen en om ‘bijvoorbeeld een bankrekening mee te openen.’
De banken en creditcardmaatschappijen doen geen uitspraken over de grootte van fraude met creditcard-gegevens. Net als verschillende internetwinkels verklaren zij dat ze er alles aan doen om de veiligheid van de gegevens te beschermen.
Research: Elma Verhey.Regie: Ton van der Ham.Eindredactie: Kees Driehuis.
ZEMBLA: “We weten alles van u”, zondag 9 november 2008 om 22.10 uur bij de VARA/NPS op Nederland 2. Herhaling op dinsdag 11 november om 10.30 uurop Nederland 2
================================================= top of page 9 november 2008
Kohnstam wil meldplicht gestolen persoonsgegevens
NOS Journaal Banken en creditcard-maatschappijen moeten worden verplicht om hun klanten te melden dat er persoonsgegevens zijn gestolen. Daarvoor pleiten het Openbaar Ministerie en het College Bescherming Persoonsgegevens.
================================================= top of page 9 november 2008
The evil career of Vanessa Campbell, the bad Samaritan
The Sunday Times Tim Rayment
This woman made millions by convincing rich, even famous, people that they would become ill or die if they didn’t give her money. Why did they believe her?
CUT..........The money was to be delivered in cash, in a padded envelope sealed like a piece of airport luggage, bearing the names and birth dates of the people concerned. The package was sent to Surinam to be tied to a tree in the rainforest, where it was left untouched while Pa started work on the case. Eventually there would be £3m, and maybe as much as £7m, flapping in waterproof envelopes from the tree. Before you laugh, consider this. Research shows that high-achieving professionals are the most likely to be defrauded, while the poor are harder to trick as they do not trust their own judgment. Frank Engelsman, a fraud specialist, says doctors are especially vulnerable to scams that encourage them to do good. “They often fall for a scam that starts with a request to help the less fortunate,” he says. “You need the victims to trust their own capabilities and experience.” The research, carried out by Ultrascan, an IT fraud agency based in the Netherlands, also shows a strong correlation between being conned and a family trauma. Among people who lose more than £150,000 to e-mail fraudsters, there is an 85% chance of a recent, parent-related event such as death or acrimonious separation impairing their judgment. And this is exactly what Campbell constructed: the perfect crime to trap intelligent people at a vulnerable time. Getting the victims to co-operate with this investigation has taken gentle persuasion and patience, because they now feel embarrassment, guilt and disbelief at their own actions. “I feel a chump,” says Richard, a solicitor with cancer who lost thousands. It would be wrong to give even the first name of another casualty, the director of a company that identifies financial fraud. He gave £700,000 in a desperate attempt to save his wife. “You end up doing things you would never have done in a normal state of mind,” says Chantelle, a poised woman in her thirties who surrendered £170,000 she did not have. This is how it works.............CUT
================================================= top of page 9 november 2008
'Diefstal persoonsgegevens moet gemeld worden’
NRC handelsblad ANP
Hilversum, 9 nov. Banken en creditcardmaatschappijen zouden verplicht moeten worden diefstal van persoonsgegevens te melden aan hun klanten. Daarvoor pleiten officier van justitie Fred Speijers en Jacob Kohnstamm, voorzitter van het College Bescherming Persoonsgegevens (CBP).
Beiden zijn vanavond te zien in een uitzending van Zembla over het gemak waarmee onder meer creditcardnummers, namen en telefoonnummers te verkrijgen zijn. Medewerkers van het tv-programma kochten op internet de gegevens van diverse personen voor 5 dollar per stuk. Daardoor konden ze bijvoorbeeld online aankopen doen zonder dat de eigenaar van de creditcardgegevens dat in de gaten had.
Op dit moment zijn banken en uitgevers van creditcards niet wettelijk verplicht om het te melden als gegevens van klanten zijn gestolen. Aanklager Speijers, die fraudebestrijding in zijn portefeuille heeft, vindt dat dat anders zou moeten zijn. Volgens hem zijn banken en creditcardmaatschappijen daar deels verantwoordelijk voor. Bovendien voorkom je bij bekendmaking dat mensen compleet verrast zijn als er daadwerkelijk misbruik wordt gemaakt van hun gegevens, aldus Speijers.
Ook voorzitter Kohnstamm van de privacywaakhond CBP wil een meldingsplicht. ,,Bij grote databases met persoonlijke informatie wordt erg onzorgvuldig met gegevens omgesprongen'', zegt Kohnstamm.
Fractievoorzitter Alexander Pechtold van D66 heeft inmiddels vragen gesteld aan de minister van Justitie over de kwestie. Hij wil weten of de minister een beeld heeft van de omvang van deze vorm van identiteitsfraude. Ook Pechtold ziet graag een meldingsplicht voor (creditcard)bedrijven die op de hoogte zijn van diefstal van persoonsgegevens en wil weten wat het kabinet gaat doen om dat mogelijk te maken.
Volgens fraude-expert Frank Engelsman is het merendeel van de websites die 'identiteiten' verkopen, in handen van Russische criminelen. Gegevens van Nederlanders zijn volgens Engelsman in trek, omdat zij over het algemeen kredietwaardig zijn.
Zembla laat verder zien dat de veiligheidscodes die bij de ING Mastercard horen, gemakkelijk te kraken zijn. Het is een kwestie van een nieuw wachtwoord invoeren. Een fraudemedewerker van ING zegt in de uitzending dat dit een bekend gegeven is. ,,Daar hebben we zelf ook al onderzoek naar gedaan, naar de Secure Code van de ING. En die is inderdaad niet zodanig dat je kunt zeggen, dit is echt een veilig iets.'' De bank werkt aan een oplossing, aldus de medewerker.
Officier Speijers wil dat er beter wordt gecontroleerd. ,,Je zou een vast bestand moeten hebben van het creditcardnummer, het controlenummer, de datum waarop de kaart verloopt en van de eigenaar van de kaart. Dat zou één geheel moeten zijn, anders zou je met die kaart geen zaken moeten doen.''
================================================= top of page 07 November 2008
Creditcardgegevens te koop op web
NOS Journaal
Gegevens van creditcardhouders uit Nederland zijn via internet te koop op Russische websites. Dat meldt Zembla in een uitzending die zondagavond wordt uitgezonden.
De redactie van het tv-programma kocht voor vijf dollar per stuk de namen, de adressen, mailadressen, telefoonnummers en creditcardgegevens van willekeurige Nederlanders. Het programma slaagde er met de gegevens zonder problemen in om verschillende aankopen te doen.
Het Openbaar Ministerie zegt dat het geschrokken is van de bevindingen van Zembla. Naar aanleiding daarvan is een onderzoek ingesteld
================================================= top of page 7 november 2008
Zembla pleegt fraude met gestolen creditcardgegevens
- Het Vara-programma Zembla heeft via Russische crimesite gegevens van acht Nederlandse creditcardhouders gekocht en die gebruikt om online aankopen te doen.
Webwereld.nl Door Martin Gijzemijter
Met de actie wil het programma aantonen hoe eenvoudig het is om identiteitsfraude te plegen en meer specifiek gestolen creditcardgegevens te bemachtigen en daar vervolgens transacties mee te plegen.
Marktplaats voor identiteitshandel Zembla kwam met behulp van een online fraudeexpert op de Russische online marktplaats voor creditcardgegevens. "De site is niet publiek toegankelijk maar zit achter een inlog", vertelt Zembla-regisseur Ton van der Ham tegenover Webwereld. "Je kunt zoeken op land, op kaartsoort, en dan kies je een pakketje gegevens die je online kunt afrekenen. Het is bijna onwerkelijk."
Op de site zit ook een checkfunctie om de controleren of het nummer echt is. "Het grappige is dat daarna een transactie met dat nummer niet meer lukt. Die kaart is onmiddellijk geblokkeerd. De banken weten dus van dergelijke sites. Dan zou ik alle de kaarthouders waarschuwen, maar dat gebeurt dus blijkbaar niet."
Er hoefde opvallend weinig betaald te worden voor de creditcardgegevens. Voor slechts vijf dollar per exemplaar, kreeg de redactie de naam, het huisadres, het e-mail adres, het telefoonnummer en de creditcardgegevens van een persoon in handen. In totaal zijn er door het programma op die manier acht creditcardnummers gekocht.
Aankopen gedaan In eerste instantie deed Zembla een aankoop van een product dat werd afgeleverd op het adres van de creditcardhouder. In andere gevallen werden bestelde goederen naar andere adressen gestuurd, hetgeen ook zonder problemen lukte.
Van der Ham vertelt desgevraagd dat Zembla de creditcardhouders heeft geïnformeerd nadat de programmamakers hun kaartnummer had bemachtigd. De gedupeerden hebben vervolgens toestemming gegeven om een frauduleuze transactie uit te voeren.
OM doet onderzoek Zembla verwacht dus niet dat er aangifte wordt gedaan tegen het programma vanwege de creditcardfraude. Van der Ham: "We hebben wel strafbare handelingen gepleegd, met het kopen van de gegevens, maar daarvan hebben we het OM naderhand op de hoogte gesteld."
Volgens Zembla is het Openbaar Ministerie behoorlijk geschrokken van de resultaten van het onderzoek, en was het niet op de hoogte van het feit dat het zó eenvoudig is om aan creditcardgegevens te komen. De zaak wordt nu dan ook onderzocht.
Eenvoudig te bemachtigen In de uitzending van zondag 9 november zal Zembla tonen hoe eenvoudig het precies is om, met hulp van een veiligheidsexpert, een site binnen te komen waar creditcardgegevens verhandeld worden. Hoe groot de omvang is van fraude met Nederlandse creditcardgegevens is niet bekend.
In Nederland is het niet verplicht om identiteitsfraude te rapporteren en banken en creditcardmaatschappijen handelen deze zaken achter gesloten deuren af en geven daarbij aan dat ze er alles aan doen om de veiligheid van de gegevens te beschermen.
Gegevens niet veilig Naar aanleiding van de resultaten eist fraudeofficier mr. F. Speijers dat banken en creditcardmaatschappijen kaarten beter gaan controleren, vooral ook omdat dergelijke gegevens 'niet alleen misbruikt kunnen worden voor kleine bedragen, maar ook voor het aanschaffen van auto's of reizen en om bijvoorbeeld een bankrekening mee te openen.'
De uitzending van Zembla, met de titel 'We weten alles van u' wordt aanstaande zondag om 22:10 uitgezonden op Nederland 2
================================================= top of page 6 november 2008
Pinpasfraudeurs slaan toe op NS-stations
Security.nl doorRedactie
Als redacteur van Security.nl sta je vreemd te kijken als je niet één, maar twee keer in korte tijd zelf het slachtoffer van pinpasfraude wordt. Het onderwerp krijgt op de site veel aandacht, dat kon niet voorkomen dat een van onze redacteuren twee keer na het pinnen bij een NS-Station een andere pinpas moest aanvragen. Volgens Frank Engelsman van fraudebestrijder Ultrascan zijn er tot eind september minstens 288 skimpogingen op NS-automaten geweest. “Welke daarvan succesvol zijn geweest weten wij niet.”
De fraudebestrijder zegt de NS te hebben gewaarschuwd voor aanvallen op de kaartjesautomaten. “De NS is al sinds vorig jaar maart op de hoogte van grote aantallen skimgevallen in het openbaar vervoer in Engeland en wij hebben er voor gewaarschuwd dat het naar Nederland zou komen.” De NS heeft het echter vertikt om pro actieve maatregelen te nemen, zo gaat Engelsman verder.
Ideaal doelwit NS Stations zijn een ideaal doelwit voor skimbendes. Er zijn voldoende vluchtwegen aanwezig, de observatie van de betreffende automaat kan onopvallend plaatsvinden, de automaten verwerken een stabiel hoog aantal transacties en er is geen professionele inbreker nodig, zoals bij de detailhandel het geval is. Ultrascan becijfert de schade die skimbendes veroorzaken op minimaal een miljoen Euro per week. “En daarmee is de schatting van Ultrascan dat er dit jaar voor meer dan 52 miljoen zal worden geskimd zeer laag.” De schade van skimpogingen op NS-automaten is de fraudebestrijder nog aan het onderzoeken. Een andere mogelijkheid is dat de NS of transactieverwerker Currence openheid van zaken geeft. De vraag is of men dit zal doen, maar Engelsman denkt dat de overheid dit kan afdwingen.
Hollands Spoor De eerste keer dat onze redacteur geskimd werd was in maart op NS-station Hollands Spoor. Eind augustus was het weer raak. Volgens de betrokken bank was de skimaanval dit keer bij NS Station Den Haag centraal gepleegd, maar afschriften wijzen uit dat dit niet het geval was en wederom Hollands Spoor de plek van het misdrijf was. We vroegen de bank hoe het kan dat een station werd genoemd waar niet was gepind. Een reactie hebben we nog niet ontvangen. Wel merkte een medewerker op dat als de bank een pinpas blokkeert, het in 9 van de 10 gevallen om een echt incident gaat.
De NS laat in een reactie weten dat het de politie is die dit soort zaken uitzoekt, en niet de vervoerder. Woordvoerder John Krijgsman erkent dat er inderdaad geskimd wordt en niet alleen bij de NS, maar bij alle automaten in Nederland, ook bij de Banken. Op de vraag dat Ultrascan de NS gewaarschuwd zou hebben, zegt Krijgsman dat het probleem al veel langer bekend is en de vervoerder ook al veel langer met haar anti-skim maatregelen bezig is. Waar die maatregelen uit bestaan wil de NS niet zeggen.
Maatschappelijk problemen Volgens Krijgsman leidt de NS geen schade door de skimmers. "Skimming is geen NS-probleem, maar een maatschappelijk probleem in het betalingsverkeer op dit moment. Dat overal waar je gebruik maakt van elektronisch betalen met pin, er daar sprake is van skimming, dus ook bij ons." De pinpasfraudeurs worden meestal opgemerkt na meldingen van banken, het eigen personeel dat skimapparatuur ontdekt of reiziger die skimming opmerken. “We hebben onze reizigers sinds vorig jaar extra alert gemaakt. Zowel via stickers als screensavers.”
Pincode In tegenstelling tot de beruchte HFT201 automaten in de detailhandel, waarbij de criminelen meteen de pincode en de inhoud van de magneetstrip opslaan, hebben ze bij de NS nog steeds de pincode nodig. Als ze die niet kunnen afkijken is er niets aan de hand, aangezien ze dan alleen de magneetstrip hebben gekopieerd. “Bij de NS moeten ze dan het toetsenbord manipuleren, en dat is voor zover ik weet nog niet voorgekomen”, gaat Krijgsman verder. Hij adviseert reizigers daarom het toetsen van de pincode via hun hand of portemonnee af te schermen. “Ik toets mijn pincode blind in op gevoel.”
Hoeveel NS klanten het afgelopen jaar slachtoffer van skimming waren kan Krijgsman niet zeggen. “Die melden zich bij hun bank en de schade wordt door de banken gedragen.” Daarom zou de NS geen zicht op de problematiek hebben. Wel laat de vervoerder weten voortdurend bezig te zijn met nieuwe anti-skimming apparatuur te ontwikkelen en testen. “Dit is een typisch voorbeeld van criminelen die je te slim proberen af te zijn, waarop wij weer reageren."
Politie pakt fraudeurs Skimming vond laatst ook op het NS-station te Gouda plaats, maar ook Middelburg werd getroffen. Een onbekend aantal reizigers werd na het pinnen bij de automaat slachtoffer van pinpasfraudeurs. Een van de slachtoffers zag hoe de criminelen 1400 euro van zijn rekening vanuit Engeland opnamen Volgens Currence die in Nederland het betalingsverkeer regelt, worden bij NS regelmatig passen geskimmd, maar is het systeem wel honderd procent veilig.
Ondanks alle negatieve berichten was er deze week ook goed nieuws. Afgelopen dinsdag konden Delftse agenten in een tram op weg naar Rijswijk een 20-jarige Duitser aanhouden. Omstanders zagen dat de man vanaf een pinautomaat aan het NS-station een apparaatje haalde en vervolgens in de tram stapte. Uit het door de agenten ingestelde onderzoek bleek dat de man een zogenoemd skimapparaat over de pinautomaat had geplaatst om bank- en pingegevens van klanten te kopiëren. Later die dag kon de politie in Den Haag een tweede verdachte van 23 jaar aanhouden. Volgens de politie zijn in de regio Haaglanden meerdere malen burgers door deze skimmethode gedupeerd, zoals ook onze redacteur meemaakte.
Update Een lezer stuurde ons de volgende foto van een Postbank automaat in Zoetermeer. Het scherm geeft een andere afbeelding dan de gebruikte paslezer. Toch was er volgens de oplettende voorbijganger niets aan de hand.
================================================= top of page 30 oktober 2008
Pinpasfraude begint in fabriek
AD.nl Door HANS BOTMAN
ROTTERDAM - Pinpasapparaten worden al in de Aziatische fabriek waar ze worden gemaakt, door criminelen voorzien van afleesapparatuur. En die komen ook op de Nederlandse markt.
Dat zegt Frank Engelsman van recherchebureau Ultrascan. Volgens Currence, de organisatie die toezicht houdt op het betalingsverkeer, zijn er extra veiligheidseisen voor de Nederlandse apparaten.
,,Er zijn wel gevallen bekend in Groot-Brittannië,'' weet woordvoerder Bob Goulooze. Engelsman wijst erop dat de apparaten bij aankomst in Nederland worden gewogen. ,,Door de ingebouwde codeontcijferaar is het apparaat honderd gram zwaarder dan normaal.''
zie ook:
================================================= top of page 30 oktober 2008
Fraudeur haalt rare capriolen uit
AD.nl Door HANS BOTMAN
ROTTERDAM - Criminelen gaan erg ver om pinautomaten van aftap-apparatuur te voorzien. Zo vond de politie in augustus bij een filiaal van Albert Heijn in Breda een 36-jarige Roemeen in het plafond. Hij had zich laten insluiten om 's nachts zijn slag te kunnen slaan.
De bendes zijn volgens de politie goed georganiseerd en werken met specialistische groepen. Er zijn techneuten, mensen die codes aflezen, gegevens versturen via de digitale snelweg en kaartmakers.
Anderen maken het werk af: het pinnen van bedragen met de nagemaakte passen. Meestal gebeurt dit binnen enkele uren in het buitenland. Meer tijd hebben de zogenoemde skimmers niet nodig.
De criminelen deinzen er niet voor terug een personeelslid bij benzinestations om medewerking te vragen. Dat kan door het bedreigen van de medewerker of door omkoping met hoge bedragen. ,,Gelukkig zijn dat uitzonderingen,'' zegt E. Schuitema van Beta, de belangenvereniging van tankstations.
Consumenten die tanken of een treinkaartje kopen zijn het nieuwste doelwit. Beta heeft alle aangesloten 1200 pomphouders gewaarschuwd veelvuldig te controleren. Currence die toezicht houdt op het betalingsverkeer bevestigt dat criminelen hun werkterrein verleggen van winkels naar NS-kaartautomaten en onbemande benzinestations.
,,We besteden de laatste maanden veel geld en mankracht om de apparaten veilig te maken,'' zegt John Krijgsman van de NS. ,,Het is een soort haasje-over. Als wij maatregelen hebben genomen, komen de criminelen weer met een nieuwe truc.'' De spoorwegpolitie ontdekte dit jaar 321 gemanipuleerde kaartjesautomaten.
Volgens Frank Engelsman van het recherchebureau Ultrascan, dat onderzoek doet naar de pinpasbendes, heeft pinpasfraude, waarmee volgens hem zo'n 50 miljoen euro is gemoeid, geen prioriteit bij justitie.
Landelijk fraudeofficier Speijers zegt dat de schade in het niet valt bij het totale bedrag aan pinpastransacties.' In 2007 bedroeg de schade voor de banken, die gedupeerden terugbetalen, veertien miljoen euro.
Over enkele jaren moet skimmen onmogelijk zijn door de invoering van de chippas. In veel EU-landen wordt die al gebruikt, behalve in Finland, Frankrijk, Italië en Nederland.
zie ook:
================================================= top of page 24 oktober 2008
Nigeriaanse oplichters actief op Craigslist Amsterdam
- Nigeriaanse internetoplichters proberen bezoekers van advertentiesite Craigslist die Amsterdamse huurwoningen zoeken geld afhandig te maken.
webwereld.nl Door Tonie van Ringelestijn
Het Amsterdamse onderdeel van de in Amerika populaire advertentiesite Craigslist wordt misbruikt door Nigeriaanse internetoplichters. Ze plaatsen advertenties en reageren op 'gevraagd'-berichten van anderen. Dat blijkt uit een serie mailwisselingen in het bezit van Webwereld.
Eerst borg betalen De Nigerianen bieden appartementen te huur aan op bestaande adressen in de Amsterdamse binnenstad, zoals de Prinsengracht. Ze schrijven bijvoorbeeld dat ze een jaar niet in Amsterdam zijn, omdat hun werkgever daartoe heeft besloten.
De gevraagde huurprijzen liggen ruim onder het gemiddelde. Bij hun e-mails sturen ze echte foto's van bestaande Nederlandse huizen mee. Deze afbeeldingen halen ze van Nederlandse huizenverhuursites. De meegestuurde kiekjes kloppen soms niet met de rest van het verhaal. Bij een aangeboden appartement aan een gracht sturen ze bijvoorbeeld een foto van een losstaand huis aan een asfaltweg mee.
Na enkele e-mails komt de aap uit de mouw. De oplichters zeggen de sleutels per post (FedEx) te zullen versturen als de huurders alvast een borgsom overmaken.
IP-adressen Onderzoek naar de ip-adressen in de headers van de verzonden e-mails leidt telkens naar Nigeriaanse providers. De Nigerianen mailen niet in het Nederlands. "Deze vorm van oplichting is bekend. Het gebeurt regelmatig, maar het is nog niet echt in de publiciteit gekomen", reageert fraude-onderzoeker Frank Engelsman van het recherchebureau Ultrascan.
Volgens hem zijn onder andere expats slachtoffer van de Craigslist-oplichting. "Onder meer expats trappen hier in, maar er zijn ook Nederlandse slachtoffers die zich hebben gemeld."
Craigslist waarschuwt op zijn site omstandig voor deze vorm van fraude met appartementen. Ook gebruikers van de site plaatsen berichten waarin ze anderen waarschuwen voor nepadvertenties voor woningen die voor te lage prijzen worden aangeboden. "In Amsterdam zijn huizen net zo duur als in elke andere Europese hoofdstad en dat geldt zeker voor huizen in de grachtengordel."
================================================= top of page 18 oktober 2008
Vijf vragen over skimming
- Sluwe skimmers hebben een nieuwe troef: ze manipuleren betaalautomaten reeds in de fabriek. Experts in de VS en Europa slaan steeds luider alarm. Vijf vragen over skimming.
Webwereld.nl Door Jan Libbenga
1. Wat is skimming precies? De benaming wordt gebruikt voor fraude met pinpas- en geldautomaten. Bij skimming wordt gebruik gemaakt van een apparaat dat de magnetische strip op de pas kan lezen en kopiëren. Dit apparaat wordt vervolgens vóór de sleuf van de pinautomaat geplaatst. De gebruiker vermoedt niet meteen onraad, want het apparaatje ziet er uit als een normaal voorzetmondje.
Met behulp van een minicamera wordt vervolgens de pincode uitgelezen en als dat niet gaat leest vaak iemand over de schouder mee. Bij pinpasfraude wordt de bankpas gekopieerd met behulp van een aangepaste pinautomaat die bijvoorbeeld in benzinestations of supermarkten wordt geplaatst. De gebruiker haalt zij pas door het systeem en het apparaat noteert de pincode. De kaart wordt vervolgens gekopieerd en de rekening geplunderd.
2. Wat is er zo alarmerend aan skimming? De technieken worden steeds verfijnder en de dieven steeds brutaler. Deze zomer bleken apparaten te zijn geplaatst in supermarkten bij de Albert Heijn in Amstelveen en Breda Noord. Roemeense en Bulgaarse bendes laten zich insluiten en in de nacht verwisselen ze dan de apparaten voor hun eigen spullen.
Deze week werd bekend dat pinautomaten vermoedelijk al in de fabriek van Aziatische fabrikanten wordt gemanipuleerd. Er zit een radiochip ingebouwd dat de persoonsgegevens naar de fraudeurs stuurt. Een andere methode die aan het opkomen is: het tappen van de kabel die van de computer naar de pinpasautomaat loopt. Dat gebeurt met een apparaatje dat sterk op een ordinaire digitale stemrecorder lijkt.
3. Wie houden zich bezig met skimming? De meeste pinpasfraudeurs komen uit Oost-Europa, vooral Roemenië. Skimmen is nogal arbeidsintensief en de Roemenen kunnen makkelijk landgenoten werven die tegen een hongerloontje een inbraak willen plegen (om gemanipuleerde automaten te plaatsen) of op de wacht willen staan. De gestolen gegevens moeten ook online verkocht worden en daar houden vooral Russische criminelen zich mee bezig. Die kunnen snel van servers wisselen, zodat ze moeilijk te traceren zijn. De gemanipuleerde apparatuur wordt veelal in China besteld.
4. Wat wordt er tegen skimming gedaan? Vijf van de zes regionale rechercheteams werken momenteel aan onderzoeken naar skimming. Banken blokkeren bankkaarten zodra fraude wordt vermoed, maar dan is het leed natuurlijk al geleden. Vervanging van voorzetmondjes heeft niet veel geholpen. De skimmers komen gewoon met een nieuwe type. Of ze veranderen van tactiek.
Begin oktober zijn vermoedelijk honderden treinreizigers de dupe geworden van skimmers nadat die een kaartjesautomaat in de stationshal van Haarlem was bewerkt.
Ook in Oss hebben skimmers bij de NS toegeslagen. Bij de spoorwegpolitie zijn 300 gevallen van identiteitsfraude bekend. Bij de aankoop van pinpasapparatuur wordt tegenwoordig steeds meer op het gewicht gelet. Als zo'n apparaat zwaarder is dan gemiddeld, is het vaak omdat er mee geknoeid is.
5. Hoe grootschalig is skimming? Landelijk fraudeofficier Speijers spreekt van een hausse, maar de bedragen die ermee zijn gemoeid vallen mee als je het afzet tegen het totale bedrag aan pinpastransacties. Bureau Ultrascan trekt daarentegen wel aan de bel. Ultrascan, gespecialiseerd in het oplossen van financiële fraude, meldde eerder deze week dat van juli 2007 tot september 2008 het aantal incidenten van identiteitsdiefstal negen keer zo hoog is.
Wat analisten vooral zorgen baart is dat maar een deel van de verduisterde betaalgegevens te koop wordt aangeboden. Het is onduidelijk wat er met de rest gebeurt, maar het vrijgeven van al deze gestolen gegevens zou theoretisch een serieuze verstoring van het betaalsysteem kunnen veroorzaken.
================================================= top of page 9 oktober 2008
Nigeriaanse spam komt uit Amsterdam
NRC Handelsblad
Amsterdam Zuidoost is de kern in het wereldwijde netwerk van Nigeriaanse oplichters. Ze beloven per mail veel geld. Wie hapt, kan in een nepfiliaal van ABN AMRO terecht komen.
Door onze redacteur Dick Wittenberg
Amsterdam, 9 okt. Nederland geldt als wereldcentrum van Nigeriaanse zwendel. En Amsterdam Zuidoost vormt de kern. Dat komt omdat Nigeriaanse oplichters Nederland beschouwen als vrijplaats. Ze zien de Nederlandse politie als ‘soft’. In Amsterdam Zuidoost vinden ze een hechte Afrikaanse gemeenschap, waarin ze makkelijk kunnen verdwijnen. Het stadsdeel ligt riant dicht bij Schiphol.
Yvette Schoenmakers, criminologe aan de Politieacademie, presenteerde deze week enkele voorlopige conclusies van het onderzoek dat ze samen met de Advies-onderzoeksgroep Beke heeft gedaan naar Nigeriaanse fraude in Nederland. Dat deed ze op een seminar over Nigeriaanse criminele netwerken dat het Centre for Information and Research on Organised Crime (CIROC) in Amsterdam had georganiseerd. Ze baseert zich op 34 diepte-interviews met experts, politiemensen en informanten uit de Nigeriaanse gemeenschap in Nederland, op informatie uit de databank van de Dienst Nationale Recherche Informatie en op literatuuronderzoek.
Fraudespecialist Frank Engelsman van het onderzoeksbureau Ultrascan noemde Amsterdam Zuidoost al twee jaar geleden „het Lagos van Europa”. Het onderzoek van Schoenmakers bevestigt de centrale rol die Nederland bij de Nigeriaanse zwendel speelt.
„Gefeliciteerd, u heeft de hoofdprijs in de Spaanse loterij gewonnen.” Zo kan de mail beginnen die een Nigeriaanse oplichter naar duizenden computers stuurt. Of: „Ik ben de weduwe van de Nigeriaanse oud-president Abacha. Kunt u mij helpen om 6,6 miljoen dollar op te nemen van een Zwitserse bankrekening?” Of: „Ik ben een Libanese ondernemer met een vermogen van 2,3 miljard dollar. Ik wil dat geld aan goede doelen geven. Maar ik heb nog maar kort te leven. Ik heb kanker in de terminale fase. Tot een goede verdeling ben ik zelf niet meer in staat.”
Wat al deze mails gemeen hebben, is dat ze gouden bergen beloven. Wel moet er eerst een aanbetaling worden gedaan. Voor administratiekosten. Voor transactiekosten. Als investering. Internationaal staat het fenomeen bekend als ‘419’, naar het artikel over zwendel in het Nigeriaanse wetboek van Strafrecht. Voorschotfraude wordt het in Nederland genoemd.
Uit het onderzoek van Schoenmakers blijkt dat de eerste Nigeriaanse zwendelaars al sinds 1990 vanuit Nederland opereerden. De politie had niets in de gaten omdat de fraudeurs zich niet op Nederlanders richtten. De slachtoffers die voor duizenden of soms voor honderdduizenden euro’s de boot in gingen, waren buitenlanders, vaak Amerikanen. Pas toen de voorschotfraude vanuit Nederland vanaf 2000 een hoge vlucht nam, kon de politie er niet meer omheen. Buitenlandse politiekorpsen kwamen klagen.
Hoeveel Nigeriaanse oplichters in Nederland actief zijn, is volgens Schoenmakers niet bekend. Fraudespecialist Engelsman heeft eerder een aantal van 800 genoemd. Volgens Schoenmakers is niet eens bekend hoeveel Nigerianen er in Nederland zijn. Velen verblijven hier illegaal. Bij politieacties werden de afgelopen jaren 121 mensen aangehouden, op verdenking van zwendel. Vrijwel allemaal Nigeriaanse mannen, vrijwel allemaal illegaal.
Nigeriaanse oplichters werken niet in strak georganiseerde, hiërarchisch gestructureerde bendes. Ze vormen op ad hoc basis losse, flexibele samenwerkingsverbanden, zo komt naar voren uit Schoenmakers onderzoek. Via hun sociale netwerken staan ze met elkaar in contact. Af en toe schakelen ze Nederlanders in voor klusjes. Maar dat gebeurt pas als ze beet hebben.
Schoenmakers onderscheidt vier fasen bij de voorschotfraude. Allereerst: een mail gaat de wereld rond. Reageert er iemand, dan wordt geprobeerd vertrouwen te wekken, vaak met hulp van valse documenten: bankafschriften, een brief van de Centrale Bank. Vervolgens verstrekt het slachtoffer zijn persoonsgegevens en zijn financiële gegevens. Hij maakt geld over of brengt het zelf.
Dan nodigen zwendelaars hem uit voor een weekend Amsterdam op hun kosten. Borden aan de glazen wand suggereren dat de slachtoffer een filiaal van ABN AMRO binnenstapt. Hij wordt verwelkomd door een vertrouwenwekkende Nederlandse receptioniste. In de eindfase komt hij erachter dat hij is gefopt.
Hoe groot de financiële strop is als gevolg van voorschotfraude vanuit Nederland, kan Schoenmakers niet zeggen. Ze weet wel dat buitenlandse slachtoffers in 2005 een schade van 22 miljoen euro bij de Nederlandse politie hebben gemeld. Ze zegt dat het werkelijke bedrag best tien keer zo hoog kan zijn. Voorzichtig geschat.
Slachtoffers van de Nigeriaanse voorschotfraude vanuit Nederland wonen overal ter wereld. De grootste groep slachtoffers die aangifte doet, komt uit de Verenigde Staten: 22 procent. Britten staan tweede met 6 procent. Maar er zijn ook gedupeerden uit Maleisië, de Verenigde Arabische Emiraten en Iran. Schoenmakers spreekt van „een groot internationaal probleem dat alleen internationaal kan worden aangepakt”.
================================================== top of page 8 oktober 2008
Bendes kopen zakkenrollertjes Het Parool
AMSTERDAM - Roemeense bendes zetten in Amsterdam jonge zakkenrollers aan het werk om ten minste driehonderd euro per kind per dag te stelen.
Dit zei fraude-expert Frank Engelsman gisteravond in het AT5-televisieprogramma Blauw.
Roemenen kopen op grote schaal kinderen in hun thuisland om ze in West-Europa als zakkenrollers aan het werk te zetten.
Per kind zouden ze 35.000 à 40.000 euro betalen. De kinderen moeten bij voorkeur jonger dan twaalf jaar zijn, omdat ze dan niet kunnen worden vervolgd als ze een misdrijf plegen.
In Nederland blijkt Amsterdam vaak de thuisbasis te zijn voor deze kinderen. Vaak verblijven ze onder begeleiding van volwassenen met hun tienen in een huis in de stad en worden ze gedwongen op rooftocht te gaan.
De Amsterdamse politie tracht het probleem al sinds 2004 met Roemeense collega's op te lossen. Begin vorig jaar werden zes minderjarige zakkenrollertjes, die in januari in Amsterdam waren aangehouden, op het vliegtuig naar Roemenië gezet. Van de jongens waren de exacte leeftijd en identiteit onbekend. Niemand meldde zich bij de politie om hen op te halen.
Volgens het Platform Detailhandel Nederland zijn rondtrekkende bendes uit Roemenië en Bulgarije verantwoordelijk voor een aanzienlijk deel van de 220 miljoen euro schade door diefstallen, inbraken en ramkraken in winkels.
================================================== top of page 7 oktober 2008
Jonge Roemeentjes gekocht voor criminaliteit
AT5.nl Nieuws Roemeense bendes zetten op grote schaal jonge zakkenrollers in Amsterdam aan het werk om per dag 300 euro per kind te stelen. Dat zegt fraude-expert Frank Engelsman dinsdag in het AT5-programma Blauw. Roemenen kopen op grote schaal kinderen in hun thuisland, om ze in West-Europa als zakkenrollers aan het werk te zetten. In Nederland blijkt Amsterdam vaak de thuisbasis voor deze jonge criminelen. Vaak verblijven de kinderen onder begeleiding van volwassen met z'n tienen in een huis in de stad. De politie tracht het probleem al sinds 2004 samen met Roemeense collega's op te lossen.
AT5.nl Blauw In Blauw twee weken aandacht voor Roemeense zakkenrollers. In deel 1 de jeugd, de kruimeldiefjes. De kleine criminaliteit (tasjesroof, zakkenrollerij) wordt in de grote stad voor het overgrote deel door kinderen gepleegd. Vaak worden de kinderen, nog een tien jaar oud, door handelaren gekocht om als rovertje te worden ingezet. Onder leiding van een volwassene moeten ze 300 euro per dag ophalen. Lopen ze tegen de lamp, dan is er niemand die zich om ze bekommert.
================================================== top of page 09 september 2008
Banken houden cijfers pasfraude geheim
Onduidelijk hoe vaak bankpassen worden 'uitgelezen'.
z24.nl
Is je bankrekening leeggeroofd met een gekopieerde betaalpas? Doe geen aangifte bij de politie, maar laat de bank het verder afhandelen. Dat adviseren banken en politie gezamenlijk. Het klinkt efficiënt, maar buiten de banken om is het steeds lastiger greep krijgen op de omvang van het fenomeen bankpasfraude, oftwel skimming.
Je hoopt dat het je niet overkomt. Criminelen die je betaalpas kopiëren als je geld opneemt, en vervolgens je rekening leegroven. Het achterhalen van cijfers en trends rond dit fenomeen, skimming geheten, was altijd al lastig. Maar sinds kort is dat alleen maar moeilijker geworden.
Banken stellen dat betaalpasfraude via skimming in absolute zin niet veel voorstelt. Maar ze houden exacte gegevens over de omvang van het fenomeen al jaren geheim. Het informatiemonopolie van banken is inmiddels zo sterk, dat ook de politie alleen via banken inzicht krijgt in bredere trends rond skimming.
Banken hebben afgelopen jaar namelijk afspraken gemaakt met de politie over de aangifteprocedure. Particulieren die slachtoffer menen te zijn van skimming worden aangemoedigd om niet zelf, maar via de bank aangifte te doen.
Voor de politie scheelt het papierwerk als agenten niet meer individuele aangiftes over betaalpasfraude hoeven te verwerken. Alleen werkt dat wel in de hand dat het steeds moeilijker is om inzicht te krijgen in de ernst van bankpasfraude. "Dat komt de banken goed uit," stelt Frank Engelsman van rechterchebureau Ultrascan.
Ultrascan doet onderzoek naar Oost-Europese criminele bendes in Nederland. Op basis daarvan houdt het bedrijf op zijn website een kaart bij over de kans op skimming in Nederlandse gemeenten. "Wij baseren dat op eigen onderzoek", geeft Engelsman aan. "Maar inderdaad is het niet mogelijk landelijke data te verkrijgen buiten de banken om." De vrees voor reputatieschade maakt banken echter niet happig om openheid van zaken te geven, meent Engelsman.
De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) geeft een ander argument voor het feit dat klanten worden aangespoord niet zelf aangifte te doen. "De reden daarvoor is dat er structuur en duidelijkheid moest komen wie wanneer aangifte dient te doen. In het geval van skimming is niet de bankrekeninghouder, maar de bank zelf gedupeerd, omdat banken de rekeninghouder schadeloos stellen. Daarom moet de bank aangifte doen", stelt woordvoerder Carol Rock.
In de externe communicatie is dat inmiddels goed zichtbaar. In een voorlichtingsbrochure van afgelopen augustus gaf de NVB op zijn website aan dat bij skimming "de kaartuitgevende instantie" zonodig aangifte doet bij de politie. Even zo liet de politie IJssland in juli bij een skimminggeval in IJsselmuiden weten: "U hoeft geen aangifte te doen bij de politie. Van bankpassenfraude doen de banken centraal aangifte."
Het beleid om aangifte door individuele pashouders te ontmoedigen, betekent de facto dat de politie overzichten van aantallen meldingen alleen via de banken binnen krijgt.
Dat gaat als volgt. Meldt een klant zich bij zijn bank met de mededeling dat hij slachtoffer van skimming is, dan geeft de bank die informatie door aan het bedrijf Equens. Dat is de centrale verwerker van het betalingsverkeer in Nederland. Equens kijkt vervolgens of informatie die via verschillende banken binnenkomt naar bijvoorbeeld een-en-dezelfde automaat leidt. Die informatie wordt vervolgens teruggekoppeld naar individuele banken.
Ook hebben banken afgesproken dat Equens dossiers samenstelt en namens hen gezamenlijk aangifte doet bij de politie. "Dat doen we als zich feiten hebben voorgedaan die kunnen duiden op skimming en als er daadwerkelijk meldingen binnen komen", laat woordvoerder Marcel Woutersen weten.
De aangifte gebeurt namens de banken, maar ook namens individuele rekeninghouders die zich hebben gemeld, stelt Woutersen. Equens heeft dus het totaaloverzicht over aantallen gedupeerden en omvang van de betaalpasfraude. Maar die informatie is niet publiek. "De betrokken banken zijn eigenaar van de informatie", geeft de woordvoerder van Equens aan op de vraag waarom trendcijfers niet worden gepubliceerd.
De politie pakt skimming op regionaal niveau aan en Equens doet aangifte bij regionale korpsen. In theorie zou de politie informatie die Equens verstrekt aan diverse regio's kunnen verzamelen om een landelijk beeld te krijgen van skimming. De praktijk is echter anders. "Wij verzamelen landelijke gegevens over skimming niet zelf", geeft woordvoerder Michiel van der Heijden van het Openbaar Ministerie (OM) in Haarlem aan. "En ik heb niet de indruk dat het bij andere arrondissementen anders is."
Het OM Haarlem baarde afgelopen april opzien in een zaak tegen een plaatselijke skimbende. De officier van justitie gaf toen aan dat banken in 2007 voor 15 miljoen euro schade hadden geleden door skimmen en in het eerste kwartaal van dit jaar vier miljoen. Een opgaande lijn, zo leek het.
"Die informatie was van Equens en kwam binnen via het dossier dat de politie had samengesteld", aldus woordvoerder Van der Heijden van het OM in Haarlem.
De politie heeft zelf dus geen overzicht. Maar hoe zit het met andere betrokken organisaties? De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) krijgt naar eigen zeggen geen cijferinformatie over skimming van Equens. De positie van De Nederlandsche Bank ligt gecompliceerder. "Wij publiceren geen gegevens over skimming. We hebben wel regelmatig contact met Equens en we delen informatie", is alles wat de DNB-woordvoerder kwijt wil.
Skimming een probleem? Alle wegen leiden naar... Jeroen de Boer jeroen.deboer@z24.nl
================================================== top of page 29 August 2008
How Nigerian politics affect your inbox MADELAINE DROHAN
Reportonbussiness.com Globe and Mail Update
OTTAWA — You may never have heard of Nuhu Ribadu, but you will likely feel the impact now that he has been unceremoniously dumped from his job as head of the Economic and Financial Crime Commission in Nigeria.
Just watch your e-mail inbox.
Until he was suddenly sent on a training course this summer, Mr. Ribadu was Nigeria's anti-corruption czar. He had the distinction of being the first government official to go after ordinary conmen and to win mass convictions for the e-mail scams that have put Nigeria on the map in the online world.
It is uncertain whether his replacement, Farida Waziri, will display anywhere near the vigour or the bravery that Mr. Ribadu displayed in tackling what has become a multi-million-dollar industry in the oil-rich, but governance-poor West African nation. Then again, that might help her escape the fate of Mr. Ribadu.
Whatever the official reason for his demotion and that of 139 anti-corruption officials he trained, the reason put forth in numerous media reports is that his investigations had moved too high up the political ladder and were focusing on allies and associates of the current Prime Minister, Umaru Yar'Adua.
Targeting conmen who made their money off gullible foreigners was one thing, but zeroing in on corrupt officials involved in even larger scams was something the government could not tolerate. And so Mr. Ribadu had to go.
We are all the poorer for it.
Nigeria didn't invent the advance fee fraud, better known as the 419 after the section of the Nigerian criminal code that prohibits making money through fraud. By some accounts it existed in the late 1600s and was known as the Spanish prisoner scam. You will recognize the elements. The mark is approached by someone who claims to be in correspondence with a wealthy person who has been wrongly imprisoned. All the mark had to do to win a handsome reward was to provide money to bribe the guards.
I currently have in my inbox several e-mails that are variations on this theme. No doubt you do, too.
One is from a person claiming to be Mrs. Suhu Tawil Arafat, who says she is the widow of the late Yasser Arafat and needs my help to gain access to $10.5-million (U.S.). It appears that she wants me to put this money into my account to safeguard it for her. In return, I will receive a percentage and may even be trusted with more money later. All she needs is my bank details. You know what happens next.
Another is from someone who says he is Mr. Jesslie Chui and is a senior manager at the Bank of China in Hong Kong. He apparently had a wealthy Iraqi client who deposited $10.8-million with him and subsequently died, leaving no next of kin. He's worried that the Chinese government will get the money, so wants me to pretend to be the next of kin. We're apparently going to share this money (70 per cent for him and 30 per cent for me). But first he needs a few personal details.
The latest comes from someone claiming to be a U.S. marine sergeant in Iraq, although curiously his e-mail address shows he is in Japan. Never mind. He and his squad have come across a barrel containing $30-million and he wants my help getting it out. My role and potential reward are not clear, but I can e-mail him for further details.
You would think that no one could be taken in by such transparently false stories. But you would be wrong. While estimates are hard to come by because many victims are too embarrassed to complain after the fact, Ultrascan Advanced Global Investigations, a company in the Netherlands that has been tracking these scams for more than a decade, estimates that $4.3-billion was lost to such frauds in 2007.
Closer to home, the RCMP received 169 complaints for what they call the “West African Letter Fraud” in 2007, involving losses to the victims of $5.5-million. In the first seven months of 2008, they received another 94 complaints amounting to losses of $2.8-million.
Not all of the perpetrators are Nigerian. However, Ultrascan believes that the bulk of the estimated 300,000 people working this scam are Nigerians, either working from their home country or abroad. Which is why it matters to Canadians what the Nigerians are or are not doing to crack down on advance fee fraud.
Nigerian politics may seem complicated and even uninteresting, given that the country is so far away. But e-mail fraudsters have forged a direct link between what is happening there and your e-mail inbox and, if you are truly unlucky, your bank account.
================================================= top of page 26 augustus 2008
Malika K. duikt op in Dubai ex-spionne werkt nu bij Define Properties
Revu.nl Jan Libbenga
Malika K., de Marokkaanse 'Mata Hari' uit Slotervaart die als voormalig spionne miljoenen zou hebben verdiend met het witwassen van crimineel geld, is gesignaleerd in Dubai. Bronnen vertelden Revu dit weekend dat ze een appartement heeft aan de Dubai Marina, een luxe zonovergoten enclave 'direct aan zee', met gedeeld zwembad. Ook heeft ze een nieuwe werkkring.
Over haar verblijfplaats deden de afgelopen weken diverse verhalen de ronde. Zo hoorde Revu dat ze in juni met een vals paspoort in Frankrijk zou zijn geland en van daaruit naar Nederland zou zijn gebracht; maar op diverse adressen in Nederland waar zij zou kunnen verblijven hebben observatieteams niets aangetroffen.
Omdat Dubai geen uitleveringsverdrag heeft met Nederland, kunnen autoriteiten vooralsnog geen kant op. Justitie is terughoudend, bang dat Nederlandse verdachten in Verenigde Arabische Emiraten lijfstraffen moeten ondergaan. Advocaat Cees Korvinus, die al jaren de belangen van Malika's ex-man behartigt in een voogdijzaak, heeft begin dit jaar al bij justitie aangedrongen op uitlevering en heeft dat naar aanleiding van de publicatie in Revu vorige week nog een keer gedaan. 'Justitie is erg laks. Op het moment dat er contact was met hoofd Interpol in Dubai om actie te ondernemen, weigerde justitie verdere gegevens aan te leveren. De officier van justitie schreef dat ze niet weet wat de situatie is. In plaats dat ze dat eerst eens uitzoeken. Toen was mevrouw K. tenminste nog redelijk traceerbaar.'
De publicaties over Malika in Revu, Telegraaf en andere kranten hebben veel losgemaakt. Bronnen wezen Revu niet alleen op haar woonadres, maar ook op de nieuwe werkkring van Malika: Define Properties. Deze gloednieuwe projectontwikkelaar in Number One Tower aan Sheikh Zayed Road in Dubai wordt grotendeels gerund door voormalige managers van Omniyat, het bedrijf waar Malika op 16 maart is ontslagen. Directeur is Tarek Kandil, voorheen verkoopmanager bij Omniyat. Malika's directe baas bij Omniyat Walid Abdel Latif is hoofd verkoop en marketing bij Define. De naam van Malika is nergens te vinden op de website van het bedrijf, maar zij is wel te zien op de foto van de persconferentie begin juni.
Het bedrijf zegt nu al te beschikken over een werkkapitaal van 500 miljoen dirham, en zou bouwgrond hebben aangekocht ter waarde van 1,7 miljard dirham. Het belangrijkste project wordt de bouw van de Nikki Lauda Twin Towers, die in 2010 voltooid moeten zijn. Directeur Kandil beloofde tegenover zakenblad Emirates Business 'dat Define geen bouwplannen lanceert als ze niet daadwerkelijk worden voltooid', doelend op de vele fraudezaken die Dubai zo langzamerhand een zeer slechte naam hebben bezorgd.
Toezichthouder Real Estate Regulatory Agency (Rera) doet momenteel onderzoek naar malafide projectontwikkelaars die koopcontracten vele malen doorverkopen, met geen ander doel dan om vette winsten op te strijken. Vaak gaat om het projecten die nooit worden afgebouwd of eindeloze vertraging oplopen. Sommige van deze projectontwikkelaars zijn zelfs gefinancierd met wapengeld uit Egypte. 'Tussenpersonen laten criminelen contracten inkopen 'pre launch' op basis van de mooie bouwplannen en maquettes,' weet Frank Engelsman van Ultrascan, een Amsterdams bureau dat gespecialiseerd is in financiële fraudezaken. 'Op sommige websites uit Dubai lees je dat een project al drie keer verkocht is. Het is een piramidespel dat ooit eens uit elkaar spat.'
Zeker tachtig investeerders uit Engeland hebben eerder dit jaar de projectontwikkelaar Damac Properties uit Dubai onder druk gezet omdat het luxe appartementen verkocht die maar niet werden opgeleverd, sterker nog: Damac blies het zogenoemde Palm Springs-project af toen bleek dat men niet eens beschikte over bouwgrond. Later werd dat weer ontkend en het bedrijf krijgt nu alsnog zes maanden de tijd om aan de bouw te beginnen.
In juni onthulde de Egyptische Telegraaf - El Fagr (De Dageraad) – in een paginavullend artikel een nog groter schandaal rond een 30 miljoen hectare groot terrein dat onder de noemer Gamsha Bay aan de Rode Zee Rivièra in Egypte door Damac zou worden ontwikkeld als vakantiegebied. Premier Ahmed Nazif was bij de presentatie in 2006 en sindsdien zijn er voor 100 miljoen euro aan koopcontracten getekend. Totdat diverse ministeries in Egypte onraad roken: het desbetreffende gebied bevat mijnen, er ligt olie onder en is helemaal niet geschikt voor menselijke bewoning. Sterker nog: dit gebied is formeel helemaal geen eigendom van Damac.
Malika K. bracht, terwijl ze voor concurrent Omniyat werkte, (criminele) klanten aan bij Damac, waarvoor zij 8 tot 9 procent commissie kreeg, zo blijkt uit gegevens van inlichtingendiensten. Klanten kregen Porsche Bentleys cadeau in ruil voor forse investeringen. Pikant detail is Damac volgens El Fagr voormalige agenten van de geheime dienst als verkopers had ingehuurd.
Tijdens zijn onderzoek naar mogelijke beleggingsfraudes van Palm Invest heeft privérechercheur Engelsman een coderekening opgespoord van Malika bij Credit Suisse in Lugano, die zij gebruikte om geld wit te wassen. Van deze rekening zouden tientallen miljoen dollars zijn overgemaakt naar Dubai.
En blijkbaar gaat dat nog steeds door. Op Schiphol is door de Koninklijke Marechaussee op 16 augustus wederom een geldkoerier aangehouden die beweert dat hij voor Malika werkt. De man vloog via Amsterdam naar Milaan en zou van daaruit naar Dubai gaan. Hij had een paar ton bij zich en wordt, op verdenking van witwassen, in 'volledige beperkingen' vastgehouden. De Koninklijke Marechaussee wil dit tegenover Revu overigens niet bevestigen. 'We doen geen mededelingen over aangehouden personen, tenzij we er zelf mee naar buiten komen.'
De aanhouding van een Turkse geldkoerier in oktober 2007 was voor inlichtingendiensten aanleiding om groot alarm te slaan over hun 'Malika'. Zij moest verdachte geldstromen onderzoeken in de strijd tegen het internationaal terrorisme, doch bleek zelf de spil van dit netwerk te zijn.
================================================= top of page 15 augustus 2008
Afpersing op het schoolplein
BN de Stem
AMSTERDAM - Gewoon kwijt. Verloren in de trein of metro.
Even uitgeleend aan een vriendje. De smoezen zijn legio. Aan ouders vertellen dat je onder druk van een leeftijdsgenoot je pinpas en bijbehorende pincode hebt afgestaan is niet makkelijk.
Hans Poorthuis (niet zijn echte naam) hoorde pas dat zijn zestienjarige zoon was afgeperst door een jongen uit de buurt toen de Postbank hem belde met de mededeling dat de rekening werd gebruikt voor fraude. Grote bedragen waren op de jeugdrekening bijgeboekt en vervolgens bij verschillende pinautomaten opgenomen.
René Terwey van recherchedienst VMB kwam tot zijn verrassing bij de tienerrekening van een vijftienjarig meisje uit toen hij het spoor volgde van geld dat verdween van de rekening van één van zijn klanten, een keten van kledingwinkels.
Binnen een paar maanden stuitte hij op een vergelijkbare zaak, waarbij de rekening van een kind werd gebruikt om geld wit te wassen. "Eén van de kinderen zei helemaal niets. Herhaalde alleen dat de pas in de metro was verloren. De ander was op school benaderd. Eerst door jongens die hij wel kende, waardoor vertrouwen werd gewekt. Daarna kwamen oudere vriendjes mee die zeiden dat hij gemakkelijk geld kon verdienen. Toen hij huiverig reageerde werd de toon dreigender."
Schoolpleinen zijn populaire rekruteringsplaatsen voor criminelen, vertelt Frank Engelsman van recherchebureau Ultrascan. "Als aan de top van een crimineel netwerk geroepen wordt 'we hebben morgen rekeningen nodig', gaan ze scholen en coffeeshops af."
Engelsman spreekt van een 'langzaam groeiend' probleem, waar steeds meer jongeren bij betrokken raken. De daders zijn volgens hem vaak Antillianen en Nigerianen.
De meeste kinderen laten zich 'omkopen'. Ze krijgen in ruil voor hun pas en code wat geld en stemmen er in feite mee in dat hun rekening wordt gebruikt voor criminele transacties. Engelsman heeft de indruk dat het omkopen steeds vaker overgaat in bedreigingen.
De Amsterdamse politie en de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) waarschuwen al jaren voor de gevolgen van het afstaan van persoonlijke bankgegevens. Een woordvoerder van de NVB noemt het 'zorgwekkend' dat daar tegenwoordig ook bedreigingen aan te pas komen.
De zoon van Poorthuis kreeg een claim van de Postbank van bijna 8.000 euro aan zijn broek en had een strafblad gehad als de zaak tegen hem niet was geseponeerd. Door de afpersing kwamen psychische problemen naar buiten, die twee jaar aanhielden.
Waar Poorthuis zich vooral kwaad over maakt: "Mijn zoon had een jeugdrekening. Daar zitten opnamelimieten op. Maar dat is klaarblijkelijk een schijnzekerheid voor ouders."
================================================= top of page 14 augustus 2008
Nederlandse detective speurt naar zwendelaars ‘De naam schrikt criminelen al af’
de Volkskrant Katrijn de Ronde
‘Dit is echt een wijk voor criminelen’, zegt privédetective Frank Engelsman (48) van onderzoeksbureau Ultrascan, terwijl hij stapvoets door een Amsterdamse wijk in aanbouw rijdt. ‘Huizen hebben nog geen nummers, er is geen sociale controle en allerlei volk loopt in en uit. Nigeriaanse zwendelaars en Roemeense pinpasfraudeurs vallen niet op.’
Engelsman heeft zich als privédetective gespecialiseerd in fraude. Sinds 1996 doet hij onderzoek naar de zogenoemde Nigeriaanse ‘419-oplichters’, waarbij mensen via zielige e-mails grote sommen geld worden afgetroggeld. ‘Dat onderzoek slokt 70 procent van mijn tijd op. Maar ik vraag de slachtoffers niet om geld. Zij zien hun geld ook nooit meer terug.’
De kost verdient Engelsman met de kennis van digitale fraude die hij heeft opgedaan in het Nigeriaanse onderzoek. ‘Wij beschermen een aantal grote bedrijven tegen corporate identity theft, dus als iemand de naam, logo en het internetuiterlijk van onze klant misbruikt. Ik mag geen namen noemen, maar onze klanten hebben opgeteld een beurswaarde van 200 miljard euro.’
Engelsman rekent een uurtarief van 350 euro exclusief btw. ‘De naam van ons bedrijf schrikt criminelen al af. We pakken wel iemand anders, denken ze dan.’ Aan het eind van het jaar houdt Engelsman gemiddeld twee ton over.
Vandaag werken op het kantoor in Nederland acht mensen, maar ‘dat kan van week tot week verschillen. Voor een grote klus huur ik mensen in, en soms werk ik alleen.’ Engelsman woont in Parijs. Hij waakt ervoor in Nederlandse registratiesystemen terecht te komen. ‘Als de fiscus mij kan vinden, kunnen de criminelen dat ook. Mijn werk is niet ongevaarlijk.’
Zijn mobiel gaat. ‘Niet op reageren’, zegt Engelsman in de hoorn. ‘Nee, met hem praten helpt niet.’ Aan de telefoon heeft hij de dochter van een klant. Hij beschermt haar tegen foute ex-vriendjes. Ook voor de politie doet Engelsman af en toe klusjes die buiten zijn specialisme vallen. ‘Het is een reciprociteitskwestie. Als ik iets voor hen doe, dan helpen zij mij de volgende keer weer verder.’
‘In principe zou ik mijn werk vanaf de Bahama’s kunnen doen’, zegt Engelsman. ‘De meeste opsporingstechnieken zijn tegenwoordig digitaal. Maar ik wil zien en voelen wat er leeft. De ene dag ontbijt ik bij wijze van spreken met de president van de Verenigde Staten, de volgende dag met het hoofd van de Japanse maffia. Dat onverwachte houdt het spannend.’
================================================= top of page 06 augustus 2008
Creditcardboeven in VS aangeklaagd
AD.nl
BOSTON - Een elftal van geboefte is gisteren in Amerika aangeklaagd voor de diefstal en verkoop van meer dan 40 miljoen creditcard- en betaalpasnummers.
Foto AD De computercriminelen zouden de grootste creditcard- en identiteitsdiefstal hebben gepleegd die ooit door het Amerikaanse ministerie van Justitie is vervolgd. De fraude begon al in 2005.
Of er ook Nederlandse nummers zijn gelekt is niet bekend. Creditcardmaatschappij Visa acht die kans klein.
De verdachten zouden de nummers hebben gestolen uit draadloze computernetwerken van grote winkelbedrijven, waaronder kledingzaak TJ Maxx en boekwinkel Barnes Noble. Visa kan niet uitsluiten dat er enkele Nederlandse toeristen zijn die bij de getroffen winkels betaald hebben. Deze consumenten worden dan altijd schadeloos gesteld, benadrukken de maatschappijen.
Ook fraude-expert Frank Engelsman van recherchebureau Ultrascan acht de kans op Nederlandse schade klein. De groep verdachten bestaat uit drie Amerikaanse staatsburgers. De anderen komen uit Estland, Oekraïne, Wit-Rusland en China.
================================================= top of page 31 juli 2008
Oost-Europese James Bonds' beroven supermarken
Door Bus in Uwsupermarkt.nl
Pinpad lay-overs, hacken van firmware, afluisteren van het (draadloze) dataverkeer, verborgen camera's en Roemenen in plafond. Het lijkt wel een scene uit de nieuwste James Bond of Mission Impossible. Oost-Europese bendes verleggen hun werkterrein van de pinautomaat in de open lucht naar de supermarkten.
Recentelijk zijn filialen van Albert Heijn in Amstelveen en Breda doelwit geweest van de hightech pinpasdieven. Gedupeerde klanten worden door hun bank schadeloos gesteld, maar erg prettig om zomaar even een paar honderd of zelfs duizenden euro's van je rekening zien verdwijnen is het natuurlijk niet. Albert Heijn heeft ook al maatregelen aangekondigd, waaronder het dagelijks testen van de pinapparatuur door middel van nauwkeurige mallen. Zo is direct duidelijk of er met de apparaten geknoeid is. Over de hightech maatregelen die AH gaat treffen willen ze nog niks kwijt.
Frank Engelsman van het detectivebureau Ultrascan ziet de strijd tussen de criminelen en de politie iets minder positief: "ze hebben het over een kat en muisspel met skimmers. Maar ik weet wel wie de kat is en wie de muis." http://www.uwsupermarkt.nl/?aid=11886
================================================= top of page 31 juli 2008
Pinpassen geskimd in Amstelveense supermarkt
- In een Albert Heijn-filiaal te Amstelveen heeft een skimmersbende toegeslagen. Talloze pinpassen werden in één zaterdag gekloond en de bijbehorende bankrekeningen geplunderd.
Webwereld.nl Door Andreas Udo de Haes
Medewerkers van de plaatselijke Fortis en Rabobank bevestigen de skimmingaanval tegenover Webwereld. Op zaterdag 19 juli zijn de pinpassen van een nog onbekend aantal klanten van de Albert Heijn in winkelcentrum Groenhof te Amstelveen stiekem uitgelezen door criminelen.
De banken hebben veel pinpassen geblokkeerd, maar niet voordat handlangers van de bende voor naar schatting tienduizenden euro's hebben kunnen buitmaken. Bij de Rabobank Amstel en Vecht hebben zich al tientallen klanten gemeld wiens pas is geblokkeerd en bankrekening geplunderd. De banken stellen de gedupeerden schadeloos.
Rondtrekkende bendes Een slachtoffer vertelt dat haar pinpas ineens was geblokkeerd. "Er bleek drie keer bijna 500 euro te zijn opgenomen, bij een pinautomaat ergens in Roemenië." De meeste pinpasfraudeurs komen uit Oost-Europa, vooral Roemenië, bevestigt Frank Engelsman van het detectivebureau Ultrascan, gespecialiseerd in skimming en cyberfraude. Ze hebben vaak een uitgebreid netwerk van contacten in West-Europa, weet Engelsman. De 'cellen', kleine groepjes actieve skimmers, trekken van stad naar stad, als criminele sprinkhanen.
Chris van der Linden, bedrijfsleider van het getroffen Albert Heijn-filiaal, vertelt dat vorige week de technische recherche is langs geweest. Maar hij meent dat de rechercheurs geen verdachte zaken hebben aangetroffen. "Het gaat om een landelijk onderzoek dat loopt, ik kan niet bevestigen dat één van de pinapparaten in onze winkel is geskimd", aldus Van der Linden. Hij verwijst door naar het hoofdkantoor in Zaandam. Roemeen in plafond Een woordvoerder van Albert Heijn kan desgevraagd wel bevestigen dat klanten van het Amstelveense filiaal slachtoffer zijn geworden van skimmers. Volgens hem gaat het echter om 'een relatief kleinschalig incident, veel minder erg dan in Breda'.
Deze week werd namelijk ook bekend dat skimmers hebben toegeslagen in een Albert Heijn in Breda-Noord. Afgelopen vrijdag haalde de politie daar een 36-jarige Roemeen tussen het systeemplafond vandaan.
De man had zich laten insluiten in de supermarkt om 's nachts de betaalapparaten te manipuleren zodat die de volgende dag de pasdata konden opslaan. De nacht erop kunnen dan de waardevolle pinpasgegevens worden 'geoogst'. De in Breda gesnapte 'plafondverstekeling' had z'n skimwerk reeds gedaan.
Steeds meer winkelskimmers Skimmen gebeurde in eerste instantie veelal bij pinautomaten in de muur, waar over de pasinvoer een 'mondje' werd geplaatst om de pasgegevens te lezen en een minicameraatje om het intoetsten van de pincode te bespioneren. De laatste jaren worden echter steeds vaker betaalapparaten in winkels geskimd via bovenbeschreven methode. of een variant daarop. In plaats van een mondje plaatsen de criminelen dan een zogenaamde lay-over, een onopvallende 'schil' om het betaalapparaat om de pindata automatisch uit te lezen.
Daarnaast hebben skimmers in toenemende mate succes met het hacken van de firmware van de apparaten of het afluisteren van het (draadloze) dataverkeer tussen pinstations en servers. In alle gevallen wordt de normale transactie niet verstoord, dus niemand heeft iets door. Pas naderhand wordt met de gekopieerde pinpasdata een kloonpas gemaakt om elders geld te trekken.
Perspex mal De pinapparatuur van de Albert Heijn betreft de laatste generatie, die wordt geacht veilig te zijn tegen hackende skimmers. Volgens de Albert Heijn-woordvoerder is het systeem in bovenstaande gevallen dan ook 'zeker niet gehackt.'
Om het plaatsen van lay-overs tegen te gaan worden nog deze week bij alle Albert Heijn-winkels in het land preventieve maatregelen genomen, belooft hij. Die bestaan onder meer uit een perspex plaatje, dat als een mal precies over het pinapparaat heen past. Past hij ineens op een ochtend niet meer, dan is er gerommeld aan het apparaat, legt de zegsman uit. Over meer geavanceerde anti-skimmaatregelen wil Albert Heijn niets kwijt, 'om de criminelen niet in de kaart te spelen'.
Kat en muis Detective Frank Engelsman is er overigens helemaal niet zeker van of de nieuwste pinapparatuur wel zo hackveilig is. "Die lui zijn slim, innovatief en zeer goed georganiseerd. De recherche loopt meestal achter de feiten aan en banken houden skimmen het liefst helemaal stil. Of ze prijzen hun veilige systemen en technologische voorsprong. Ze hebben het over een kat en muisspel met skimmers. Maar ik weet wel wie de kat is en wie de muis."
De politie Amsterdam-Amstelland kon voor publicatie nog niet inhoudelijk reageren op de skimaanval in Amstelveen.
================================================= top of page 26 juli 2008
„Nieuwe HOLLEEDER is een NIGERIAAN”
ZE ZIJN met velen, bovenmatig slim en kennen geen scrupules. Vanuit de Amsterdamse Bijlmer wordt de wereld al jaren belaagd door Nigerianen, ware kenners van de psychologie van het oplichten. Maar het gaat allang niet meer om alleen de bekende trucs met mails, neploterijen of -erfenissen. Deze West-Afrikaanse netwerken, zoals de politie ze noemt, zijn inmiddels uitgegroeid tot machtige spelers in de cocaïne en de vrouwenhandel. De poldermaffia lijkt ’old school’ , de Bijlmer is nu broedplaats. „Het is de kracht van de massa”, zegt een politieman. De kopstukken lijken onaantastbaar, maar De Telegraaf achterhaalde hun gezichten. Het politieonderzoek ligt echter stil.
BIJLMER BROEDPLAATS VAN AFRIKAANSE MAFFIA
„Nieuwe HOLLEEDER is een NIGERIAAN”
Aanpak bendes, die zich onaantastbaar wanen, ligt stil…
De Telegraaf door BERT HUISJES
AMSTERDAM, zaterdag Wie dommer is dan hen, heeft het zelf verdiend. Wellicht zit het succes in het enorme plezier, getuige het vrolijke liedje: ’Het is maar een spel. Jij bent de domoor, ik ben de meester. Mijn lieve witte vriend, ik eet jouw geld.’ Criminaliteit is heerlijk. Het klinkt door in alle woorden door van de popsong ’I go chop your dollar’. Het vrolijke afroliedje groeide uit tot de alternatieve nationale hymne van Nigeria. Maar dítmaal opereerde de Amsterdamse politie heel slim. Toen de Nigeriaanse ster Nkem Owoh vorig jaar zomer het lijflied zou komen zingen in grand café Het Vervolg in Amsterdam-Zuidoost, stroomden de aanhangers toe. Veel West-Afrikanen, maar voornamelijk Nigerianen. Toen de zaak vol zat, grendelde een politiemacht het gebouw hermetisch af. „Dat was een interessante bijeenkomst”, grinnikt René van der Wouw van het Bureau Financiële Recherche van de Amsterdamse politie. „We dachten dat er wel wat mensen zouden zijn, die onze speciale belangstelling zouden hebben.”
De eerste liquidaties zijn inmiddels een feit
De operatie is geen toeval. Bij de Criminele Inlichtingen Eenheid (CIE) is in de vier weken ervoor interessante informatie binnengekomen. In het grand café komen elke vrijdag en zaterdag Nigerianen samen om hun criminele opbrengst te vieren. Zij houden zich bezig met handel in verdovende middelen, xtc, fraude en oplichting, meldt het CIE-proces-verbaal van 11 juni 2007 (nr. 782-0510/ 2007). De dienst geeft de informatie de status van ’betrouwbaar’. Een jaar eerder zijn er al aanwijzingen, in het Macro-onderzoek van de financiële recherche. Een anonieme tipgever meldt het team dat het grand café een pleisterplaats is. „De criminelen kunnen geïdentificeerd worden aan de hand van het grote aantal flessen champagne of cognac. Ze spenderen er duizenden euro’s in een nacht aan drank.” Op de avond van 15 op 16 juni 2007 vinden er meer dan 200 arrestaties plaats. Bijna honderd arrestanten worden het land uitgezet, omdat ze illegaal zijn, onder wie de zanger. Voor even zit de schrik er bij de Nigerianen in. De politie lijkt ineens hard in te grijpen, getuige intensieve aandacht van zelfs twee teams. Het team van René van der Wouw draait drie onderzoeken, en werkt daarbij zelfs samen met de Amerikaanse federale politie. Ook de bovenregionale recherche slaat toe met het Apollo-team. „De activiteiten daalden ineens tot bijna nul”, zegt Van der Wouw. Een ritje met detective Frank Engelsman van het recherchebureau Ultrascan door de Bijlmer is bijna vermakelijk. Zijn bureau onderzoekt al jaren de Nigeriaanse netwerken, die sinds 2000 vooral met fraude en oplichting in beeld kwamen. Bij het kantoor van GWK in Diemen melden we ons bij de slagboom voor John Henri. „Momentje”, zegt de portier. „Meneer Henri? Heeft u een afspraak met hem?” We komen voor de 1,5 miljoen euro, die hij op dit adres voor ons heeft klaarliggen, zeggen we. „Ik vraag even na”, zegt de portier, om even later terug te komen. „Er werkt hier geen John Henri. Ik heb het nagevraagd, het is pure oplichting, meneer. Er staan wel vaker mensen aan de poort.” In enkele jaren is dit het deel van Amsterdam dat is uitgegroeid tot werkterrein van mondiaal opererende West-Afrikaanse bendes. Straten als de Foppingadreef met zijn kantoren van ING en ABN Amro bleken een waar slachthuis voor met name welgestelde Britten en Amerikanen. Politieman Van der Wouw: „Vanaf 2000 kregen we steeds meer aangiften van gedupeerden, die voor een erfenis of een zakendeal naar Nederland werden gelokt.” Verrassend vaak bleken de slachtoffers artsen of goed opgeleide zakenlui. De truc als altijd was de voorschotfraude, of in het Engels ’419-fraude’, vernoemd naar een wetsartikel in het Nigeriaanse wetboek van strafrecht. Een grote som wordt in het vooruitzicht gesteld, maar de ontvanger moet eerst even wat kosten betalen.
Alert Het werd een crimineel bedrijf, dat zelfs de aandacht op zich vestigde van de Amerikaanse Secret Service die alert is op financiële misdaad. In 2006 bezoeken een aantal hoge ambtenaren van het Amerikaanse ministerie van Justitie, de federale politiedienst US Postal Inspection Service en de Canadese politie het politiebureau in de hoofdstad. Zij krijgen daar van Van der Wouw een presentatie over de Amsterdams-Nigeriaanse firma list & bedrog. „We hebben toen afgesproken dat wij de daderkant zouden doen”, zegt Van der Wouw nu. „Zij namen contact op met de slachtoffers in eigen land.” De samenwerking krijgt de dubbelzinnige naam Dutch Treat. Er volgen drie grote onderzoeken: Macro, Concha en Presto. In totaal zullen 150 Nigerianen worden aangehouden. Zes worden aan de VS uitgeleverd. „En drie staan nog op de nominatie.” Hun slachtoffers zijn binnengelokt in nepkantoren. „Die konden precies zeggen dat ze op de Daalwijkdreef binnen waren geweest in een glazen kantoor met heel groot nummer 100 op de gevel”, zo wijst Engelsman aan. „Maar in deze straat staan zes identieke kantoren met dat nummer. Ze heten alleen anders. Dat is niet goed te zien. Deze criminelen huren een kantoor voor een middag of zelfs een uur.” Het is geen kleine criminaliteit – hoewel dat soms zo lijkt. Een van de grootste zwendels, en voorbeeld voor elke ’rechtgeaarde’ Nigeriaan in de Bijlmer, werd onlangs beschreven door de Britse auteur Misha Glenny. In zijn boek McMaffia, over internationale misdaadstructuren, reconstrueert hij hoe Nigerianen op exact dezelfde wijze de Braziliaanse Banco Noroeste (overgenomen door Banco Santander) voor 242 miljoen dollar tilden. „De grootste bankroof in de geschiedenis”, aldus Glenny. Een topman van de bank werd in de waan gelaten dat hij investeerde in de aanleg van een luchthaven in Lagos. „Om hem heen werd een hele operatie opgezet. Met limousines, ontmoetingen in Londen, officiële bankpapieren.” Dat de investering niet bestond, bleek toen bij de overname de boeken van de bank open moesten. Het recente onderzoek van de Amsterdamse politie maakt duidelijk waarom de Nigerianen jarenlang zo onzichtbaar vanuit Zuidoost konden opereren. Het misdaadgeld wordt nauwelijks in Nederland uitgegeven. Het gaat terug naar Nigeria, waar er vastgoed, villa’s en Hummers van worden verkocht. De Nigeriaan taalt niet naar een villa in Blaricum of Wassenaar. Ons land is slechts wingewest, zoals hun land dat ook eeuwen was – vinden ze. Hun fraude-industrie zakte na de reeks arrestaties even in. Maar sinds kort draait hij weer op volle kracht, nu het succesvolle maar tijdelijke bovenregionale Apolloteam van de politie is opgeheven en het fraudeteam van de Amsterdamse politie een pas op de plaats maakt. Tegelijk wordt duidelijk zichtbaar dat de West-Afrikaanse netwerken opschuiven naar een véél zwaardere onderwereld, die van de narcotica en mensenhandel. De reden daarvoor is simpel: Nigeriaanse bendes hebben een cruciale plek verworven in de aanvoer van cocaïne naar Europa. Een jaar geleden liet een officier bij het centrum voor drugsbestrijding in het Caribische gebied op satellietopnamen De Telegraaf al zien hoe de beweging van smokkelvaartuigen is gewijzigd. De Antillen worden steeds vaker gepasseerd. De drugs voor Europa worden vanuit Colombia nu vooral aangevoerd naar West-Afrika, met name Nigeria. En juist de Bijlmer is traditioneel de grootste nevenvestiging van Nigeriaanse criminelen in Europa, naast Spanje. Die structuren blijken uitstekend bruikbaar. De drugs moeten naar het Westen. Het geld naar Nigeria. Engelsman: „Het verplaatsen van geld is een van hun specialisaties, onder meer via kerkgenootschappen. Zij hebben nu de drugs, de infrastructuur, de handigheid en enorm veel mensen.”
Alliantie De Nigeriaanse bovenbazen, zegt hij, hebben sinds kort bovendien een andere alliantie gesloten. Met de Roemeense onderwereld. „Opvallend, want vroeger zou een Roemeen een Afrikaan nog geen hand geven”, aldus Engelsman. „Roemenië is nu nuttig voor het wegzetten van geld. Daar kunnen nog steeds grote hoeveelheden geld worden ingeleverd bij de bank, zonder vragen. Bovendien hebben de Nigerianen nu iets wat de Roemenen goed kunnen verhandelen. Die groepen kunnen elkaar ineens goed gebruiken.”
Als bijproduct leveren de Nigerianen nu ook meisjes aan de Roemenen voor de prostitutie, onder meer in Nederland. „En dat is nieuw. Je ziet het bij het aanbod voor call girls. Roemeense en Nigeriaanse meisjes, vaak nog minderjarig, worden in één pakket aangeboden.” Twee recente Nederlandse onderzoeken onderstrepen dat. Een cocaïnenetwerk van uitsluitend Nigerianen uit de Bijlmer werd onlangs opgerold door de FIOD/ECD. Dat kwam bij toeval aan het licht toen fiscaal rechercheurs een meisje aanhielden met een berg Zwitserse francs. Het werd een voltreffer. In telefoontaps in het Cashew-onderzoek kwam de jarenlang ongrijpbare Nigeriaan ’Henry’ naar voren, uit de Bijlmer.
Ze hebben cocaïneen vrouwenhandel in handen
Hij onderhield zijn eigen Zwitserland-connectie. Meisjes stuurde hij per trein met cocaïne naar Zürich, waarna ze met geld weer naar Amsterdam terugkeerden. De cocaïne uit Zuid-Amerika voorzag hij zo van verdere distributie in Europa. Hij kreeg onlangs acht jaar cel opgelegd. Omdat hij van de rechter het vonnis in vrijheid (!) mocht afwachten, leeft Henry nu „nog lang en gelukkig in Nigeria”, aldus de politie. De nieuwe Nigeriaanse rol in de vrouwenhandel werd onlangs door het landelijk parket aangetoond. Minderjarige Nigeriaanse meisjes werden vanuit Lagos via Schiphol en, of all places, Zuid-Laren verhandeld naar onder meer Italië. Sinds 2006 zouden er op de manier 140 kinderen de prostitutie in zijn geloodst. Tien Nigerianen werden aangehouden en wacht een fikse straf. Politieman Réne van der Wouw noemt de Nigerianen lastig aan te pakken, omdat zij werken in een celstructuur. Bovendien wisselen ze soms van rol. Zij hebben verder hun taal als voordeel. De telefoontaps zijn lastig te verwerken, zegt hij. „Je moet alles laten vertalen, en geschikte tolken zijn spaarzaam.” „Je ziet nu steeds meer verwevenheid met drugs en prostitutie. En dat verandert zaken. De Nigeriaanse criminaliteit in ons land kenmerkte zich jarenlang door geweldloosheid. Hun wapen was hun computer, hun intelligentie en overtuigingskracht en natuurlijk een ongelooflijke creativiteit. Maar nu zie je in dat segment ook al onderlinge afrekeningen. Sinds 2006 waren er verschillende liquidaties.” Hoe de nieuwe topcriminelen hun leven leiden, bleek vorig jaar in augustus. Op het huwelijk van een van de leiders, Ebohan in Kanu, vlogen tal van adjudanten uit Nederland naar Nigeria. Engelsman toont de foto’s, die hij bemachtigde: „Het was een uniek moment, omdat duidelijk werd wie nu tot de inner circle behoorde van Ebohan. Hij is één van de spilfiguren.” Op het Nigeriaanse maffiafeest werd het kersverse echtpaar in een versierde Hummer rondgereden, en klonk natuurlijk het vrolijke ’I go chop your dollar’.
Kopstukken De Nigeriaanse bovenbazen lijken zo vreselijk onaantastbaar. Een foto, die vorig jaar in De Telegraaf verscheen, van Nigeriaanse kopstukken onder meer uit de Bijlmer, ging zelfs de hele wereld over. In hun dure pakken lieten zij het breed hangen tijdens een misdaadconferentie in Griekenland. Opmerkelijk was dat elke Nigeriaan op de foto bekend was onder minstens vier aliassen. Dat de Nigerianen vanuit Amsterdam kapitalen verdienen, is allang niet meer alleen een vermoeden. De rechercheafdeling van de US Postal Inspection Service onderschepte in de eerste helft van vorig jaar 540.000 betalingsopdrachten vanuit ons land. De grootste vangst ooit, stelde de dienst in zijn jaarverslag, zo berichtte Het Financieele Dagblad in juni. De geschatte schade: 2,1 miljard dollar. Willem Woelders, de voormalige recherchechef van Amterdam, schetste onlangs al zijn grote zorg. Volgens hem is de huidige poldermaffia ’old school’, en behoren de Nigerianen tot de kandidaten om de Nederlanders te verdringen. „Als die weer uit de gevangenis komen, dan is hun positie weg.” Detective Frank Engelsman is er zelfs al van overtuigd: de nieuwe Holleeder ís een Nigeriaan. „Hij verdient in elk geval meer en heeft meer mensen voor zich werken.” Hij wijst speciaal naar de steenrijke Ogadinma Agamu (39), die jaren in de Kinkerbuurt woonde, en nog steeds onder aliassen in Nederland verblijft, maar ook in Doebai en Nigeria resideert. „Hij stuurt zeker 3500 mensen aan. Zijn macht is heel groot. Die man heeft een visie; hij ontwikkelt echt markten in verschillende landen. Toen de Nederlandse politie hard ingreep, gelaste hij een radiostilte. Alle activiteiten moesten even rusten. Binnen een dag hield alles op. Alles! Dan heb je het voor het zeggen…”
Ze vinden ons land slechts wingewest, zoals hun land dat ook eeuwen was
De financiële recherche van Amsterdam wacht nu op nadere orders. Van der Wouw: „Onze aanpak staat nu even op een laag pitje. We hebben een rapport geschreven met aanbevelingen. Het is nu aan het bestuur en de politiek om te beslissen.” Wat dat betekent? „Toen we de druk er flink op hielden, zag je een enorme afname. Maar haal je die weer weg. Tja, dan weet je wel wat er gebeurt in de Bijlmer…”
================================================== top of page 23 juli 2008
ROTTERDAM - Grote aantallen Oost-Europese criminelen houden zich op dit moment bezig met het skimmen van Nederlandse bankpasjes. Dat zegt fraude-expert Frank Engelsman in het Algemeen Dagblad. ‘Het probleem groeit. Door de gebrekkige beveiliging is de West-Europese pinpas hot. De enorme aantallen criminelen die zich ermee bezig houden is gewoon te groot.’ Skimmen is het op onrechtmatige wijze bemachtigen en kopiëren van pinpas- of creditcardgegevens. Bij skimming wordt gebruik gemaakt van een apparaat dat de magnetische strip op de pas kan lezen en kopiëren.
Top Het einde is nog lang niet in zicht, zegt Engelsman. ‘Het probleem is bijna op zijn top. Volgens onze schattingen zijn er tussen de 9.000 en 11.000 Oost-Europeanen die zich met criminele activiteiten in Nederland bezighouden. Die zijn allemaal ook inzetbaar voor skimmen.’
Onveilig De oplichters vinden telkens nieuwe manieren om passen te kopiëren. De winkeliers proberen de onveilige betaalautomaten te vervangen, maar er zijn nog steeds gemakkelijk te kraken betaalmachines in omloop. ‘We nemen telkens maatregelen, maar het is een wedloop’ zegt Maartje van Wijk van de Postbank in het AD. ‘Het blijft een gevecht.’ Ze wijst erop dat het probleem groter is dan alleen de Postbank. De Nederlandse Vereniging van Banken zegt dat het bij skimmen om ‘incidenten’ gaat. Over de financiële schade hullen de banken zich in stilzwijgen.
================================================== top of page 23 juli 2008
Skimmen bankpasjes neemt toe nijmegennieuws.nl
Oost-Europese criminelen houden zich in toenemende mate bezig met het skimmen van Nederlandse bankpasjes. ,,Het probleem groeit", zegt fraude-expert Frank Engelsman in het AD. ,,Door de gebrekkige beveiliging is de West-Europese pinpas hot." Het nieuwste is een apparaatje zo groot als een aansteker dat horeca-personeel gebruikt. Met een beweging wordt een creditcard door het apparaat gehaald en de gegevens gekopieerd. Het wordt volgens Engelsman vooral gebruikt in de toeristengebieden, zoals Spanje en Turkije. Tips voor vakantiegangers: controleer altijd of de gleuf waar de bankpas ingaat, goed vast zit. Hangen er minicamera’s? Zit het toetsenbord goed vast? Als het toetsenbord er raar uitziet of omkrult, kies dan een andere geldautomaat want dan ligt er waarschijnlijk een doorzichtig elektronisch matje op. De politie adviseert zoveel mogelijk in gebouwen te pinnen.
================================================== top of page 23 juli 2008
Pinpas-fraude steeds groter probleem
AD.nl Tekst: Ellen den Hollander Illustratie: ANP/ Koen Suyk
Grote aantallen Oost-Europese criminelen houden zich bezig met het skimmen van Nederlandse bankpasjes. ,,Het probleem groeit", zegt fraude-expert Frank Engelsman. ,,Door de gebrekkige beveiliging is de West-Europese pinpas hot."
Geraffineerd noemt Rotterdammer Karel Voorn de criminelen die begin deze maand zijn bankpas kopieerden bij een geldautomaat. ,,In een dag tijd is ruim 1500 euro van mijn rekening afgehaald. Bij een bank in Stockholm. Ik vind het uitgekookt dat ze vier bedragen hebben opgenomen, zodat het niet zo snel zou opvallen.’’ Hij laat zijn bankafschrift zien: twee keer 216 euro en twee keer 538 euro afgeschreven.
Skimming bij de flappentap, waarbij pasgegevens worden gekopieerd en misbruikt, is nog lang geen verleden tijd. Ook in de winkel of met de creditcard komt fraude nog steeds voor. De geldautomaat waarmee zodanig was gerommeld dat de pinpas van Voorn kon worden gekopieerd en de gegevens misbruikt, stond in de Rotterdamse wijk Ommoord. Enkele tientallen klanten zijn gedupeerd, vertelt de medewerkster van de Brunawinkel waar de geldautomaat buiten hangt.
Skimmen gebeurt ook in winkels In dezelfde week dat Karel Voorns rekening werd geript, werd ook een 71-jarige mevrouw uit Sassenheim slachtoffer van skimming. In Rome werd tweemaal 750 euro van haar Postbankrekening afgehaald, terwijl zijzelf op dat moment gewoon in Nederland was. Ook hier waren er meerdere slachtoffers, vertelt de Sassenheimse. ,,Van een kennis hoorde ik dat er 1600 euro was afgeschreven in Bulgarije en ik hoorde later ook nog van een ander geval. Ze zijn hier goed tekeer gegaan.’’
Het nieuwste: kopieermachine kleiner dan een hand Op vakantie is het ook verstandig om het verstand te gebruiken tijdens het betalen, weet Frank Engelsman van beveiligingsbedrijf Ultrascan. ,,Het nieuwste is een apparaatje zo groot als een aansteker dat horeca-personeel gebruikt. Met een beweging halen zij een creditcard door het apparaat en kopiëren op die manier de gegevens.’’ Het ding is betrekkelijk nieuw en wordt volgens Engelsman vooral gebruikt in de toeristengebieden, zoals Spanje en Turkije. Vooral Marokko is in dit opzicht een interessant gebied, zegt hij.
Waar moet u op letten?
Om zo veilig mogelijk te betalen in het buitenland, is het verstandig altijd goed op te letten bij het pinnen van geld bij een geldautomaat.
Controleer of de gleuf waar de bankpas ingaat, goed vast zit. Hangen er minicamera’s? Zit het toetsenbord waarop de pincode moet worden ingetoetst goed vast? Als het toetsenbord er raar uitziet of omkrult, kies dan een andere geldautomaat want dan ligt er waarschijnlijk een doorzichtig elektronisch matje op waarmee oplichters uw pincode kunnen achterhalen, ook als u uw hand afschermt tijdens het intoetsen van de code. De politie adviseert zoveel mogelijk in gebouwen te pinnen.
Niet alleen de geldautomaten van de banken vallen ten prooi aan bendes, ook in winkels wordt soms skimapparatuur gevonden, zoals gisteren in het Overijsselse dorp IJsselmuiden. De politie meldt dat de passen mogelijk al in juni zijn geskimd oftewel gekopieerd. Bij de politie hebben zich een onbekend aantal slachtoffers gemeld. Alle passen die gebruikt zijn bij de Postbankautomaat zijn door de banken geblokkeerd.
Voorzetmondjes Boeven en banken voeren al jarenlang een strijd: de oplichters vinden telkens nieuwe manieren om passen te kopiëren en banken proberen veiligheidsmaatregelen te treffen door futuristisch ogende voorzetmondjes op de geldautomaten te plaatsen. ABN Amro verving vorig jaar alle voorzetmondjes bij de geldautomaten en is volgens een woordvoerder sindsdien gevrijwaard van skimming. De winkeliers proberen de onveilige betaalautomaten te vervangen maar er zijn nog steeds gemakkelijk te kraken betaalmachines in omloop.
,,We nemen telkens maatregelen, maar het is een wedloop,’’ reageert Maartje van Wijk van de Postbank. ,,Het blijft een gevecht.’’ Ze wijst erop dat het probleem groter is dan alleen de Postbank. De Nederlandse Vereniging van Banken zegt dat het bij skimmen om ‘incidenten’ gaat. Over de financiële schade hullen de banken zich in stilzwijgen.
Geld altijd terug Het enige goede nieuws - voor de klanten dan - is dat de consument zijn geld altijd terugkrijgt als oplichters een geldautomaat te pakken hebben genomen. Dat heeft Karel Voorn ook aan den lijve ervaren. ,,Ik ontdekte bij de winkel dat ik niet kon betalen met mijn pasje en toen ik thuis kwam, lag er een brief van de bank dat de pas was geblokkeerd. Binnen een paar dagen had ik een nieuwe pas, dat vond ik heel snel en netjes.’’
Consumenten moeten heel bewust zijn van wat zij doen, vindt beveiligingsexpert Bastiaan Bakker van ict-bedrijf Motiv dat ook banken tot zijn klanten mag rekenen. ,,De magneetstrip is vrij gemakkelijk te kopiëren. De banken gaan natuurlijk zorgen dat er op de passen de veel veiliger chip komt die moeilijker te kraken is, maar in de tussentijd moeten bankklanten zelf heel alert zijn. Hoewel ik besef dat je van oudere klanten moeilijk kunt verwachten dat zij opletten of er geen kleine cameraatjes hangen bij een geldautomaat.’’
Slimmere versleuteling Heel belangrijk vindt Bakker dat beveiliging slimmer wordt. ,,Het beste is beveiliging die zorgt voor meer dan één vorm van authenticatie. Dus bijvoorbeeld een irisscan én een paspoort op Schiphol: iets dat je bent en iets dat je hebt. Hoe sterker de authenticatie, hoe moeilijker het is om de beveiliging te omzeilen. Je moet ook bekijken hoeveel geld het kost. Als een ov-kaart namaken honderd euro kost, dan is het de moeite waard. Als het 100.000 euro kost, kun je beter een echte kopen.’’
Banken moeten moeite doen om een zo slim mogelijke versleuteling te gebruiken, zegt Bakker. ,,Een pas moet toch drie tot vijf jaar mee kunnen gaan. Maar ik realiseer mij ook wel dat dat geld kost.’’
Einde probleem nog niet in zicht Voor een paar tientjes is een boef klaar, weet fraude-expert Frank Engelsman van Ultrascan. ,,Het probleem met skimmen groeit. De enorme aantallen criminelen die zich ermee bezig houden is gewoon te groot. Het systeem van de pinpas in West-Europa is ‘hot’ voor Oost-Europese criminele bendes.’’
Het einde is nog lang niet in zicht, zegt Engelsman. ,,Het probleem is bijna op zijn top. Volgens onze schattingen zijn er tussen de 9000 en 11.000 Oost-Europeanen die zich met criminele activiteiten in Nederland bezighouden. Die zijn allemaal ook inzetbaar voor skimmen.’’
================================================== top of page July 10 2008
Dear Sir or Madam: Lottery Scams Proliferate
Jeremy Kirk, IDG News Service
Tom Ericson, a retired bank employee who lives in Denmark, still can't get over how he lost about €60,000 (US$90,000) in a bogus lottery.
Ericson (not his real name) now knows there's no such thing as a "Microsoft Lottery," and that the e-mail he responded to is just one of millions sent every day by scammers perpetrating advanced fee frauds, where victims are duped into sending money in exchange for a service or prize that never arrives.
Ericson thought he had won £500,000 (US$1 million). "I've been cheated the tough way," he said during an interview for a video distributed internally within Microsoft. "I'm only telling this because I hope nobody goes through the same thing."
Advanced fee fraud, also known as "419" scams after how the crime is classified in Nigeria's criminal code, are nothing new. The scams are still carried out through regular mail, but e-mail is now the powerful distribution method of choice.
Ultrascan Advanced Global Investigations in the Netherlands, which has a special department dedicated to 419 crimes, estimates conservatively that $4.3 billion was lost worldwide to 419 scams in 2007. Countries most victimized are the U.S., U.K. and Japan. Ultrascan's data comes from its own investigations, and it advises that the real figure is likely many times higher.
Ericson's case has probably received more attention from law enforcement than most since he notified Danish police, who have been investigating for more than six months. Most victims never report their losses due to embarrassment.
Microsoft also stepped forward to help since the scammers used the company's brand name -- a common tactic -- in the ruse. Other companies are also irked by the surge in 419 crime. In May, Yahoo filed a federal lawsuit against 50 unnamed individuals and companies for using its trademarks for lottery-related scams.
Microsoft has seen a 300 percent increase year-over-year in complaints, said Jean-Christophe Le Toquin, a Microsoft attorney based in Paris.
The schemes are most successful against trustworthy people who tend to develop complex relationships with the criminals.
"The reality we see is that these victims get themselves in real trouble not only financially but also from a psychological perspective," Le Toquin said. "The more money they give, the more they want to believe in the scammer."
The belief is naïve, but the scams have been successful against even some of the brightest minds. Frank Engelsman, a 419 expert with Ultrascan, said he's dealt with two cases where Nobel Prize recipients were taken in by sophisticated schemes.
One of the Nobel winners became wrapped up in a plot that involved supplying vaccines to a country, Engelsman said. The other lost close to $4 million in a gold-related scheme, he said.
In Ericson's case, it seems the perpetrators were connected with Nigeria, but operating out of London. In order to collect his lotto winnings, Ericson was told to send thousands of British pounds in legal and courier fees over eight months.
One fee was ostensibly a deposit to ensure he wasn't laundering money. That bill was sent on fake United Nations letterhead, from the "Department of the Anti-terrorist Team," supposedly based in Bangkok.
Ericson is not likely to ever see his money, said Henning Nielsen, chief detective inspector for the economic crimes department with the Danish police outside Copenhagen, who investigated the case.
The fraudulent e-mails are usually sent from public cafés or libraries with PCs, which makes it very difficult to find the actual person who sent the e-mail, Nielsen said. Ericson also sent his money using Western Union's money transfer service, which is harder to trace.
"We couldn't follow the money," Nielsen said. "If he had used a bank, we could follow the money through the accounts. We couldn't do that because it was Western Union."
There are indications that fraudsters have started Western Union franchises in order to make it difficult for investigators, Engelsman said. Since a person just needs a reference number and an ID to pick up money, the system is opaque, especially if an accomplice is not doing proper ID checks.
"The majority of money is laundered through cash points and Western Union and MoneyGram agencies," Engelsman said.
Western Union declined to make a security official available for this story. But Anja Reitermann, vice president for corporate affairs for Europe, the Middle East and Africa, said the company doesn't vet people's backgrounds before they send money.
Microsoft and law-enforcement agencies of other countries have reached out to Nigeria's Economic and Financial Crimes Commission (EFCC), the key agency in charge of fraud-related law enforcement. While praised for its early efforts, the agency has gone through a recent reorganization that left observers hoping it stays on track, Engelsman said.
Multiple efforts to reach officials at the EFCC were unsuccessful.
The continued increase in the number of scams will far outstrip law enforcement's capacity to investigate. Fewer than 1 percent ever receive police attention, Engelsman said. In 2007, Ultrascan estimated that 520,000 people among the U.K.'s 60 million population paid some sort of advance fee.
Building a complete case against a network of scammers can take up to a year, Engelsman said. Additionally, many skilled law-enforcement agents have been reassigned in recent years to antiterrorist-related units, and other talented cops end up going to the private sector where they're better paid, Engelsman said.
Le Toquin of Microsoft said the investigations require cross-border help, which can pose legal complications: "It's time-consuming. It's not impossible, but obviously it's hard work."
DEN HAAG - Consumenten zijn meer en meer slachtoffer van internetcriminaliteit. Daarbij worden internetcriminelen steeds handiger en neemt het het aantal nieuwe virussen en kwaadaardige software explosief toe.
Consumenten moeten daarom voorzichtiger zijn, stelt overheidsmeldpunt Govcert in haar trendrapport 2008. Exacte cijfers ontbreken, maar volgens Govcert staat vast dat ‘criminelen vaker computers overnemen, webcams bedienen of bankwachtwoorden achterhalen zonder dat mensen het in de gaten hebben’, zegt woordvoerster Ella Broos.
Computergebruikers worden vaker via netwerksites als hyves en msn benaderd, zegt Broos. ,,Criminelen hopen dat je op op hun plaatjes of filmpjes klikt, waardoor ze kwaadaardige software op je computer kunnen installeren. Zo kan snel een heel netwerk besmet raken.’’
De bedenkers van deze ‘foute’ software slagen erin om de locatie van de programma’s van het ene op het andere moment te laten variëren van Rusland tot Brazilië. ,,Ze zijn steeds moeilijker te herleiden.’’ In een jaar tijd zijn zogeheten 59 phishingwebsites uit de lucht gehaald, zegt ze. Daarbij maken criminelen bestaande websites, meestal van banken, na in de hoop dat mensen hun gegevens en wachtwoorden achterlaten.
Fraude-expert Frank Engelsman herkent de trend: ,,Het aantal hobbyisten en criminelen dat zich bezighoudt met het stelen van gegevens of het manipuleren van computers stijgt zeker. De maatschappij wil maar niet geloven dat er meer cybercriminelen zijn die het gemakkelijk winnen van bedenkers van regelgeving en anti-software. Hun resultaten zijn goed en de pakkans klein.’’
Volgens provider XS4ALL zijn het vooral de gebruikers zelf die de ellende over zich afroepen. ,,Van onze 290.000 klanten hadden er 1200 vorige maand veiligheidsproblemen. Ze moeten beseffen dat je niet zomaar op elk plaatje moet klikken,’’ zegt woordvoerster Margreth Verhulst. Govcert, Engelsman en XS4ALL raden aan om altijd een actuele virusscanner te gebruiken en om een goede firewall te installeren.
================================================== top of page 05 June 2008
BBC uncovers UK-Nigerian scam
BBC News The BBC has uncovered evidence that a growing number of Nigerian fraudsters are operating from within the UK.
Victims are promised a lottery win or inheritance but must pay cash up front, which the criminals then keep. Anna Adams reports. BBC News Video Click Here
================================================== top of page 31 Mei 2008
Misdaadgeld gedijt goed in die transactiekantoortjes
Het Parool HENK SCHUTTEN
Money transfers worden met de dag populairder. Amsterdam alleen al telt tientallen kantoren waar je geld kunt versturen zonder bankrekening. De transacties lenen zich bij uitstek voor criminele doeleinden, omdat ze weinig sporen nalaten.
Het is druk in het geldtransactiekantoortje in de Bijlmer. De identiteitspapieren van de klanten, vrijwel allemaal van Afrikaanse afkomst, worden slechts vluchtig doorgekeken. Klanten met een ondeugdelijk legitimatiebewijs moeten het tamelijk bont maken voordat ze daarop worden aangesproken, geeft de loketmedewerker desgevraagd toe. Zoals de man die meerdere malen per dag geld kwam incasseren, met een vals paspoort. “Maar toen ik zijn transactie weigerde, kwam hij even later terug met een echt legitimatiebewijs, alsof het de gewoonste zaak van de wereld was.”
Veel kantoren weten valse papieren niet van echte te onderscheiden Sinds 2002 moeten klanten van geldtransactiekantoren zich volgens de wet identificeren. Maar aan de meeste loketten heeft men nog steeds geen idee hoe ze valse buitenlandse papieren van echte moeten onderscheiden. General manager Vyash Baidjnath Misier van Suri-Change zegt er alles aan te doen om criminele klanten te weren. Paspoorten worden door Suri- Change altijd gescand, iets wat zelfs marktleider Western Union niet doet. “Maar je weet uiteindelijk nooit helemaal zeker of de persoon die voor je staat ook degene is die hij beweert te zijn.”
Frank Engelsman van recherchebureau Ultrascan weet hoe makkelijk het is om money transfers te misbruiken voor criminele doeleinden. Deze week nog werd hij benaderd door een slachtoffer van Nigeriaanse oplichters dat hem een lijst met 91 transacties liet zien over een periode van één jaar, met bedragen die varieerden van 150 tot 500.000 euro. “Het slachtoffer had in totaal meer dan 180.000 euro aan de oplichters betaald. En geen van de money transferkantoren had hem gewaarschuwd, omdat hij als Nederlander toch wel vaak geld naar Nigeriaanse begunstigden stuurde.” De Nederlander heeft inmiddels aangifte van oplichting gedaan, maar wordt nu bedreigd, zegt Engelsman: “De oplichters eisen 15.000 euro via een Western Unionkantoor, want anders dreigen ze iemand uit zijn omgeving te vermoorden”
De money transfers zijn populair bij criminelen, omdat ze nauwelijks sporen achterlaten. Bij politie en justitie vindt men de huidige maatregelen tegen misbruik van geldtransactiekantoren daarom niet ver genoeg gaan. “Money transfers zijn nog altijd kwetsbaar voor misbruik door verschillende criminele organisaties,” valt in een recent rapport van de bovenregionale recherche te lezen. “In toenemende mate wordt het product money transfers geassocieerd met criminele activiteiten, zowel door consumenten als internationale opsporingsdiensten.” Omdat de slachtoffers vaak buitenlanders zijn, dreigt het misbruik volgens het rapport zelfs het vertrouwen in het Nederlandse financiële stelsel te ondermijnen. Onderzoek heeft uitgewezen dat veel money transferkantoren de wet onvoldoende naleven. Niet alleen de identiteitscontrole laat te wensen over, veel baliemedewerkers blijken ook nog eens nauwelijks op de hoogte te zijn van hun eigen bevoegdheden en verplichtingen. Kantoren doen verder onvoldoende eigen onderzoek, waardoor veel verdachte transacties helemaal niet worden gemeld. En informatie wordt niet onderling uitgewisseld.
In Nederland is een groot aantal aanbieders van money transfers actief. De twee grootste zijn Western Union en MoneyGram. Western Union, gevestigd in bijna alle postkantoren, heeft op dit moment alleen al in Amsterdam 33 agentschappen. Moneygram laat zich onder andere vertegenwoordigen door de wisselkantoren van Travelex en is te vinden in vrijwel alle grote NSstations. Verder zijn tientallen kleine kantoren actief, soms vanuit belwinkels en internetcafés.
‘Wij zijn sneller en goedkoper dan banken, daarom komen ze hier’ Directeur Nour Said van Atena Money Transfer vindt de argwaan van de overheid overdreven. Zijn kantoor in de Jan Evertsenstraat richt zich vooral op Marokkanen en verwerkt maandelijks circa duizend transacties, waarvoor 10 euro in rekening wordt gebracht, ongeacht de hoogte van het bedrag. “Vrijwel alle mensen die hier komen, maken geld over naar hun familie. Dat gaat om niet zulke hoge bedragen. Transacties van meer dan 3.000 euro verwerken wij niet. Mensen doenhun overboekingen bij ons om dat we sneller en goedkoper zijn dan de meeste banken, en vanwege onze service. Al onze loketmedewerkers zijn marokkaans.” Ook Vyash Baidjnath Misier van Suri-Change, met filialen in de Eerste van Swindenstraat en aan het Bijlmerplein, bestrijdt dat klanten bij geldtransactiekantoren duurder uit zijn dan bij banken. Suri-Change begon in 1990 en richtte zich vooral op de Surinaamse gemeenschap. Inmiddels verlegt het bedrijf zijn terrein ook steeds meer naar Marokkanen en Antillianen. “Voor een transactie naar Marokko brengen wij 5 euro in rekening. Met een spoedopdracht bij een bank ben je een stuk duurder uit. Bovendien hanteren wij vaak veel voordeliger wisselkoersen dan de banken.”
Net als de kleine kantoren zeggen ook zowel Western Union als Moneygram zich in Nederland vooral op de migrantenbevolking te richten. “Het aantal uitgaande transacties is daarom veel hoger dan het aantal inkomende,” aldus Moneygramwoordvoerder Peter Gore. Zwarte lijsten van ongewenste klanten houdt Western Union niet bij, behalve de namen die door de Europese en Amerikaanse autoriteiten in verband worden gebracht met criminele of terroristische organisaties. “Zodra zo’n naam door ons systeem wordt herkend, wordt de transactie gestopt en geanalyseerd,” zegt woordvoerder Ingo Heijnen. Western Unionpartner De Postbank zegt wel degelijk aanvullend onderzoek te doen. “Wij kijken niet alleen naar de hoogte van het bedrag, maar ook naar de frequentie waarmee een klant een bepaald bedrag verstuurt,” zegt woordvoerster Karin van der Pol. “Bij frequent gebruik, al dan niet in combinatie met hoge bedragen, wordt een klant geweigerd en dient hij aan Western Union te bewijzen dat hij deze dienst gebruikt voor legitieme doeleinden.”
Vyash Baidjnath Misier van Suri-Change heeft wel een vermoeden waarom de omzet de afgelopen jaren zo gegroeid is. “Heel veel illegale kantoren zijn door de aangescherpte regelgeving gesloten. Er heeft een grote verschuiving plaatsgevonden, van ondergronds naar bovengronds. Dat is alleen maar positief, want alles wordt veel transparanter.” Toezichthouder De Nederlandsche Bank is het daarmee eens. “Het misbruik van geldtransactiekantoren is de afgelopen jaren door de verscherpte regelgeving een stuk minder geworden,” laat een woordvoerder weten. “Daarnaast zien we dat de sector zich ook de nodige inspanningen heeft getroost. Er is duidelijk sprake van een sanering van de branche.”
Lakse vervolging leidt tot criminele coöperaties Het straatbeeld in het centrum van de Nigeriaanse havenstad Lagos ziet er aan het begin van elke week onveranderlijk hetzelfde uit. Elke maandagochtend klokslag 9.30 uur vormen zich lange rijen wachtenden voor de Western Unionagentschappen op Allen Avenue. “Die rijen beginnen bij de banken en lopen door tot in de aangrenzende straten,” zegt Frank Engelsman van recherchebureau Ultrascan. Via geldtransactiekantoren uit de hele wereld werd vorig jaar 16 miljard dollar naar Nigeria overgemaakt. Voor de eerste helft van dit jaar staat de teller opnieuw op acht miljard. Zeker driekwart van dat geld heeft volgens Ultrascan een criminele herkomst.
Een van de meest voorkomende misdrijven waarbij gebruik wordt gemaakt van geldtransactiekantoren is de zogeheten 419-fraude.
‘Dit is een belangrijk instrument voor misdaadnetwerken die grensoverschrijdend opereren’
Daarbij proberen doorgaans Nigeriaanse bendes mensen op te lichten door hen hoge beloningen in het vooruitzicht te stellen, bijvoorbeeld een erfenis of een prijs in een loterij, als ze bereid zijn eerst enkele kosten voor hun rekening te nemen. Recent Nederlandse onderzoek naar zo’n bende wees uit dat 65 verdachten, vrijwel allen Nigerianen, van 2001 tot 2007 ruim 11 miljoen euro via money transfers hadden weggesluisd. Verreweg de meeste transacties vonden plaats bij agentschappen in Amsterdam Zuidoost. Maar ook andere criminele netwerken maken misbruik van money transfers. Bij verschillende grote onderzoeken naar Bulgaarse bendes die zich bezighielden met vrouwenhandel en gedwongen prostitutie, Roemeense pinpasfraudeurs en de Colombiaanse drugsmaffia, werden enorme bedragen via geldtransactiekantoren overgemaakt.
Om welke transacties gaat het en hoe groot is het misbruik? Money transfers zijn transacties van en naar het buitenland waarbij geen bank- of girorekening hoeft te worden gebruikt. Het is een relatief dure methode om geld te versturen, want voor elke transactie moeten ‘verzendkosten’ worden betaald. De kosten verschillen per aanbieder, maar voor bedragen tot 50 euro wordt al snel zo’n 10 euro in rekening gebracht. Hoe hoger het bedrag, des te meer kosten. Money transfers zijn daarom bij uitstek geschikt om geld te sturen en te ontvangen in landen waar een solide bankenstelsel ontbreekt. Nederland daarentegen telt meer dan voldoende betrouwbare banken. Toch is het aantal money transfers de laatste jaren explosief gestegen. Tussen 2003 en 2004 groeide de omzet van geldtransactiekantoren zelfs met 27 procent. Amsterdam alleen al telt momenteel tientallen geldtransactiekantoren, de meeste in Zuidoost.
De Nederlandsche Bank schat dat met de overboekingen via geldtransactiekantoren in Nederland inmiddels jaarlijks circa één miljard euro gemoeid is. Een aanzienlijk deel daarvan is afkomstig van criminele organisaties, vermoedt de politie.
Van alle ongebruikelijke transacties die banken en financiële instellingen moeten melden, bestaat het overgrote deel uit money transfers. In 2004 namen ze twee derde, om precies te zijn 67 procent, van alle ongebruikelijke transacties voor hun rekening. Een jaar later was dat gegroeid naar 72 procent. En in 2006 ging het om 85 procent van alle meldingen.
Naar de totale omvang van het misbruik blijft het gissen. Op basis van het aantal onderzochte transacties wordt de jaarlijkse verdachte geldstroom geschat op circa honderd miljoen euro. Maar dat is volgens onderzoekers slechts het topje van de ijsberg. Gezien het enorme aantal meldingen van ongebruikelijke transacties – meer dan 170.000 per jaar – waar geen onderzoek naar wordt verricht, moet aangenomen worden dat het werkelijke misbruik veel hoger is.
“De money transfer is uitgegroeid tot een van de belangrijkste instrumenten voor grensoverschrijdende criminele netwerken,” zegt Engelsman. “Vanwege de lage prioriteit die opsporingsdiensten aan het fenomeen geven, is het nu al tot samenwerking gekomen tussen van oorsprong totaal verschillende criminele organisaties. Drie jaar geleden hadden de meeste Roemenen een donkere meneer uit West-Afrika nog geen hand durven geven. Nu komt samenwerking op het gebied van transport van geld, goederen en mensen veelvuldig voor.”
In een deze maand verschenen rapport pleiten onderzoekers van de bovenregionale recherche voor een breed scala aan maatregelen om misbruik van money transfers te voorkomen. Zo vinden ze dat er een overkoepelende organisatie moet komen die waakt over het zelfreinigend vermogen in de bedrijfstak. Verder moeten de geldtransactiekantoren voortaan klantprofielen opstellen en verplicht worden om zwarte lijsten met ongewenste klanten uit te wisselen. De kwaliteit van de baliemedewerkers moet omhoog en hun veiligheid moet beter gewaarborgd worden, zodat ze niet langer transacties laten passeren uit angst voor de klant. Kantoren moeten voortaan zelf potentiële slachtoffers van 419-fraude waarschuwen als ze geld willen overmaken naar verdachte klanten – zo niet, dan kunnen ze aansprakelijk worden gesteld. Verder wil het rechercheteam dat er een limiet komt op de bedragen en de aantallen transacties die in Nederland worden uitgevoerd, en moet het aantal kantoren in bepaalde gebieden worden beperkt. Scannen van paspoorten moet overal verplicht worden, en omdat veel money transferkantoren zijn gevestigd in belwinkels en internetcafés, zouden bezoekers zich daar voortaan ook moeten legitimeren.
Frank Engelsman van Ultrascan betwijfelt of criminelen zich door dit soort maatregelen zullen laten afschrikken. Hij ziet veel meer in internationale samenwerking. “Ik ben voorstander van een per land gecentraliseerde aanpak van grensoverschrijdende criminele netwerken, gekoppeld aan een zeer toegankelijk meldpunt voor het publiek en gedupeerden. Verder zou er één formaat van aangiftes voor dit type fraude binnen Europa moeten komen, zodat de gegevens van gedupeerden die aangifte in hun eigen land doen, eenvoudig in de systemen van andere landen zijn in te voeren.”
================================================== top of page 31 mei 2008
Postbank staakt money transfers
Het Parool HENK SCHUTTEN
AMSTERDAM – De Postbank stopt met het aanbieden van money transfers. De nieuwe antiwitwaswetgeving stelt zulke vergaande eisen aan deze vorm van financiele dienstverlening, waarbij geld overgemaakt kan worden zonder bankrekening, dat de Western Union-agentschappen in alle postkantoren nog deze zomer worden gesloten.
Volgens de nieuwe Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), die volgende maand van kracht wordt, moeten aanbieders van money transfers voortaan uitgebreid onderzoek doen naar de achtergrond van hun klanten en de herkomst van het geld dat overgemaakt wordt. “Om daaraan te voldoen, zijn vergaande veranderingen vereist,”zegt een woordvoerder van de Postbank. “Voor ons komt daar te veel bij kijken. Bovendien hebben we prima alternatieven voor onze klanten om geld naar het buitenland te sturen.” Met ingang van volgende week gaan de eerste 194 geldtransactiekantoren al dicht. De resterende vijftig agentschappen sluiten op 1 augustus hun deuren.
Een money transfer is een relatief dure methode om geld te versturen, want voor elke transactie moeten verzendkosten worden betaald. De transacties zijn bij uitstek geschikt om geld te sturen en te ontvangen in landen waar een solide bankenstelsel ontbreekt. Nederland daarentegen beschikt over meer dan voldoende betrouwbare banken. Toch is het aantal money transfers de laatste jaren explosief gestegen. Tussen 2003 en 2004 groeide de omzet van geldtransactiekantoren zelfs met 27 procent. Amsterdam alleen al telt tientallen geldtransactiekantoren, de meeste gevestigd in Zuidoost. Money transfers lenen zich goed voor criminele doeleinden, omdat ze nauwelijks sporen achterlaten. “In toenemende mate worden money transfers geassocieerd met criminele activiteiten,” staat in een deze maand gepubliceerd politierapport. Omdat de slachtoffers vaak buitenlanders zijn, dreigt het misbruik volgens het rapport zelfs ‘het vertrouwen in het Nederlandse financiële stelsel’ te ondermijnen.
Bij recente Nederlandse onderzoeken naar Nigeriaanse oplichtersbendes, vrouwenhandel en gedwongen prostitutie, Roemeense pinpasfraudeurs en Colombiaanse drugsorganisaties bleken enorme bedragen via geldtransactiekantoren te zijn overgemaakt. “De money transfer is uitgegroeid tot een van de belangrijkste instrumenten voor grensoverschrijdende criminele netwerken,” zegt Frank Engelsman van het recherchebureau Ultrascan. “Vanwege de lage prioriteit die opsporingsdiensten aan het fenomeen geven, is het nu al tot samenwerking gekomen tussen van oorsprong totaal verschillende criminele organisaties. Drie jaar geleden durfden de meeste Roemenen een donkere meneer uit West-Afrika nog geen hand te geven. Nu komt samenwerking op het gebied van transport van geld, goederen en mensen, veelvuldig voor.”
De Postbank was dankzij het samenwerkingsverband met het Amerikaanse Western Union in Nederland marktleider op het gebied van money transfers. Western Union Money Transfer blijft na augustus zijn diensten aanbieden in kantoren van Goffin Bank, Lorentz Change, Pott Change en enkele GWK-filialen. ■Pagina 38: Misdaadgeld gedijt goed in die transactiekantoortjes
================================================== top of page 30 mei 2008
Phishingaanval op XS4All afgeslagen
- Internetoplichters poogden deze week via e-mails wachtwoorden van honderden XS4All-klanten te stelen. Twee nepsites werden uit de lucht gehaald.
De phishingmail was opgesteld in het Nederlands, vertelt XS4All-woordvoerder Niels Huijbregts. 'De mail bevatte taalfouten, wat argwaan wekte. Onze klanten weten inmiddels wel dat dit soort mails onzin zijn, omdat we nooit via e-mail naar wachtwoorden zullen vragen.'
De mail bevatte een link naar de beveiligde webmailomgeving van de provider. Althans, zo leek het. In werkelijkheid leidde de link naar een namaakpagina op twee gehackte websites. Na een mailtje naar de serviceprovider van die sites waren de phishingpagina's volgens Huijbregts binnen een half uur offline.
Gehackte blogsoftware 'Het ging om sites waarvan de eigenaar onwetend was dat zijn site werd misbruikt door phishers. Het gaat dan om hacks die misbruik maken van beveiligingslekken in populaire weblogsoftware', aldus Huijbregts.
Waarschijnlijk hebben de phishers geen slachtoffers gemaakt. XS4All heeft volgens Huijbregts gecontroleerd of de klanten die de phishingmail ontvingen de laatste dagen hun wachtwoorden hebben veranderd. Dat was niet het geval.
XS4all-klanten ontvangen ook regelmatig Engelstalige phishingmails. In een van dergelijke mails die deze week de ronde deed werd hen gevraagd hun wachtwoord te sturen naar een Gmail-adres, 'ter bevestiging van hun account bij XS4all'. 'Die mails zien we vaker voorbijkomen, maar die zijn minder gevaarlijk omdat ze in het Engels zijn', zegt Huijbregts.
Kraak Hotmail en Yahoo Eerder deze maand bleek dat Nigeriaanse internetcriminelen zeker tientallen Nederlandse accounts bij de populaire gratis webmaildiensten Hotmail en Yahoo Mail hadden gekraakt. Alleen al bij recherchebureau Ultrascan meldden zich hiervan meer dan vijftig Nederlanders, voornamelijk zakenlieden, die dit is overkomen.
De slachtoffers merkten de hacks doordat ze niet meer konden inloggen: de criminelen hadden hun wachtwoorden veranderd. De oplichters stuurden vervolgens naar iedereen in de adresboeken van de slachtoffers onder hun naam een mail met het verzoek geld te sturen, omdat de persoon zogenaamd op reis zonder geld was komen te zitten.
================================================== top of page 22 mei 2008
Marieke Rijsbergen stond het avondeten te koken toen ze een half jaar geleden werd gebeld door de ABN Amro met de boodschap dat ze het slachtoffer was van skimming, of pinpasfraude. De betaalautomaat van de Xenos in Utrecht, waar ze een paar dagen eerder had gewinkeld, was gesaboteerd. In Duitsland en Italië hadden de dieven 1500 euro van haar rekening gepind.
Skimming is een groeiend probleem. Maar de precieze omvang van de schade houden de banken geheim. In een strafzaak tegen vier Roemeense skimmers onthulde justitie vorige maand dat de schade in Nederland vorig jaar 15 miljoen was. In het eerste kwartaal van dit jaar was de schade al 4 miljoen. Toch is dat op het totale aantal transacties peanuts: nog geen tiende procent, schat Frank Engelsman van Ultrascan, een bureau dat onderzoek doet naar o.a. pinpasfraude.
Spieken
Hoe werkt skimming? Criminelen plaatsen op de pasgleuf van de pinautomaat een voorzetmond die de magneetstrip, waar de pasgegevens op staan, uitleest. Met een cameraatje spieken ze de pincode. Vervolgens wordt de voorzetmond weer verwijderd, uitgelezen en namaakpasjes gemaakt. Tenslotte gaan de boeven in het buitenland proletarisch pinnen.
Sinds vorig jaar steekt een andere variant de kop op. Criminelen breken in bij winkels en brengen op de betaalautomaten een apparaatje aan dat de magneetstripgegevens en de pincode onderschept. Later wordt het apparaatje opgehaald of op afstand uitgelezen en slaan de dieven toe.
Nepkoeriers
Een nieuwe techniek is de handmachine. Nepkoeriers komen aan de deur met een mobiel pinapparaat. Engelsman voorziet dat de handmachine deze zomer op de stranden gaat opduiken. ‘Ik verwacht dat bendes horecapersoneel gaan werven. Dat gebeurt al in het buitenland.’
Een andere nieuwe truc is de sniffer. Betaalautomaten in winkels zijn vaak aangesloten op een centrale computer waarlangs het pinverkeer loopt. De sniffer is spyware in de computer die alle betaalgegevens onderschept en doorstuurt aan criminelen.
Om skimming te voorkomen, tonen displays op de pinautomaten een afbeelding van de pasgleuf. Wijkt de invoermond af van het plaatje, dan is er mogelijk met de automaat gesjoemeld. ABN Amro heeft zijn invoermonden voorzien van een hologram die de echtheid te garandeert. Banken roepen klanten op om hun pincode af te schermen bij het intikken een kredietlimiet van 500 euro in te stellen. Wat betreft de betaalautomaten moeten fraudegevoelige modellen als de HFT201 eind juni uit de winkels verdwenen zijn. De banken vergoeden aan hun klanten de schade van de pinpasfraude.
EMV-chip
De pinpas zou beter beveiligd kunnen worden met een EMV-chip. Die is moeilijker te kraken dan de magneetstrip. In andere Europese landen zijn de passen al voorzien van de EMV-chip, in Nederland pas in 2010. Bob Goulooze van Currence, de organisatie die het betalingsverkeer regelt, geeft toe dat Nederland daardoor aantrekkelijker is voor pinpasfraudeurs.
Het is een ingecalculeerd risico, legt Gijs Boudewijn van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) uit. ‘Zo’n 10 jaar geleden is door Europay, Mastercard en Visa (EMV) besloten om wereldwijd over te stappen op chipbeveiliging. Toen begon een ingewikkeld traject waarin onderzocht werd wat voor chip dat moest worden, en dan moesten alle automaten en pasjes aangepast worden. Dat is nogal wat. Wij hebben bewust de ontwikkeling afgewacht, omdat er in Nederland bijna geen fraude was en is. Je maakt dan een afweging van hoeveel fraude kost en hoeveel extra beveiliging. Die financiële prikkel was er in Nederland veel minder.’
Een andere vertragende factor is een afspraak die Currence rond de invoering van de euro heeft gemaakt met het Platform Detailhandel. De automaten waren toen net allemaal aangepast aan de euro, en dan zouden ze weer vervangen moeten worden voor de chip. De Detailhandel eiste een gegarandeerde levensduur van betaalautomaten, om niet steeds aanpassingen te moeten doen. De laatste oude automaten moeten in 2013 verdwenen zijn.
Ver weg
Dat is nog ver weg, geeft Goulooze toe. ‘Als de fraude te veel wordt moeten er uiteraard snellere stappen genomen worden.’
Overigens is de EMV-chip ook niet waterdicht. Onderzoekers van de Cambridge University wisten de chip in 2006 al te kraken. ‘Honderd procent veiligheid bestaat niet’, stelt Boudewijn. ‘Je wilt ook een chip die bruikbaar is en voor de klant niet te duur. Maar als je zo’n chip in de markt zet, moet je al bezig zijn met de opvolger.’
Terug naar Marieke. De banken vergoeden de schade, dus ze had haar geld snel terug. Maar ze hield er wel een ‘naar gevoel’ aan over.
================================================== top of page 21 mei 2008
Fraude van betekenis is er nooit geweest met internetbankieren. Dit zegt althans bankenclub NVB. Die geeft voor het eerst concreet antwoord op de vraag naar de omvang van de fraude. In het artikel Dubbele tong banken: nauwelijks fraude, wel campagne schreven we dat de banken en hun club NVB al jaren het antwoord schuldig blijven op de vraag naar de omvang van de fraude.
De NVB pakt nu die handschoen op en komt met een antwoord: "Het gaat om minder dan tien gevallen tot nu toe. De totale omvang bedraagt een paar duizend euro."
Dit is dus inderdaad een 'te verwaarlozen' bedrag. Deze twee cijfers van de NVB staan in schril contract met de tezamen honderden berichten over phishing - vooral bij Postbank - en de waarschuwingen, campagnes plus, niet op de laatste plaats, de toegenomen veiligheidsmaatregelen bij het overboeken.
Is al dat kabaal dan wel nodig? De NVB zei gisteren dat alle uitingen, inclusief de nieuwe campagne, bedoeld zijn ter preventie. Dat pakt goed uit, blijkens de cijfers, zo oppert de NVB.
Spagaat
Dit contrast roept de vraag op of de banken de genoemde cijfers over de werkelijke fraude niet 'downplayen' teneinde te voorkomen dat er onzekerheid ontstaat over het internetbankieren. Banken bevinden zich in een spagaat: wel moeten waarschuwen, maar ook het vertrouwenh op peil houden. Tenslotte heeft de webdienst de banken aan arbeidskosten al honderden miljoenen euro's bespaard. De klant vervangt met het inkloppen van de overboekingsdata het werk van medewerkers van de bank.
Frank Engelsman is 's lands bekendste privé detective in fraudeopsporing met zijn bureau Ultrascan, dat mondiaal scoorde met het Apollo-team van de politie de 419-fraude door Nigerianen aanpakte. Hij heeft geen gegevens over online bankfraude. Wel heeft hij ervaring met regelmatig bagatelliseren van misdaadcijfers in verband met pinpasfraude:
"De banken spraken over vorig jaar van twaalf gevallen met totaal 15 miljoen euro schade. Ze bedoelen dan het aantal aangiftes, en die betreffen schade door skimmen op meerdere plekken en tijden over een langere periode. Om meer precies te zijn: één aangifte tegen één groep skimmers die door het hele land hebben geskimd.
Makkelijk voor de politie en de statistieken. Maar het geeft niet weer hoeveel klanten, al snel tussen de 200 en 500 per plek of machines zijn geskimd. De politie sprak recent van twaalf gevallen van fraude met skimming van de passen. Maar als het gaat om tien boeven die gemiddeld 500 personen met ieder honderden euro's oplichtten dan kom je toch op hoge bedragen uit.
Het valt Engelsman ook op dat de landelijke politie en de banken lage landelijke cijfers over skimming noemen, die door opgetelde cijfers van de regionale korpsen worden gelogenstraft. "Als ik alleen al optel wat er in regionale kranten aan berichten staat over die fraude dan gaat het om een veel omvangrijker probleem dan men wil toegeven. Maar als ik dat zeg dat wordt me in de schoenen geschoven dat ik het vertrouwen in het pinpassysteem schaad."
Is er zoiets aan de hand met internetbankieren, of hebben die tientallen meldingen over phishing werkelijk niets om het lijf? Engelsman: "Ik heb geen aanwijzingen dat er ernstige problemen zijn met internetbankieren. Er zijn momenteel eenvoudiger methoden om geld binnen te harken met fraude zoals met skimming waar vooral Roemeens misdadigers zich mee bezighouden. En nu is er een nieuwe manier van fraude van Russische criminelen die ook vele malen eenvoudiger is dan het frauderen met internetbankieren. Dus waarom moeilijk doen als het makkelijk kan?
Maar uitsluiten dat het risico van internetbankieren toch wat groter is dan men wil toegeven, kan ik niet. Het is inderdaad opvallend dat je zo veel waarschuwingen leest over phishingpogingen, met ABN Amro en Postbank nepsites in Rusland, dat je je moeilijk kunt voorstellen dat het steeds mislukt."
================================================== top of page May 18 2008
-- Everybody likes polar bears. Even stone-faced bureaucrats of the old Soviet Union once referred to polar bears as "comradely beasts."
The U.S. Interior Department last week declared the polar bear a threatened species due to a loss of Arctic sea ice upon which it depends.
But Interior Secretary Dirk Kempthorne said it was "wholly inappropriate" to use protection of the bear as a vehicle for reducing carbon dioxide in the atmosphere, which contributes to global warming affecting the sea ice.
Some people would like to make polar bears a brand image for dangers posed by carbon dioxide. But given the problem's global scope, the planet Venus also comes up, what with its atmosphere full of carbon dioxide and clouds of sulfuric acid, where as far as anyone knows, neither bears nor humanoids dare tread.
-- A group called the American Council for an Energy-Efficient Economy claims that U.S. energy consumption, as measured per dollar of economic output, by the end of this year will have been cut to half of what it was in 1970.
The group calls increased energy efficiency "the U.S. energy boom that no one knows about. Energy efficiency may be the farthest-reaching, least-polluting and fastest-growing energy success story of the last 50 years."
Given the right circumstances, the group says energy consumption can be reduced another 20 percent to 30 percent over the next quarter century.
Being stingy about energy seems like a no-brainer, especially with gasoline prices heading toward $4 a gallon. It's consistent with the common sense saying attributed to Benjamin Franklin, "A penny save is a penny earned."
-- I haven't been offered a million bucks by a Nigerian potentate lately for the privilege of parking a fortune in my bank account, but I did receive an e-mail from a well-heeled widow dying of cancer that amounted to the same thing.
As preposterous as so-called "419 advance fee fraud" scams sound, there are still plenty of suckers willing to take the bait. Ultrascan Advanced Global Investigations reports that victims have lost over $32 billion in such scams, including $4.3 billion in 2007 alone.
Such schemes remain a growth industry, with the number of crooks increasing at a rate of 3 percent a year.
Ultrascan Advanced Global Investigations indicates the old Nigerian scam, the dying widow variant or some other knock-off have proliferated beyond Nigeria: "A minimum of 31,098 perpetrate their crime from 69 other countries and at least 250,000 from Nigeria."
One of the few sovereign entities not on the list is the Vatican.
================================================== top of page 16 Mei 2008
AMSTERDAM - Nigeriaanse oplichters hebben massaal maiboxen van Nederlandse Hotmailgebruikers gekraakt, om deze te misbruiken voor het versturen van bedelmailtjes aan bekenden.
'Beste vriend, helaas al mijn geld is gestolen in het hotel waar ik verbleef, door een aantal gewapende rovers en sindsdien zit ik zonder geld en ik ben ook vanwege het geld uit het hotel. Kunt U mij Eur 2300 lenen, zodat ik de factuur van het hotel betalen en zo spoedig mogelijk kan terugkeren?'
In enigszins krom Nederlands ontvingen allerlei internetters sinds woensdag een variant op zo'n mailtje. Het geld moet worden overgemaakt via Western Union, naar een kantoor in het genoemde land - in één geval Nigeria - op naam van 'de manager van het hotel'.
De mail is afkomstig van een bekend mailadres van een bekende van de ontvanger.
Bij online detectivebureau Ultrascan kwamen gisteren zeventien meldingen binnen van gekaapte Hotmailboxen. Gebruikers kunnen daarin niet meer terecht, omdat de oplichters de wachtwoorden hebben veranderd.
De oorspronkelijke wachtwoorden zijn achterhaald met zogeheten 'keyloggers', virussoftware die ongemerkt toetsaanslagen registreert en deze doorstuurt naar de oplichters. Die loggen met de zo achterhaalde wachtwoorden in bij Hotmail, veranderen het wachtwoord en zenden vervolgens een bedelmail aan alle contacten in het adresboekje van de Hotmailgebruiker.
Ontvangers denken daardoor dat ze de noodkreet ontvangen van een bekende. Ultrascan sluit niet uit dat ook andere maildiensten die online gebruikt kunnen worden, zoals Gmail of Yahoomail, voor de scam worden gebruikt.
De mailtjes worden verstuurd vanuit Nigeria en Italië, maar het is volgens Ultrascan goed mogelijk dat in Nederland gevestigde oplichters er voor verantwoordelijk zijn. Deze '419-fraude' is vrijwel exclusief in handen van Nigeriaans scambendes.
Hoe veel bedelmailtjes verstuurd zijn, is Ultrascan nog aan het inventariseren. Eén van de getroffen Hotmailgebruikers heeft bij het detectivebureau aangekondigd aangifte te doen van het kapen van zijn mailbox.
Volgens Ultrascan is vorig jaar met Nigeriaanse internetfraude in Nederland voor zestig miljoen euro verduisterd, vijf procent meer dan in 2006. Wereldwijd is dat 3,1 miljard euro.
Nigeriaanse oplichters hebben Hotmail-accounts van Nederlanders gekraakt en voor phishingmails gebruikt. Ze veranderden de wachtwoorden, zodat de eigenaar niet meer bij zijn mail kon. Iedereen in het adresboek kreeg een phishingmail met het verhaal dat de verzender in Nigeria was gestrand. Uiteraard moest er dan weer geld worden overgemaakt. Bij recherchebureau Ultrascan hebben zich slachtoffers hiervan gemeld, meldt het bedrijf donderdag. Volgens Ultrascan was er in één van de gevallen sprake van een 'key logger' die via spam is verspreid en de wachtwoorden van de gebruiker registreerde. De phishingmail gaat als volgt: Beste vriend, Helaas al mijn geld is gestolen in het hotel waar ik verbleef, door een aantal gewapende rovers en sindsdien zit ik zonder geld en ik ben ook vanwege het geld uit het hotel. Dus ik heb alleen de toegang mijn e-mails, mijn mobiele telefoon werkt ook niet, zodat ik deze weg moet gebruiken Kunt U mij Eur 2300 lenen, zodat ik de factuur van het hotel betalen en zo spoedig mogelijk kan terugkeren. als mogelijk moet worden verzonden via Western Union. Ik heb al gesproken met de manager van het hotel, laat het me van u horen, zodat ik kan zijn volledige naam en het adres waar u kunt het geld morgen sturen, indien mogelijk vandaag. Ik wacht uw antwoord. Bedankt Harry Jansen
================================================== top of page 10 mei 2008
Rotterdam, 10 mei. Verplichte registratie van kopers van prepaidtelefoonkaarten zal tot een ‘enorme administratieve rompslomp’ leiden en niets bijdragen aan de strijd tegen criminaliteit. Dat zegt een woordvoerder van KPN. Nieuws - Identificeren bij prepaid bellen nodig
KPN is de grootste aanbieder van prepaidkaarten in Nederland. Volgens de woordvoerder zullen criminelen hun kaarten dan gewoon in het buitenland kopen. 'De criminaliteit zal erom lachen. Maar we hebben altijd met de autoriteiten meegewerkt dus dat zullen we later ook doen.'
Voor de politie is de noodzaak de identificatie- en registratieplicht uit te breiden evident. Criminelen kunnen, blijkt uit recent onderzoek naar Nigeriaanse bendes van internetoplichters, makkelijk anoniem prepaidtelefoonkaarten kopen en van pc’s in internetcafés en belhuizen gebruikmaken voor hun oplichtingspraktijken.
Niet iedereen verzet zich tegen uitbreiding van de registratieverplichting. Natascha van Home Telecom en Internetcafé in Amsterdam heeft er 'geen moeite mee' klanten naar hun identiteitsbewijs te vragen en te registreren. Die klanten zullen er ook geen moeite mee hebben, denkt ze. 'Het zijn allemaal bekenden in de buurt.' Ook bij de centrale bibliotheek van Rotterdam is geen terughoudendheid te bespeuren. 'We doen het al', aldus de medewerker van het studiecentrum. 'Je moet je identificeren met je bibliotheekpas, paspoort of rijbewijs om een gebruikersnaam aan te maken. Niemand doet daar moeilijk over.'
Bij Belhuis/Internetcafé Raja in Amsterdam wordt echter wel terughoudend gereageerd. 'Ik heb veel buitenlandse klanten. Die zijn niet zo happig om hun identiteitsbewijs zomaar te laten zien zonder dat ze weten wat ermee gebeurt. Dat zal zeker veel klanten kosten', aldus de medewerker.
Maar zou verplichte registratie en verscherpte controle het middel tegen internetfraude kunnen zijn? Frank Engelsman van Ultrascan gelooft niet dat deze registratieplicht tot vermindering van de oplichtingspraktijken van deze bendes zal leiden.
Engelsman: 'In Frankrijk en Italië zijn die verplichtingen al ingevoerd. Er is niets te merken van vermindering van frauduleuze e-mails uit die landen.' Terloops wijst hij op nieuwe regelgeving die het vanaf november 2009 mogelijk moet maken voor telefoonmaatschappijen om bijvoorbeeld via mobiele telefoons betaaldiensten aan te bieden, naast banken en creditkaart firma’s. 'Hoe ga je die geldstromen checken?'
================================================== top of page 9 Mei 2008
Justitie en politie willen meer bevoegdheden om criminele Nigerianen op te pakken en te vervolgen. De Nigerianen lichten vanuit Nederland in de hele wereld mensen op via het internet.
De zogenaamde Nigeriaanse fraude, bekend onder de naam 419 scam, komt tot stand na het sturen van spammail via internet. In die mailtjes staat de mededeling dat iemand een prijs gewonnen heeft, dan wel recht heeft op een erfenis of een goede baan in het verschiet heeft.
Er worden grote sommen geld in het vooruitzicht gesteld. Het geld zou binnen handbereik zijn als de geadreseerde wat bemiddelingskosten betaalt.
Uiteindelijk betalen de slachtoffers - met name uit de Verenigde Staten - vaak grote bedragen, die in de duizenden euro's kunnen lopen, zonder dat daar iets tegenover staat.
Minder aantrekkelijk Politie en justitie willen nu dat het minder aantrekkelijk wordt voor de Nigerianen om vanuit Nederland te opereren. Daarom moet het onmogelijk worden om anoniem te bellen, te internetten en geld te wisselen. De opsporingsdiensten willen dat de mensen die een pre-paid toestel kopen zich voortaan moeten legitimeren. Ook moet het mogelijk worden om deze toestellen te blokkeren om verdere oplichtingspraktijken te voorkomen.
Verder moeten internetcafés worden verplicht bij te houden wie op welk tijdstip van welke computer gebruik maakt. Tot slot moeten wisselkantoren meer gaan controleren op identiteit, zelf onderzoek gaan doen naar witwassen van geld en een zwarte lijst aanleggen. Dat geldt dan niet alleen voor de Nigerianen, maar ook voor alle Nederlanders.
Deze aanbevelingen doen de opsporingsdiensten vandaag aan de verschillende minsteries, financiële instellingen en telecomaanbieders.
Omzeilen Privé-detective Frank Engelsman heeft een aantal zaken van Nigeriaanse internetfraude onderzocht voor het Openbaar Ministerie. Hij denkt dat het effect van deze maatregelen van korte duur zal zijn. Ze zijn makkelijk te omzeilen. "De Nigerianen beginnen eigen internetwinkels en de mobieltjes kunnen in het buitenland worden gekocht. Dan kunnen ze alsnog anoniem bellen en internetten. Deze netwerken zijn erg inventief en passen zich razend snel aan." Ook Het College Bescherming Persoongegevens ziet niet veel in de voorstellen van politie en justitie. De identificatie en het opslaan van de gegevens is een "glijdende schaal waarin wij ons niet in moeten willen begeven". Alle Nederlanders moeten privacy inleveren als deze plannen door de regering worden overgenomen.
Dat is volgens het College Bescherming persoongegevens een te zwaar offer. "Het is nu aan de politiek om af te wegen of deze privacy-bezwaren opwegen tegen de problemen die internationaal worden veroorzaakt door de Nigeriaanse internetfraude."
Het afgelopen jaar heeft de Bovenregionale Recherche Noordwest en Midden Nederland het project Apollo gedraaid, onder leiding van de officier van Justitie van het Haarlemse parket. Dat team heeft 112 Nigerianen aangehouden. Daarvan zijn 50 Nigerianen veroordeeld. De rest moet nog voor de rechter komen. Het gaat dan om uitvoerders en de mensen die de netwerken aansturen.
Schaamtegevoel De hoeveelheid aangiften is in de loop van het project afgenomen. Toch verdienen de West-Afrikanen jaarlijks minimaal twintig miljoen euro met de internetfraude. Maar waarschijnlijk is dat bedrag veel hoger, omdat veel mensen nog steeds geen aangifte durven te doen. Eén van de redenen is schaamtegevoel. Het is daardoor moeilijk om een goeie schatting te maken.
Ook is het lastig aan te geven hoeveel personen actief zijn in de internetfraude. Met name door het gebruik van valse identiteiten is het niet altijd duidelijk of een persoon meerdere identiteiten heeft gebruikt.
Van hoeveel slachtoffers er in Nederland zijn is eveneens geen goed beeld te krijgen. Dat komt doordat er geen centraal informatiepunt is waar dit geregistreerd wordt.
In het buitenland komen de slachtoffers vooral uit de VS. Maar door voorlichtingscampagnes komen er steeds meer meldingen van slachtoffers uit andere landen, vooral de nieuwe opkomende economieën zoals Taiwan, India en China. Ook het aantal slachtoffers uit Oost-Europa neemt toe.
Behalve de Nigerianen zijn ook Nederlanders betrokken bij de internetfraude. Uit schattingen blijkt dat zo'n 50.000 Nederlanders hun bankrekeningen laten gebruiken voor het witwassen van geld.
Door Nigeriaanse e-mailoplichters wordt intensief gebruik gemaakt van transacties via Western Union en MoneyGram, zo blijkt uit een onderzoek naar geldtransporten. De Bovenregionale Recherche Noordwest en Midden Nederland wil die geldtransporteren terugdringen via een strengere identificatie. In een aantal gevallen, zo blijkt uit het rapport door Niels Ploeger en Cees Scherp op verzoek van de Bovenregionale Recherche Noordwest en Midden Nederland, is er sprake van bewuste betrokkenheid van de geldkantoren bij witwassen of worden er zelfs kantoren speciaal opgericht om criminele groeperingen te faciliteren. De jaarlijkse verdachte geldstroom van deze geldtransporten ligt rond de 100 miljoen euro. In Nederland zijn deze geldtransporten fors toegenomen door de toegenomen migratie van bevolkingsgroepen.
In 2006 is het onderzoek Apollo gestart, dat tot doel had om ‘Nederland onaantrekkelijk te maken" voor Nigeriaanse oplichters. Er zijn sindsdien zo'n 300 personen geïdentificeerd die betrokken zijn bij de 419 fraude. Het aantal gedetecteerde (valse) werknamen dat door 419 oplichters in Nederland gebruikt is bij de contacten met slachtoffers en of het verrichten van financiële handelingen, komt volgens het rapport op 2.695.
Voorafgaand aan het onderzoek Apollo vond het onderzoek Hyena plaats, dat zich richtte op bankrekeningen waarop door slachtoffers van 419 fraude geld gestort werd. De omvang van de geldstromen die jaarlijks via ondergronds bankieren in en uit Nederland gaan, kan voorzichtig geschat worden op 100 tot 300 miljoen euro, zo blijkt uit het onderzoek.
Op internationaal niveau is er een discussie gaande of West-Afrikaanse oplichters nu wel of niet samenwerken met andere criminele groeperingen. Zo zijn er enkele gevallen bekend waarin West-Afrikanen een Money Transfer kantoor runnen ter facilitering van een Roemeens crimineel netwerk. Ook zijn er signalen dat geld naar Vietnam gestuurd wordt in ruil voor suckerlists me creditcardgegevens. In Canada blijkt bovendien dat de traditionele georganiseerde misdaad (mafia) zich gemengd heeft in de oplichtingspraktijken van Nigerianen.
De praktijk leert dat de geldstroom naar Nigeria en Ghana voor een groot deel in elk geval pure winst is. Dit geld gaat naar de grote spelers in Nigeria, die er onder andere grote huizen van laten bouwen en (belangrijke) mensen omkopen.
De samenstellers van het onderzoek pleiten voor een betere aanpak bij de wisselkantoren. Zo zou vaker gebruik kunnen worden gemaakt van een identity checker, waarmee echtheidskenmerken van bankbiljetten en identiteitdocumenten opgevraagd worden. Daarnaast blijken baliemedewerkers zelf niet altijd op de hoogte zijn van de (wettelijke) beschikbare mogelijkheden en verplichtingen om een transactie te weigeren. Het maken van een verplichte scan of kopie van het identiteitsbewijs voorafgaand aan de transactie kan een afschrikwekkende werking hebben op (toekomstige) misbruikers, evenals identificatie bij de aanschaf van prepaid kaarten of het gebruik van computers in internetcafe's.
Frank Engelsman van het recherchebureau Ultrascan, dat al tien jaar de Nigeriaanse oplichterij in kaart brengt, heeft zo zijn twijfels over de voorgestelde aanpak. Er zal zeker een preventieve werking uitgaan van identificatieplicht, maar de totale stroom aan criminelen (die zich vaak voordoen als economische vluchtelingen) zal het effect teniet doen. "Ervaring leert dat de enige manier om deze criminele organisaties tot staan te brengen is de deelnemers in persoon op hun crimineel handelen aan te spreken of uit de anonimiteit te halen. Maar dat vergt investeringen in (gecentraliseerd) onderzoek, mankracht, faciliteiten en grensoverschrijdende samenwerking."
================================================== top of page 9 mei 2008
Politie wil id-plicht in internetcafés
- Frauderechercheurs willen de anonimiteit van West-Afrikaanse oplichters opheffen met verplichte identificatie in internetcafés en scannen van paspoorten in geldkantoren.
Vier bovenregionale rechercheteams van Haarlem, Amsterdam, Den Haag en Rotterdam stellen in een nieuw rapport een pakket maatregelen voor tegen het wegsluizen van geld door vooral Nigeriaanse internetoplichters.
De politie-onderzoekers stellen voor dat geldtransactiekantoren de identiteitsbewijzen van klanten gaan scannen. Ook vinden ze dat bezoekers van internetcafé's en belhuizen zich verplicht moeten gaan identificeren. Ook bepleiten ze dat de anonieme verkoop van prepaidkaarten in belwinkels moeten worden stopgezet.
De groeiende overlast van de zogeheten 419-fraude in Nederland vormt de aanleiding voor het rapport van de Bovenregionale Recherche Noordwest en Midden Nederland en de Dienst Nationale Recherche Informatie. Bij deze vorm van internetoplichting versturen vooral Nigerianen massaal e-mails waarmee ze ontvangers zover proberen te krijgen geld te storten, zodat ze kans zouden maken op bijvoorbeeld een deel van een erfenis.
Money transfers De spamoplichters maken vooral gebruik van zogeheten money transfers via geldkantoren als Western Union en MoneyGram, blijkt uit het onderzoek door de rechercheteams. Vorig jaar was een apart politieteam actief tegen 419-fraude, het Apolloteam. Dat team bestaat niet meer. De onderzoekers vinden dat er meer opsporingscapaciteit nodig is voor deze vorm van internetoplichting.
De onderzoekers stellen nog meer maatregelen voor, zoals het verplichten van geldtransactiekantoren om klantprofielen op te stellen. Daarnaast vinden ze dat de kantoren zelf potentiële slachtoffers van 419-fraude moeten waarschuwen als ze geld willen overmaken naar verdachte klanten. Verzuimen ze dat, dan kunnen de kantoren mede-aansprakelijk worden gesteld, vinden de auteurs. Uit angst of bedreiging worden transacties met een hoog scam- of witwasrisico bij de kantoren vaak toch uitgevoerd.
Wet uitbreiden Ook vinden ze dat de wettelijke mogelijkheden om van geldkantoren informatie over klanten op te eisen moeten worden uitgebreid. Ook bepleiten de politie-onderzoekers aanbieders van internet en telecomdiensten onder de wet Bibob te brengen waardoor hun integriteit beter kan worden beoordeeld.
Een ander voorstel richt zich op het ontvangen van money transfers in Nederland. De onderzoekers opperen dat die mogelijkheid wordt beperkt, omdat er vooral door de 419-fraudeurs gebruik van wordt gemaakt. De rechercheteams willen dat er limieten komen aan de bedragen en aantallen transacties die in Nederland via geldkantoren zijn te ontvangen. Ook moet het aantal kantoren in een bepaald gebied worden beperkt.
One-stop-shops in de Bijlmer Veel money transfer-kantoren zijn gevestigd in belwinkels annex internetcafé's. Het overgrote deel van de verdachte transacties wordt gedaan vanuit Amsterdam-Zuidoost, blijkt uit een analyse van het transactiegedrag van tientallen opgepakte oplichters. Sommige criminelen komen wel vier keer per dag geld ophalen. Ook maken ze vaak gebruik van anoniem aangeschafte prepaidtelefoonkaarten en internetcafés.
Frank Engelsman van het in 419-fraude gespecialiseerde recherchebureau Ultrascan zegt in een reactie dat een id-plicht in belwinkels en internetcafés of het scannen van paspoorten dit soort criminelen niet zal tegenhouden. "In andere landen is het al een keer geprobeerd en het heeft geen invloed."
Volgens Engelsman bieden veel bel- en internetwinkels die tegelijk Western Union-kantoren zijn een soort 'one-stop-shopping' voor Nigeriaanse spamoplichters. "Hier kunnen ze e-mailen met buitenlandse gedupeerden en bendeleden in het buitenland, geld ontvangen van slachtoffers en dat verdelen naar mededaders in het buitenland."
In Amsterdam-Oost zijn er volgens hem ook internetcafés bij oplichters thuis ingericht. Bovendien is volgens hem een vergunning voor money transfers 'relatief gemakkelijk te verkrijgen'. Het politieteam Apollo pakte vorig jaar enkele tientallen West-Afrikaanse internetoplichters op. Een deel van hen is al veroordeeld tot celstraffen.
Katvangers De totale schade van e-mailoplichting door West-Afrikaanse bendes steeg vorig jaar in Nederland met 10 procent naar 83 miljoen dollar, bleek in februari. Nederlandse katvangers maakten de buit over via 53 duizend bankrekeningen. Daarmee stond Nederland in de top 10 van landen met katvangers op de negende plek. De oplichters hebben in Nederland naar schatting 3300 websites voor hun nepbedrijven in de lucht.
================================================== top of page 7 mei 2008
AMSTERDAM - Zeker tachtig procent van de Bulgaarse en Roemeense vrouwen die zich bij de kamer van koophandel als kapster of schoonheidsspecialiste laten inschrijven, zijn werkzaam in de prostitutie. Dat blijkt uit een inventarisatie van het onderzoeksbureau Ultrascan.
De kamer van koophandel meldde gisteren dat Bulgaarse en Roemeense vrouwen zich massaal laten inschrijven als zelfstandig kapster of schoonheidsspecialiste. Het aantal Bulgaarse starters is in één jaar verzevenvoudigd tot 1600. Het aantal Roemenen dat een eigen zaak begon, verviervoudigde.
Van de Bulgaarse en Roemeense vrouwen in Nederland zou 95 procent werkzaam zijn in de kappers- en schoonheidsverzorgingbranche. Zij springen volgens de kamer van koophandel in op het grote tekort aan personeel in deze bedrijfstak.
Maar volgens Frank Engelsman van Ultrascan is dat onzin. "Zijn ze bij de Kamer van Koophandel in slaap gevallen?" vraagt hij zich af. Ultrascan waarschuwde al ruim een jaar geleden voor de grote toestroom van Oost-Europese prostituees in het westen van het land.
"Inschrijving bij de Kamer van Koophandel werd als noodzakelijk gezien voor het verkrijgen van legaal werk en een woning," zegt Engelsman. "Daar waren een aantal varianten voor, zoals horeca, prostitutie, kapster of een nagelstudio. Vandaag de dag is de situatie nog steeds zo. Zullen we eens btw proberen te innen op al dat geknip, of een wedstrijd uitschrijven wie de meeste Oost-Europese kapsters aan het werk weet te fotograferen?"
Ultrascan brengt al jaren gegevens in kaart over criminele Oost-Europese netwerken die zich in Nederland onder meer bezig houden met pinfraude, vrouwenhandel, prostitutie, witwassen, inbraken en overvallen. Daaruit blijkt dat het overgrote deel van de vrouwen die zich als kapster of schoonheidsspecialiste laten inschrijven, in werkelijkheid werkzaam is als prostituee. "Het treurigste is nog dat de cijfers van de kamers van koophandel als een vorm van emancipatie worden geïnterpreteerd," zegt hij: "Vooral omdat de meeste van die dames onder dwang hun werk moeten doen."
In vrijwel alle gevallen die Ultrascan onderzocht, is bij Oost-Europese prostituees nog sprake van geweld en chantage door een pooier of vrouwenhandelaar, zegt Engelsman.
"Laatst hebben wij nog wat van die dames geïnterviewd, één daarvan kwam hier toen ze net achttien was en heeft tweeëneenhalf jaar zes tot zeven dagen per week gewerkt en ongeveer tien mille per maand verdiend. Ze dacht dat ze samen met haar vriend een mooi huis en een dure auto had gekocht. Dit jaar wilde ze stoppen. Maar nu blijkt dat haar vriend drie nieuwe jongere vriendinnen heeft laten overkomen. Zij wordt geslagen als ze de nieuwe vriendinnen niet aanspoort aan het werk te gaan. Het huis staat op naam van haar ex-vriend, nu duidelijk de pooier, en de auto en andere waardevolle dingen zijn bij een politieactie in beslag genomen. Een onervaren onschuldig meisje dat voor een mooie toekomst spaarde, is verworden tot een ervaren volwassen hoer die opnieuw moet overleven, teleurgesteld in het leven en 2,5 ton armer."
Met de opheffing van het bordeelverbod in 2000 hoopte de overheid een einde te maken aan misstanden in de seksbranche. Prostituees werden aangemoedigd zich in te schrijven bij de kamer van koophandel, maar de meeste vrouwen zijn sindsdien alleen maar slechter af, zegt Engelsman. "In de praktijk gaat het vooral om de scheiding te waarborgen tussen werkgever - bordeel, raam en escort - en de prostituees, voor als de belastingdienst langskomt. Want dan is de dame zelfstandig ondernemer en de werkgever slechts bemiddelaar."
Inschrijving bij de kamer van koophandel geeft de criminele organisaties bovendien de mogelijkheid hun winsten wit te wassen via de vrouwen die ze aansturen, zegt Engelsman: "De vrouwen worden enthousiast gemaakt met een combinatie van leningen en eigen geld, dat vervolgens op een bepaald moment via de administratie van het bedrijf verloren gaat."
Copyright: Het Parool
================================================== top of page 25 april 2008
Zakkenrollers die uit Roemenië of Bulgarije komen om hier portemonnees en tassen te stelen.
Ze passen in een trend die zich de laatste paar jaar aftekent. Het gevaar uit het oosten heeft twee gezichten.
Recherchebureau Ultrascan deed vorig jaar onderzoek naar criminaliteit uit Oost-Europa. Eigenaar Frank Engelsman kwam tot 1807 verdachten in zaken die uiteen lopen van pinpasfraude tot vrouwenhandel.
Een trend die vooral in het oog springt, zijn bendes die zich op luxegoederen richten. Ze maken die buit tijdens gewelddadige overvallen op winkeliers. Vooral kledingzaken, cosmeticawinkels en elektronicaverkopers zijn in trek.
Het Platform Detailhandel Nederland signaleerde recent op basis van aangiftes dat Oost-Europeanen in toenemende mate dit soort overvallen voor hun rekening nemen. Maar Roemenen en Bulgaren richten zich vooral op zakkenrollen.
================================================== top of page 19 april 2008
AMSTERDAM - Het schandaal met de chantage van beleggers, die in Doebai heimelijk op de foto zijn gezet met lokale hoertjes, brengt nog veel meer betrokkenen ernstig in verlegenheid.
Bij het internationaal opererende recherchebureau Ultrascan hebben zich gisteren meerdere investeerders gemeld die ook klem zijn gezet met seksfoto's. Zij meldden zich naar aanleiding van de onthullingen over de chantagezaak, gisteren in De Telegraaf. Dat heeft Ultrascan-directeur Frank Engelsman gisteren bevestigd. Ultrascan werkte al voor drie cliënten die met seksfoto's onder druk zijn gezet. Het trio had in totaal meer dan 4 miljoen overgemaakt aan de mannen van Palm Invest om te investeren in vastgoed in het oliestaatje. Zij werden met stiekem gemaakte foto's van handelingen met prostituees onder druk gezet toen zij argwaan kregen over de bestemming van hun geld.
Seychellen
Volgens Engelsman hebben de mannen van Palm Invest vorig jaar voor zijn cliënten ook bankrekeningen in Doebai geopend. Hoewel deze bankrekeningen waren bestemd voor de vastgoedbeleggingen, zijn volgens Engelsman vanaf deze rekeningen gelden weggesluisd, onder andere naar de Seychellen.
Eén belegger die is gechanteerd met seksfoto's, is een volgens Engelsman "gerespecteerde ondernemer met een zeer gewaardeerd exportproduct. Deze ondernemer kwam vorig jaar in contact met de mannen achter Palm Invest en hij besloot via hen een deel van zijn vermogen in Doebai te beleggen. Privéproblemen
De investeerders zijn verschillende keren naar Doebai gereisd om de voortgang van de vastgoedprojecten te bekijken. Omdat er aanvankelijk een groot vertrouwen bestond in de mannen achter Palm Invest, werd steeds meer geld naar de speciaal geopende bankrekeningen overgemaakt. Eén betrokken zakenman die met de compromitterende foto's werd geconfronteerd, toonde zich onverschillig, met de woorden: "Doe ermee wat je wilt", maar anderen zaten er behoorlijk mee in hun maag en vreesden privéproblemen.
In opdracht van de cliënten heeft Ultrascan het 'buitenlandse bestedingspatroon' in kaart gebracht. Het vermoeden dat het geld aan andere zaken werd besteed dan aan vastgoed, werd daarmee bewaarheid.
================================================== top of page 15 april 2008
Nigeriaanse oplichters hebben een nieuw doelwit ontdekt: advocatenkantoren. Het Amsterdamse bureau Ultrascan zegt diverse klachten te hebben ontvangen van Amerikaanse en Canadese advocatenkantoren.
De Nigerianen benaderen de advocatenkantoren niet via spam, maar schrijven ze direct aan. Sommige kantoren worden benaderd via forums. Daarbij doen de oplichters zich voor als een Chinees bedrijf dat juridische ondersteuning zoekt op de Noord-Amerikaanse markt, bijvoorbeeld onder namen als Cheung Kong Technology (HK) Co. Ltd.
Met het advocatenkantoor wordt een bedrag afgesproken voor de werkzaamheden en dat bedrag wordt keurig via een cheque overgemaakt. Daarop staat echter een veel hoger bedrag dan is afgesproken en dus stort het advocatenkantoor het te veel betaalde bedrag terug. Pas dan blijkt dat de cheque is vervalst en het teruggestorte bedrag allang van de bank of het wisselkantoor is gehaald.
Volgens Ultrascan, een associatie van detectives in 69 landen, zijn het met name Canadese en Amerikaanse advocatenkantoren die worden belaagd. De oplichters maken daarbij handig gebruik van de goede reputatie van de advocatenkantoren bij banken. Die zullen niet meteen twijfelen aan cheques van Chinese bedrijven. Ten minste een kantoor uit Chicago is benadeeld voor 125.000 dollar.
"Het is een van de beste trucs die we tot nu toe gezien hebben," zegt Frank Engelsman van Ultrascan. "Hij is bedacht door een Nigeriaan die een groot netwerk leidt en allerei formaten bedenkt. Dit nieuwe dateert van januari. Ze benaderen vooral de middelgrote kantoren. Die durven ook niet echt aangifte te doen omdat dat niet goed is voor hun reputatie."
Vooralsnog richten de oplichters zich op Noord Amerika omdat daar het meeste geld is binnen te halen. "De cellen die deze oplichting uitvoeren hebben specifiek de opdracht gekregen om deze markten te benaderen, ik verwacht niet dat Nederlandse advocatenkantoren worden aangeschreven."
Het Amerikaanse hostingbedrijf Freehostia.com heeft gisteren de site Psbnll.com/nl gesloten. Daarop was een goed gelijkende nep-Postbank site te zien. Volgens Engelsman werd deze site gebruikt om Spaanse bouwondernemingen in Marbella op te lichten. Die werden vanuit Parijs benaderd voor bouwprojecten in Ghana. Een Spaanse familie is volgens Engelsman al 1 miljoen euro kwijtgeraakt door een rekening bij de bank te openen. "Deze mensen krijgen nu geen krediet voor hun onderneming meer en lopen zo langzamerhand tegen faillisement aan." De Postbank is ook ingelicht.
================================================== top of page April 07 2008
University of Regina professor writes book on 'Nigerian letters'
REGINA -- Chidi Igwe is delivering the 411 on 419s.
Igwe, who teaches French at the University of Regina, is the author of Taking Back Nigeria from 419. The book -- which is available at Chapters, at the University of Regina bookstore and from its publisher's Web site (www.iuniverse.com) -- details the variations of scams that are often referred to as "Nigerian letters" or "419s," so-named for the section of the Nigerian criminal code that covers fraud.
The common feature of the scams is that victims are asked to pay ever-escalating fees for bogus documents or transactions.
Advance-fee fraud (AFF) targets people all over the world and results in billions of lost dollars. According to a report put out by Ultrascan Advanced Global Investigations, a Dutch firm that tracks fraud across the globe, Canadians lost $158 million due to AFF in 2007. The same report stated that there were more than 3,000 active AFF scammers residing in Canada last year.
According to Igwe, one of the better-known types of AFF is the money-transfer scheme. That fraud starts with a letter or e-mail stating that there's millions of dollars sitting in a bank account, but some technicality prevents the sender from accessing the account himself or herself. The letter's author will offer a percentage of the money in exchange for the recipient's help laundering it.
Igwe explained that if a person agrees to launder the loot, he or she will receive subsequent letters saying the money transfer is being held up pending completion of necessary paperwork, all of which requires payment of expensive processing fees. He added that the letters will appear to be official, but they're really forgeries and the processing fees go straight to the scammers.
The bogus fees can add up to thousands of dollars, but the lure of a multi-million-dollar payday keeps people hooked.
According to Igwe, AFF typically works on two types of people: Those who are ignorant of how the fraud works and those whose greed overpowers their natural skepticism.
"(Some people) want to make money overnight. They want to reap where they did not sow," he said. "But even greedy people, if they're equipped with enough information, (can protect themselves)."
But criminals also target the lonely hearted, according to Igwe. He said scammers have posted phony profiles on dating Web sites in order to lure potential victims. Once the criminals gain their target's trust, they'll ask for money to help solve some family crisis or for things like plane tickets, supposedly to allow for a face-to-face meeting.
"It continues like that until (the victim) gets fed up or until someone tells (him or her) it's a fraud," Igwe said.
There are other examples of AFF as well, including lottery scams, next-of-kin scams and grants-and-charities scams, Igwe said.
Igwe, who is originally from Nigeria, said he wrote his book because he doesn't want people to associate his home country with crime.
"(It) has really tarnished the international image of my country," he said. "If we can get rid of (the fraud) ... then it would just be a matter of time before the reputation of my country is restored."
Anyone who receives a suspicious letter or e-mail may report it to local police, the commercial crimes division of the RCMP or the anti-fraud call centre PhoneBusters, which is a joint operation of the RCMP, Ontario Provincial Police and the federal Competition Bureau.
================================================== top of page 04 april 2008
APELDOORN - V&D dacht dat zij haar pinautomaten goed had beveiligd.
Toch slaagden criminelen er in spionageapparatuur in een toestel in het Apeldoornse filiaal te plaatsen. Hoeveel klanten gedupeerd zijn, is niet duidelijk.
Het incident staat niet op zich. De pinautomaat was van het type HFT201, dat er om bekend staat dat het gemakkelijk te kraken is. Daarom had het warenhuis veiligheidsmaatregelen genomen. Volgens woordvoerster Sandy Perquin waren alle apparaten voorzien van zegels, die twee keer per dag gecontroleerd werden. De beveiliging maakte de toestellen regelmatig open om te zien of er mee geknoeid was.
De criminelen slaagden er in de beveiliging te omzeilen. "Het is een kwestie van de zegels namaken. Dat is niet zo moeilijk", zegt Frank Engelsman, woordvoerder van Ultrascan. Dat is een internationaal detectivebureau dat onderzoek heeft gedaan naar skimming.
Winkeliers kunnen de HFT201 vanaf 30 juni niet meer gebruiken. Engelsman verwacht niet dat het skimmen dan stopt. "Het gaat gewoon op andere manieren verder. Wat de trend van 2008 wordt?Het hacken van draadloze handapparaten, bijvoorbeeld op de markt. Met een paperclip en een computer kun je het doen."
Ultrascan verwacht dat het skimmen de komende jaren zal groeien, maar dat de maatschappij aan het fenomeen gewend zal raken. Engelsman geeft toe dat de fraude slechts een klein deel van de totale omzet met de betaalpassen betreft.
Joost Polak, voorzitter van de Apeldoornse binnenstadsondernemers, is vooralsnog niet ongerust. "Het vertrouwen van de consument is zeer groot. Ik zie geen aanleiding om extra maatregelen te nemen." Jos Diependaal van de Federatie van Apeldoornse Ondernemers maakt zich meer zorgen. "Dit onderwerp komt hoog op de agenda van onze ledenvergadering te staan. Helaas was skimmen geen onderdeel van de veiligheidscursus die we hebben gehad."
================================================== top of page 22 Maart 2008
Je bent hoog opgeleid én gepokt en gemazeld door het leven. Niemand zal je dus een oor aannaaien. Toch? Niets blijkt minder waar. Juist artsen, architecten, ingenieurs, directeuren en advocaten laten zich tillen. Fraudeurs zijn gek op ze, want veel meer dan laag opgeleiden vertrouwen professionals op hun eigen oordeel. Je hoeft ze maar te overtuigen van een gefingeerde financiële buitenkans, en ze gaan er voor. Niet zelden blijven ze oplichters jaren geloven, al raken ze tonnen kwijt en wordt geen enkele belofte waargemaakt.
Waarom die blindheid? Een verbijsterende verklaring geeft fraudeonderzoeksbureau Utrascan. Het bedrijf analyseerde 362 zware fraudezaken van minimaal 300.000 dollar in 69 landen. Maar liefst 84 procent van de gedupeerden bleek voor zijn 15e jaar een ouder te hebben verloren of een ingrijpende scheiding te hebben meegemaakt. Deze uitkomst sluit aan bij wetenschappelijk onderzoek. Een studie van de American Association of Retired Persons (AARP) bewijst dat ingrijpende ervaringen iemands vermogen kunnen aantasten om eerlijke aanbiedingen te scheiden van frauduleuze.
Naast een trauma kan ook een altruïstische inborst kwetsbaar voor oplichting maken. Volgens Ultrascan vallen psychiaters, psychologen en neurochirurgen beduidend vaker dan anderen voor e-mails die een beroep doen op goedgeefsheid. Die financiële dwaasheid van dokters bleek ook al uit een studie van Thomas Stanley en William Danko, auteurs van de bestseller The milionaire Next Door.
De onderzoekers viel op dat artsen maar moeizaam vermogen opbouwen. Als oorzaak opperden ze hun neiging om mensen in nood te helpen. Oplichters genieten mee. Ze achterhalen gegevens van medici op internetfora en deelnemerslijsten van medische conferenties. En dan maar vissen. De hoog opgeleide professional die op een noodkreet reageert, wordt met gejuich binnengehaald. Een ervaren fraudeur ruilt zo’n contact dolgraag voor een deel van de toekomstige winst.
Wie er in trapt, komt op een sukkellijst. Dat is een lijst met namen, (e-mail)adressen, telefoonnummers en bankrekeningnummers van goedgelovige sukkels die ooit een oor zijn aangenaaid. Een sukkellijst is zijn gewicht waard in goud, want juist gedupeerden blijken gemakkelijk wéér te bedotten, bijvoorbeeld met de belofte hun verlies goed te maken. Sukkellijsten gaan daarom, onder gierend gelach, van criminele hand tot hand. Collegafraudeurs kunnen dan, in ruil voor een deel van de winst, hun geluk nogmaals beproeven op zwendelslachtoffers met een jeugdtrauma.
Je kunt erom lachen, maar grappig is het niet. Oplichting is traumatisch en kan financiële drama’s veroorzaken. Veel leed blijft verborgen, want net als bij verkrachting zwijgen slachtoffers uit angst of schaamte. Toch begint fraudebestrijding met politieaangifte. Gaat het om voorschotfraude -u heeft betaald, maar niets gekregen- dan kunt u dat melden op emailadres WACN@klpd.politie.nl. Dat kan anderen beschermen.
Aangifte doen, lukt niet als een slachtoffer eenmaal in de ontkenningsfase is beland. Dat probleem ontstaat bij mensen die langer dan anderhalf jaar worden bedonderd, achterhaalde Utrascan. Ze gaan hun fraudeurs onvoorwaardelijk geloven en ontkennen de zwendel. Zo heeft een psychiater zich, in twaalf jaar tijd, een half miljoen dollar afhandig laten maken. Toch gelooft hij nog heilig dat het beloofde geldschip ooit binnenvaart. Hij stuurt zijn oplichters nog trouw 1200 dollar per jaar. Dreigt de ontkenningfase, dan moeten partners en familieleden krachtig ingrijpen. Let niet slechts op het investeringsgedrag van dokters. Onder de 362 ernstige fraudegevallen zaten bekende ondernemers, beroemde wetenschappers, twee grootstedelijke politiecommissarissen en 17 directeuren van beursgenoteerde ondernemingen.
================================================== top of page 20 maart 2008
Hoogopgeleide professionals zijn vaker het slachtoffer van internetfraude dan laagopgeleiden. Vreemd genoeg blijken vooral artsen, psychologen en psychiaters gevoelig voor deze vorm van bedrog.
Dit bericht The Times naar aanleiding van een onderzoek van Ultrascan: een Nederlands bedrijf dat gespecialiseerd is in internetfraude die de 362 grootste fraudezaken onderzocht, waarbij de schade meer dan 190 duizend euro betrof.
De populairste manier om mensen op te lichten is via e-mail: de ontvanger wordt gevraagd om financiële hulp die achteraf terugbetaald zal worden. Deze belofte wordt echter nooit waargemaakt. Vorig jaar leverde deze manier van frauderen wereldwijd 2,7 miljard euro op. Hoogopgeleiden vertrouwen eerder op hun eigen oordeel dan laagopgeleiden: als ze eenmaal overtuigd zijn dat ze worden benaderd door een officiële instantie, blijven ze geld overmaken.
Trauma Frank Engelsman, rechercheur van Ultrascan, legt uit dat er veel psychiaters en psychologen tussen de slachtoffers zitten: ‘Dat komt waarschijnlijk omdat deze mensen gewend zijn anderen altijd met respect te behandelen.'
Veel van de hoger opgeleide slachtoffers hebben volgens Engelsman een traumatische ervaring achter de rug. Toen dit Ultrascan opviel, werd de vraag toegevoegd of de respondent een dierbare had verloren. 85 procent van de slachtoffers bleek op jonge leeftijd een of beide ouders te hebben verloren. Een verklaring heeft Engelsman hier niet voor.
================================================== top of page 19 maart 2008
Hoogopgeleiden zijn vaker het slachtoffer van internetfraude, zo blijkt uit onderzoek van Ultrascan. Vooral artsen, architecten en ingenieurs laten zich relatief snel oplichten. Dit komt doordat ze vertrouwen op hun eigen oordeel: als ze er eenmaal van overtuigd zijn dat ze benaderd worden door een oprechte instantie, blijven ze geld overmaken. Lager opgeleide mensen twijfelen sneller aan hun eigen intuïtie en komen er daardoor eerder achter dat ze in de maling worden genomen.
Fraudeurs benaderen de hoogopgeleiden vooral via e-mail en spelen daarbij op het gevoel in. Zo zijn artsen gevoelig voor e-mails waarin mensen om hulp vragen, bijvoorbeeld op het gebied van een medische ingreep. Vooral specialisten als neurologen en psychologen trappen hier vaak in.
Verder blijkt uit het onderzoek dat er een verband bestaat tussen traumatische ervaringen en vatbaarheid voor internetfraude. Maar liefst 85 procent van de fraudeslachtoffers blijkt op jonge leeftijd zijn of haar ouders te hebben verloren.
================================================== top of page 19 maart 2008
Politie geeft tips over voorkomen internetfraude Oplichting, phishing en valse loterijen meest gebruikte praktijken
De federale politie start onder het motto Veilig Surfen met een preventiecampagne om internetfraude te bestrijden. Dat zal ze onder andere doen door op haar website wekelijks een tip te publiceren.
De nieuwe Cel Internetfraude van de federale politie maakte recent haar eerste conclusies openbaar. Daaruit blijkt dat nog erg veel slachtoffers ten prooi vallen aan valse loterijen, phishingmails of -sites en oplichting bij aan- en verkoop via het internet. De oplichters worden blijkbaar alsmaar inventiever in hun pogingen om andermans zakken te rollen.
Loze beloften Een mooi voorbeeld daarvan is de zogenaamde Nigeriaanse fraude. Daarbij wordt het slachtoffer verzocht om te helpen bij de overdracht van een erfenis van één rekening naar een andere. Als het slachtoffer toezegt, zal hij een deel van het overgedragen bedrag krijgen, maar hij moet wel de kosten van die overdracht voorschieten. Wanneer dat gebeurd is, hoort hij nooit meer iets van de oplichters.
Toch zijn er de laatste maanden ook enkele gevallen geweest waarbij de fraudeur fysiek contact zocht met zijn slachtoffer en er niet voor terugdeinsde geweld te gebruiken om nog meer geld los te krijgen van zijn slachtoffer. Reden te meer voor de Cel Internetfraude om internetgebruikers op de gevaren te wijzen.
Gezond verstand “De beste manier om te strijden tegen fraude op het internet blijft de waakzaamheid van de gebruikers verhogen”, verduidelijkt Sara Segaert, hoofd van de Cel Internetfraude. De belangrijkste tip die ze meegeeft aan gebruikers is om hun gezond verstand te gebruiken: “Als je een mail krijgt die je wijsmaakt dat je op een of andere manier veel geld kan verdienen, ga er niet op in en maak zeker geen afspraak.”
Voor sommigen lijkt dit misschien de logica zelve, maar onlangs maakte het onderzoeksbureau Ultrascan bekend dat slachtoffers vorig jaar in België alleen al 50 miljoen euro kwijtraakten aan Nigeriaanse fraudeurs. Wereldwijd maakten de internetpiraten zelfs meer dan 25 miljard euro buit.
De wekelijkse tips zullen opgesteld worden door hoofdinspecteur Olivier Bogaert van de federale gerechtelijke politie Doornik. Die zal ze ook inlezen op de Franstalige radiozender Classic21. Naast fraude wijst de Veilig Surfen-campagne op andere internetgevaren. Zo waarschuwt de website deze week bijvoorbeeld voor de risico’s die kinderen lopen wanneer ze zelf een blog onderhouden.
================================================== top of page 18 maart 2008
Auf dubiose Geschäftsvorschläge, die ins Postfach flattern, fallen besonders Ärzte und andere Akademiker herein. Sie bescherten den E-Mail-Betrügern einen neuen Rekordgewinn in Milliardenhöhe.
Wenn die Spam-Mails dubiose Geschäftsvorschläge beinhalten, sollte man lieber die Finger davon lassen.
Durch E-Mail-Betrügereien sind im Jahr 2007 Verluste von 4,3 Milliarden US-Dollar entstanden. Das ergab die neueste Untersuchung der niederländischen Firma Ultrascan, die seit 1996 E-Mail-Betrügereien auf den Grund geht.
Dabei ist der Nigeria-Betrug immer noch die erfolgreichste Masche, obwohl diese Art von Betrügereien schon seit 1970 betrieben wird – erst per Brief, dann per Fax und schließlich per E-Mail. Mit dem Betreff "Geschäftsvorschlag" erreicht die Empfänger ein Schreiben, das sie dazu auffordert, Geld vorzuschießen, um ein Geschäft zu ermöglichen. Mit großen Summen, die sie jedoch genauso wenig erhalten wie den vorgestreckten Betrag, locken die Betrüger ihre Opfer in die Falle.
Doch der Bericht enthält noch ein weiteres verblüffendes Ergebnis: Ärzte, Architekten und Ingenieure lassen sich am leichtesten betrügen. Entgegen der Meinung, dass vor allem Menschen mit niedrigerem Bildungsniveau auf die Masche hereinfallen, fand Ultrascan heraus, dass besonders Menschen mit akademischer Bildung den Betrügern auf den Leim gehen. Das wurde klar, als die 362 schwersten Betrugsfälle augewertet wurden, bei denen die Opfer mehr als 190.000 Euro verloren haben.
Multinationales Netz von E-Mail-Betrügern
Neben den Gebildeten schenken aber auch diejenigen den Betrugs-Mails Glauben, die in der letzten Zeit einen Schicksalsschlag in der Familie erleben mussten: 85 Prozent der Opfer verloren einen Elternteil durch Tod oder schmerzhafte Trennung. Die britische Times berichtete sogar von einem Mann, der seinen Vater mit zwälf Jahren durch einen Autounfall verlor und über 500.000 US-Dollar an die E-Mail-Betrüger zahlte. Über sieben Jahre schenkte er den Mails Glauben und Geld, obwohl er in dieser Zeit die Möglichkeit gehabt hätte, einen Doktortitel zu erwerben.
Zu den Betrogenen gehören nach Informationen der Times auch angesehene Unternehmer, Kommissare und 17 Führungskräfte von börsennotierten Unternehmen. Besonders anfällig für die Betrugs-Spams seien Mediziner mit einem großen Selbstvertrauen, wenn ihnen vermittelt wird, dass sie etwas Gutes tun. Menschen aus den unteren Bildungsschichten ließen sich dagegen nur schwer verführen, weswegen sie mittlerweile nicht mehr zu der Zielgruppe der Betrüger gehören. Sie würden ihren eigenen Urteilen nicht trauen und bald feststellen, dass man ihnen eine Falle gestellt hat. Ein Grund dafür, dass diese Gruppe weniger auf die Angebote eingeht, dürfte jedoch auch darin zu suchen sein, dass sie im Gegensatz zu den Akademikern gar nicht über das nötige Geld verfügt.
Ultrascan spricht von 300.000 Betrügern weltweit, was eine Steigerung von drei Prozent gegenüber 2006 bedeutet. Obwohl die Firma von einer "schnell wachsenden multinationalen Industrie in 69 Ländern" ausgeht, sollen allein 250.000 Nigerianer an den Betrügereien beteiligt sein. Das ganze Ausmaß sei jedoch nicht bekannt. 95 Prozent der Lotterie- und 88 Prozent der Scheckbetrügereien sollen außerdem auf das nigerianische Netzwerk zurückzuführen sein. Allein in Deutschland betrug der Schaden für Firmen und Privatpersonen im vergangenen Jahr 280 Millionen US-Dollar, besonders anfällig seien die Menschen in Großbritannien und Spanien gewesen. Einzelfälle von Verlusten in Millionenhöhe seien nicht außergewöhnlich, so Ultrascan.
================================================== top of page 17 maart 2008
Victims of some of the most high-value scams have previously suffered from trauma, according to a new report. Dutch IT fraud agency Ultrascan reviewed 362 cases when victims lost more than £150,000 and found that 308 had suffered family trauma.
The agency estimated some 300,000 advanced fee fraudsters were in operation across the world in 2007.
Latest research from the Office of Fair Trading suggested victims were most likely to be aged between 35 and 44.
Huge losses
The Ultrascan report claimed that £2.1bn was lost internationally to advanced fee fraud, the most successful of scams for con-artists.
Victims are typically asked by e-mail to help in transferring millions of pounds overseas, for which they would receive a cut.
The fraudster will then ask for bogus processing fees upfront or extract victims' personal details and clear their bank accounts.
A spokesman for Ultrascan said that people, often white-collar workers, suffering as a result of bereavement or trauma appeared to be losing out in these scams.
"We are looking at the profile of victims to help warn others," he said.
Vulnerability myth
Research published last year by the Office of Fair Trading (OFT) suggested it was wrong to assume that only the vulnerable were victims of scams.
"Our research dispels the myth that only the vulnerable, elderly or naive are taken in by scams," said the OFT report into mass-marketed scams, the first study of its kind.
Older people were more likely to lose more money on average, the research found, but victims were most commonly aged 35 to 44.
Those in less affluent groups were particularly at risk of foreign lottery, career opportunity and clairvoyant scams.
Those earning more were affected by advance fee, property investor and high-risk investment scams.
Nearly two-thirds of victims of all scams were in employment, the OFT study found.
Last week, a father and daughter were charged with multiple counts of fraud and money laundering in a $70m (£34m) alleged share scam.
Paul Gunter, 58, and daughter Zibiah, 25, from Florida, were accused by investigators of showing a "callous disregard" for the 15,000 British citizens to whom they were alleged to have sold worthless shares.
================================================== top of page 17 maart 2008
Nigerianische E-Mail-Betrugsmasche zieht immer noch
4,3 Milliarden US-Dollar haben E-Mail-Betrügereien voriges Jahr an Verlusten verursacht. Noch immer ist der Nigeria-Betrug[1] oder 419-Scam am erfolgreichsten, obgleich er seit den 70er-Jahren zunächst mit Briefen, dann mit Fax-Sendungen und schließlich mit E-Mails betrieben wird, die zu Millionen versendet werden. Dabei wird den Empfängern in einem "Geschäftsvorschlag" versprochen, sie könnten große Summen verdienen, wenn sie helfen, ein Geschäft, meist ein Geldtransfer, in die Wege zu leiten und einen gewissen Betrag vorschießen. Auf das große Geld warten die Betrogenen dann ebenso vergeblich wie auf eine Rückzahlung des Vorschusses.
Die niederländische Firma Ultrascan[2], die seit 1996 E-Mail-Betrügereien untersucht und jetzt den Bericht für das Jahr 2007 veröffentlicht hat, spricht von einer "schnell wachsenden multinationalen Industrie in 69 Ländern". Mindestens 250.000 Nigerianer sollen an den 419-Scams beteiligt sein und 31.000 in anderen Ländern, die meisten davon in den USA, China und Kanada. Das ganze Ausmaß der Vorschussbetrügereien ist allerdings nicht bekannt. Aufgrund der vorhandenen Informationen geht Ultrascan davon aus, dass 95 Prozent der Lotterie- und 88 Prozent der Scheckbetrügereien mit der Nigeria Connection zu tun haben. Allein in Deutschland sollen die Verluste mit den Betrügereien bei Firmen und Personen 2007 mindestens 280 Millionen US-Dollar betragen haben, in den USA sollen sie sich gar auf mindestens 830 Millionen US-Dollar belaufen. Besonders hoch seien auch die Verluste in Großbritannien (580 Millionen US-Dollar) und Spanien (355 Millionen US-Dollar) gewesen. Einzelfälle von Verlusten in Millionenhöhe seien gar nicht so außergewöhnlich.
Die Firma hat auch eine Untersuchung der 362 schwersten Betrugsfälle ausgeführt, in der die Opfer mehr als 190.000 Euro verloren haben. Das Ergebnis: Besonders Akademiker und gut ausgebildete Personen scheinen den Betrügern am schnellsten auf den Leim zu gehen – allerdings dürften sie auch am ehesten das Geld dafür haben, sich mit solch hohen Summen betrügen zu lassen. Bei 85 Prozent der Opfer soll der Verlust eines Elternteils durch Tod oder schmerzhafte Trennung vorangegangen sein. Dazu gehören Unternehmer, Kommissare und sogar 17 Direktoren von Unternehmen, die an der Börse notiert sind, wie die Times berichtet[3]. Besonders verführbar seien Mediziner mit hohem Selbstvertrauen, wenn der Betrüger suggeriert, dass sie etwas Gutes täten. Schlecht ausgebildete oder finanziell unerfahrene Menschen seien hingegen für die Betrüger, so Ultrascan, nicht attraktiv, weil sie ihren eigenen Urteilen nicht trauen und bald feststellen würden, dass man ihnen eine Falle gestellt hat.
(fr[4]/Telepolis)
================================================== top of page 17 maart 2008
LONDON: Report on email scams reveals that high-achieving professionals like doctors, architects, engineers, etc are frequently defrauded by email bluff masters who lure them into contributing to fake ventures after taking their details from conference websites.
The finding, based on a research conducted by IT fraud agency Ultrascan in the Netherlands, is quite contrary to the widely held belief that the poorly educated and financially desperate are most vulnerable.
The research also showed an association between white-collar victims and a life-threatening family trauma which appeared to have impaired their judgment.
During the study, the researchers reviewed 362 of the most serious cases wherein victims had lost more than 150,000 pounds. They found that 85 per cent of such people had suffered a parent-related trauma, either death or an acrimonious separation.
In their study report, the researchers wrote that people who had suffered a loss seemed to be more likely to be duped.
The report also revealed that advance-fee fraud, where the victim is asked to pay up before receiving benefits, was the most successful type of scam in the world and was responsible for victims losing an estimated 2.1 billion pounds last year.
As compared to 2006, there were 300,000 fraudsters active globally last year.
Ultrascan researchers said that poorly educated or financially inexperienced people were not so desirable to scammers because they did not trust their own judgment and soon realised that they had been duped.
Doctors were especially vulnerable to scams that encouraged them to do good, said the agency.
"They very often fall for a scam that starts with a request to help the less fortunate in the world through good causes. To do the bigger scams you need the victims to trust their own capabilities and experience," Times Online quoted Frank Engelsman, Ultrascan's specialist in advance-fee fraud, as saying.
"The 308 victims who said they had suffered child-parent trauma included two police commissioners of large cities, respected entrepreneurs and 17 directors of companies listed on stock exchanges," he said.
He also revealed that scammers boasted to one another on Internet forums about the educational calibre of their victims.
================================================== top of page 17 maart 2008
Highly qualified people such as doctors, architects and engineers are more likely to fall victim to email fraud than those who are poorer or less educated, new research has found.
White collar professionals are frequently lured into scams where they are asked for financial donations for fake ventures from companies who have taken their details from conference websites.
By contrast, poorly educated people or those who have less money are not targeted because they do not trust their own judgement and soon realise they have been duped, according to the study carried out by Ultrascan, an IT fraud agency in the Netherlands.
The research also found that people whose parents had either died or become separated were more likely to fall victim as were those who had suffered other life-changing family traumas.
Those who had been bereaved were also more likely to fall for scams.
The study looked at 362 of the most serious fraud cases in which people had lost more than £150,000 and found that 85 per cent had suffered some form of "parent-related trauma", in which either their mother or father had died or had become separated.
A significant number of high-loss cases also involved specialists such as psychiatrists, psychologists and neurosurgeons.
Frank Engelsman, a specialist in advance-fee fraud at Ultrascan, said that doctors were more likely to become victims to scams that encourage them to do good.
"They very often fall for a scam that starts with a request to help the less fortunate in the world through good causes," he said.
"To do the bigger scams you need the victims to trust their own capabilities and experience."
The research suggests they are most likely to fall victim to is "advance-fee fraud", where a company asks you to transfer money from your account with the promise you will earn more in the future.
It is the most successful type of scam in the world and more than £2.1 billion was lost in 2007.
================================================== top of page 17 maart 2008
Hoger opgeleide mensen zijn vaker het slachtoffer van internetfraude. Vooral artsen en architecten trappen vaak in de val. De hoger opgeleiden zijn vooral vatbaar voor e-mailfraude. Dat blijkt na een onderzoek van het Nederlandse bedrijf Ultrascan. Het bedrijf hield 362 van de grootste fraudezaken tegen het licht. Uit het onderzoek bleek ook dat personen die een traumatische ervaring hadden meegemaakt vatbaarder waren voor de fraude. Vijfentachtig procent van de slachtoffers zou op jonge leeftijd zijn of haar ouders hebben verloren. Onder de 308 slachtoffers met een dergelijk trauma waren twee politiecommissarissen en directeuren van 17 beursgenoteerde ondernemingen.
Twijfel aan eigen oordeel In tegenstelling tot wat veel wordt gedacht, zijn het niet de lager opgeleiden die vatbaar zijn voor de fraude. Lager opgeleide mensen trekken hun eigen oordeel sneller in twijfel en komen er daardoor snel achter dat ze belazerd worden. Hoger opgeleiden daarentegen blijven langer trouw aan hun eigen eerste oordeel. Als ze er eenmaal van zijn overtuigd dat het om een echt persoon gaat, blijven ze geld overmaken. Eén slachtoffer, een zakenman met doctorsgraad, maakte in zeven jaar tijd een half miljoen dollar over. Volgens een bericht in de Times gelooft het slachtoffer nog steeds dat het verhaal van de fraudeur echt was.
Artsen Contactgegevens van bijvoorbeeld artsen worden door de fraudeurs van conferentie-websites gehaald. Bij de hoger opgeleiden wordt vaak op het gevoel ingespeeld. Artsen trappen in mails waarin mensen op indringende manier om hulp vragen, bijvoorbeeld voor een opleiding of medische ingreep. “Juist mensen die vertrouwen op hun eigen ervaring en kunnen, leveren fraudeurs het meeste op” aldus onderzoeker Frank Engelsman tegen de Times. Vooral specialisten, zoals psychologen en neurologen, zouden het slachtoffer worden.
Vooruitbetaalfraude De meest succesvolle vorm van internetfraude is 'vooruitbetaal-fraude'. Fraudeurs vragen in een email om hulp bij het loskrijgen van bijvoorbeeld een erfenis, en verzoeken om financiële steun om de notaris te betalen. De belofte dat een deel van die erfenis weer terug komt bij het slachtoffer wordt uiteraard nooit waargemaakt. Deze manier van frauderen leverde fraudeurs in 2007 naar schatting 2,1 miljard dollar op. Er waren in dat jaar meer dan 300.000 mensen die op deze manier fraude pleegden, een stijging van drie procent ten opzichte van 2006.
================================================== top of page 17 maart 2008
- E-mailoplichters hebben het speciaal gemunt op hoogopgeleide professionals zoals dokters en architecten, zij zijn een makkelijk slachtoffer, ontdekte Ultrascan.
De Nederlandse it-fraudebestrijder Ultrascan onderzocht 362 van de grootste fraudezaken. Vooral hoger opgeleiden zijn vaak slachtoffer van phishing e-mails.
Traumatische ervaring Veel van de hoger opgeleide slachtoffers hebben volgens Ultrascan een traumatische ervaring achter de rug, bericht de Times. Zo zou 85 procent een van de ouders hebben verloren. Eén slachtoffer, een gepromoveerde zakenman wiens vader op jonge leeftijd bij een auto-ongeluk om het leven was gekomen, is in zeven jaar tijd meer dan 300.000 euro de boot in gegaan.
Onder de 308 slachtoffers die een familielid hadden verloren, waren twee politiecommissarissen van grote steden, een aantal grote ondernemers en zeventien directeuren van beursgenoteerde bedrijven. Op internet zouden de oplichters zelfs opscheppen over het opleidingsniveau van hun slachtoffers, constateert Ultrascan.
Dokters Volgens Frank Engelsman van Ultrascan zijn dokters vaak het slachtoffer van oplichtingspraktijken die een goed doel lijken te dienen. "Zij trappen dikwijls in fraude die begint met verzoeken om arme mensen te helpen. Juist slachtoffers met veel vertrouwen in de eigen capaciteiten en veel ervaring leveren oplichters veel geld op."
Fraude waarbij slachtoffers per e-mail worden gevraagd een voorschot te geven, is de meest populaire variant. Vorig jaar verdienden oplichters hieraan zo 'n 2,7 miljard euro. Wereldwijd waren er toen 300.000 e-mailfraudeurs actief, een stijging van 3 procent vergeleken met 2006.
================================================== top of page March 17, 2008
Doctors, architects, engineers and other white-collar professionals are being conned by e-mail fraudsters who lure them into contributing to fake ventures after taking their details from conference websites.
A report on e-mail scams indicates that the high-achieving professionals are frequently defrauded, contrary to the widely held belief that the poorly educated and financially desperate are most vulnerable.
The research, carried out by Ultrascan, an IT fraud agency based in the Netherlands, also showed a strong correlation between white-collar victims and a recent or life-changing family trauma, which appeared to have impaired their judgment.
The review of 362 of the most serious cases, in which victims lost more than £150,000, found that 85 per cent had suffered a parent-related trauma – either death or an acrimonious separation.
The report concludes that those who have suffered a bereavement appear to be more likely to be duped.
Advance-fee fraud – where the victim is asked to pay up before receiving benefits – is the most successful type of scam in the world and was responsible for victims losing an estimated £2.1 billion in 2007. There were 300,000 fraudsters active globally last year, a rise of 3 per cent from 2006.
One victim, whose father died in a car accident when he was 12, has lost more than $500,000 (£250,000) over seven years despite having the intelligence to gain a doctorate and help to run his family’s business. His cousin and former business partner, who has requested anonymity, told The Times that the victim continued to believe that the fraudsters were genuine.
The agency said that poorly educated or financially inexperienced people were not so desirable to scammers because they did not trust their own judgment and soon realised that they had been duped.
Frank Engelsman, Ultrascan’s specialist in advance-fee fraud, said that doctors were especially vulnerable to scams that encouraged them to do good. “They very often fall for a scam that starts with a request to help the less fortunate in the world through good causes,” he said. “To do the bigger scams you need the victims to trust their own capabilities and experience.”
A significant number of high-loss cases involved specialists such as psychiatrists, psychologists and neuro-surgeons, the agency said.
“The 308 victims who said they had suffered child-parent trauma included two police commissioners of large cities, respected entrepreneurs and 17 directors of companies listed on stock exchanges.”
Scammers boasted to one another on internet forums about the educational calibre of their victims, he said.
================================================== top of page 15 Maart 2008
BARCELONA - De Nederlandse pinpas met magneetstrip is het onveiligste pasje in Europa.
„De magneetstrip kan gemakkelijk worden gekopieerd en veroorzaakt veel schade door fraude,’’ zegt Luke Olbrich van Mastercard in een gesprek met het AD op een conferentie in Barcelona.
Er zijn volgens Olbrich de afgelopen tijd ernstige incidenten geweest. „Criminelen komen juist naar de landen waar het relatief gemakkelijk is om hiermee te frauderen. Nederland behoort tot een van die favoriete landen.’’
Nederlandse banken moeten daarom volgens Olbrich haast maken met het introduceren van betaalpassen met een chip erop in plaats van de magneetstrip.
Bankklanten merken er nu nauwelijks iets van als er fraude wordt gepleegd, omdat de banken de schade vergoeden als de pashouder geen blaam treft. Als bankklanten wel in de problemen zouden raken, zouden zij waarschijnlijk in opstand komen, zegt Marcel Roelants, bij Mastercard verantwoordelijk voor de Benelux . „Het is inderdaad een heel onveilig systeem,’’ zegt ook fraude-expert Frank Engelsman van recherchebureau Ultrascan.
De banken zijn nog niet zo ver met het vervangen van de passen met een magneetstrip. Postbankklanten krijgen een veiligere optie, een betaalkaart met een chip erop, pas op zijn vroegst volgend jaar als ING Bank en Postbank samengaan. ING Bank is eind januari begonnen met het uitgeven van de veiliger passen met chip. Ook SNS Bank zegt ‘in de beginfase’ te zijn. Fortis is iets verder: 17 procent van de betaalpassen is voorzien van een chip. De Rabobank heeft vrijwel alle passen al vervangen.
Nieuwe passen met chip zijn overigens niet per definitie veiliger. Ze hebben zeker tot 2010 namelijk óók nog een magneetstrip, omdat winkeliers vaak alleen maar de pinpassen accepteren. Zolang de strip er nog op zit, kunnen criminelen de gegevens kopiëren.
„Het is de beurt aan winkeliers om de overstap te wagen,’’ zegt Roelants.
================================================== top of page 1 maart 2008
Opsporing ‘419-fraudeurs’ succesvol
Aanpakken van zogenaamde scammers is al enige tijd speerpunt van politie en justitie
De Volkskrant Van onze verslaggever Lukas van der Storm
ACHTERGROND - Vooral West-Afrikanen maken zich schuldig aan internetfraude. - Spaanse prijs voor de politie
Haarlem - Een erfenis van een steenrijke Amerikaanse vrouw beheren en als beloning hiervoor verder door het leven gaan als miljonair. Het klonk een Belgische man als muziek in de oren. Hij moest alleen nog even een paar aanbetalingen doen om wat formaliteiten af te handelen. Toen de bedragen steeds groter werden en hij er persoonlijk voor naar Nederland moest, rook de Vlaming onraad. Hij stapte naar de politie, die dankzij de aangifte en een undercoveroperatie een groep internetfraudeurs op het spoor kwam. In het kantoor van de mannen stonden de computers van waaraf het type standaardmail werd verzonden dat bijna iedereen wel eens heeft ontvangen. In deze berichten beloven de scammers de geadresseerde onder valse voorwendselen grote geldbedragen. Als wederdienst hoeft hiervoor slechts een erfenis te worden beheerd. Een percentage van die geldsom wordt het slachtoffer in het vooruitzicht gesteld. Ook ‘goedkoop’ goud en loterij- of oliewinsten zijn veelgebruikte smoezen van de fraudeurs, die meestal uit Nigeria of andere West-Afrikaanse landen afkomstig zijn. Politie en justitie pakken de fraude inmiddels grootschalig aan. De Bovenregionale Recherche won in november zelfs een Spaanse prijs voor de manier waarop deze ‘419-fraude’, vernoemd naar het Nigeriaanse wetsartikel tegen zwendel, wordt tegengegaan. Sinds de zogenaamde Apollo-onderzoeken in oktober 2006 van start gingen, zijn 112 verdachten aangehouden. ‘Verder heeft de recherche nog een aantal zaken in onderzoek’, zegt een woordvoerder. Rechercheteams kwamen de fraudeurs vaak op het spoor dankzij hun adressen die op de mails en brieven stonden vermeld. Na de plaatsing van telefoontaps, mailonderscheppingen en het observeren van woningen konden meerdere bendes worden opgerold. Die methode is inmiddels ook bij de scammers bekend, zo laat de recherche weten. ‘Ze spreken nu vaker met de slachtoffers af in een hotel. Ook daar hebben we al een aantal keren met succes organisaties kunnen oprollen.’ Volgens het Openbaar Ministerie zijn inmiddels tientallen scammers voor de rechter verschenen. Zij kregen straffen tot 4,5 jaar. De maximumstraf voor oplichting is 4 jaar, maar sommige fraudeurs zijn ook veroordeeld voor deelname aan een criminele organisatie. De toenemende bekendheid bij het publiek en de aandacht van politie en justitie noopt computercriminelen nieuwe methodes te verzinnen. Zij richten zich de laatste maanden op verkoop- en veilingsites als Marktplaats en eBay. De oplichters bieden veel geld voor de aangeboden spullen, maar vragen – net als bij andere methoden – eerst geld voor bijvoorbeeld importheffingen of antiterrorismecertificaten. De slachtoffers krijgen later een valse cheque. Volgens Frank Engelsman, specialist op het gebied van 419-fraude bij detectivebureau Ultrascan, vormen de internetfraudeurs een fijnmazig en wereldwijd opererend netwerk. ‘Scammers werken in een groep van vijf tot vijftien man, die met elkaar in verbinding staan. Als een fraudeur in Nederland een slachtoffer in Argentinië op het oog heeft, werken twee bendes binnen een paar minuten met elkaar samen.’ Ultrascan deed onderzoek naar de omvang van 419-fraude. Daaruit bleek dat in Nederland minstens 1.291 scammers actief zijn. Volgens Engelsman zijn de cijfers gebaseerd op contacten die zijn bureau werkelijk heeft onderschept. De fraudeurs haalden in 2007, voor zover bekend bij Ultrascan, ongeveer 200 miljoen euro binnen. De aanpak van de recherche lijkt effect te hebben gehad, want de ’omzet’ lag in 2006 nog ruim 50 miljoen hoger, aldus Engelsman. In andere landen nam de fraude over het algemeen fors toe. Engelsman noemt de Apollo-onderzoeken ‘het beste dat Nederland de afgelopen twintig jaar is overkomen’. Het blijft volgens hem een druppel op een gloeiende plaat. ‘In Maleisië moet ik de verantwoordelijke instantie uitleggen wat 419-fraude eigenlijk is.’ Ook binnen Nederland is bestrijding lastig, constateert hij. ‘Netwerken kennen geen duidelijke hiërarchie, zodat fraudeurs elkaar makkelijk kunnen vervangen. Over gearresteerde collega’s wordt binnen de scamgroepen niet eens gesproken.’
================================================== top of page 21 februari 2008
Amsterdam - Witwassen van misdaadgeld is ook mogelijk via de handel in belminuten. Dat is ontdekt door het recherchebureau Ultrascan. Duizenden Nederlanders lenen hun naam en bankrekening voor de witwascarrousel, aldus het bureau.
Belfirma’s bestellen bij buitenlandse nepbedrijven fictieve belminuten. Zo worden rekeningen gecreëerd voor miljoenen belminuten, internetcapaciteit of capaciteit op satellieten. Het geldverkeer komt wel op gang, van telecommunicatie is vervolgens geen sprake.
Ultrascan vond de witwasconstructie in een onderzoek voor een telecombedrijf. De politie is ingelicht. ‘Het is een nieuwe en efficiënte manier van witwassen’, stelde woordvoerder Frank Engelsman woensdag in De Telegraaf. ‘Er wordt iets gecreëerd dat op papier geld opbrengt. Niemand kan nagaan dat die minuten nooit zijn gebeld. Controle door justitie is vrijwel onmogelijk.’
Gewone burgers, onder wie veel jongeren, die de minuten persoonlijk bestellen, werken mee aan het witwassen, aldus Engelsman. Zij ontvangen een percentage van het ‘bestelde’ bedrag.
================================================== top of page 20 februari 2008
Steeds meer Belgen slachtoffer van Nigeriaanse oplichters
Nigeriaanse oplichters, die vaak via het internet opereren, richten steeds vaker hun pijlen op België. Dat blijkt volgens de internetnieuwssite ZDNet uit een onderzoek van Ultrascan naar de zogenoemde 419-oplichting. Bij deze vorm van zwendel, genoemd naar artikel 419 van de Nigeriaanse strafwet, worden de slachtoffers op alle mogelijke manieren overgehaald om geldsommen af te geven, aldus ZDNet.
Veel geld te rapen De oplichters, die meestal uit Nigeria komen, contacteren hun slachtoffers onder andere via e-mail, sociale netwerksites of chatrooms. De daders doen hun slachtoffers vervolgens allerlei interessante voorstellen en beloven hen veel geld. Om dat geld te kunnen ontvangen, dienen ze wel eerst een voorschot te betalen. Indien het slachtoffer op het voorstel ingaat, is hij of zij dit geld gegarandeerd voorgoed kwijt. De laatste tijd draaien de voorstellen vaak om valse loterijen of erfenissen.
Verdubbeling In een jaar verdubbelde in ons land het aantal actieve 419-netwerken naar veertien. Die toename heeft mogelijk te maken met het feit dat buurland Nederland dit soort misdaad de laatste tijd hard aanpakt. Belgische slachtoffers raakten in 2007 iets minder dan vijftig miljoen euro kwijt aan de oplichters, vervolgt ZDNet.
Volgens Ultrascan zijn de cijfers verre van volledig. Het is dus goed mogelijk dat het probleem in werkelijkheid nog groter is. (belga/eb)
================================================== top of page 20 februari 2008
AMSTERDAM - Met Nigeriaanse internetfraude is vorig jaar in Nederland voor zestig miljoen euro verduisterd, vijf procent meer dan in 2006. Wereldwijd is dat 4,3 miljard dollar (3,1 miljard euro), een half miljard meer dan in 2006.
Dat blijkt uit cijfers van Ultrascan, een online detectivebureau dat zich richt op internetfraude.
Bij 'Nigeriaanse fraude' krijgen nietsvermoedende internetters een mailtje waarin hen een grote som geld wordt beloofd, afkomstig uit een erfenis, een loterij of als gage bij het wegsluizen van geld.
Om aan het bedrag te komen, moet het slachtoffer eerst geld overmaken om gefingeerde kosten te dekken. De fraude wordt realistisch opgezet met echt lijkende sites van bestaande banken, nepbedrijven en zelfs nagemaakte bankfilialen.
De fraude wordt ook wel 419-fraude genoemd, naar het wetsartikel uit het Nigeriaanse strafrecht die de methode strafbaar stelt. Negen op de tien internetoplichters zijn Nigeriaan.
Nederland behoort tot de tien landen met de meeste 'scammers'. In Nederland houden volgens Ultrascan veertien bendes en bijna dertienhonderd mensen zich bezig met internetfraude, minder dan in 2006. De in Nederland gevestigde bendes hebben vorig jaar ruim 216 miljoen euro omgezet, zestig miljoen minder dan in 2006.
Ultrascan wijt de afnames aan gericht onderzoek van de Nederlandse politie. Tot oktober vorig jaar was vanuit Heemstede het Apollorechercheteam actief, dat zich direct richtte op internetfraude. Dat team is inmiddels weer ontbonden.
Nederland is bij de bendes vooral gewild om fraudepogingen een air van betrouwbaarheid te geven. Vorig jaar werden hier 3300 nepsites van banken of bedrijven opgezet.
Wereldwijd is het aantal scambendes in een jaar dertig procent toegenomen, tot 363. Vooral in de VS, China, Portugal, Roemenië en Hongarije. De meeste scammers en de meeste slachtoffers zitten overigens in de VS. In totaal houden zich volgens Ultrascan circa 31.000 oplichters bezig met deze vorm van fraude.
Volgens het detectivebureau, waarvan de 419-fraudedienst in Nederland is gevestigd, zijn de gegevens verre van compleet. Een volledig overzicht is onmogelijk, omdat opsporingsinstanties niet samenwerken en slachtoffers verzwijgen dat ze opgelicht zijn.
================================================== top of page 20 februari 2008
Nederland blijft populair schuiloord voor Nigeriaanse oplichters Politieteam Project Apollo oogst succes met bestrijding
419-zwendelaars hebben in 2007 iets meer dan vijftig miljoen euro afhandig gemaakt van Nederlandse slachtoffers. Dankzij het politieteam Project Apollo is Nederland een van de weinige landen waar het aantal oplichters daalt.
Dat beweert Ultrascan, een detectivebureau dat wereldwijd statistieken bijhoudt van 419-oplichting. Bij deze vorm van zwendel, vernoemd naar een Nigeriaans wetsartikel, worden slachtoffers via de meest uiteenlopende trucs overgehaald om geldsommen af te geven. De oplichters, die meestal uit Nigeria afkomstig zijn, komen in contact met hun slachtoffers via spammails of brieven, maar zijn ook actief in chatrooms, gamecommunity's en sociale netwerksites.
Volgens het Ultrascan-rapport haalden 419-oplichters vorig jaar in totaal meer dan 2,5 miljard euro binnen in de 69 landen waar het bureau cijfers van bijhoudt. Ultrascan prijst Project Apollo, een bovenregionaal politieteam in Noord-Holland, dat zich specifiek bezighoudt met de aanpak van 419-misdaad. Het team deed het afgelopen jaar meerdere invallen in Amsterdam, waarbij het tientallen Nigerianen in de kraag vatte die vanuit internetcafés hun zaken regelden. Dit soort zwendelaars kiest zijn slachtoffers vrijwel nooit uit in het land waar ze actief zijn. De kans is daarom bijna nihil dat een Nederlander door een van deze lokale oplichters is bestolen.
De cijfers van Ultrascan bevestigen dat de aanpak van het politieteam effect sorteert. Het aantal actieve scammers in Nederland slonk in de afgelopen twee jaar met 25 procent, maar toch blijft Nederland met 1.281 actieve oplichters in de top tien van populairste landen voor de Nigerianen. Vooral in de Verenigde Staten (6.200), China (3.500) en Spanje (3.140) zijn grote groepen actief.
Ultrascan voegt toe aan zijn statistieken dat de cijfers verre van volledig zijn en alleen de gevallen weergeven die het bureau zelf heeft opgepikt. Frank Engelsman, woordvoerder van het internationaal opererende Ultrascan, roept op om een wereldwijde organisatie op te richten om centraal 419-oplichting te registreren en bestrijden.
================================================== top of page 20 februari 2008
Aantal internetfraudebendes in België verdubbeld Nigeriaanse zwendelaars ontvluchten Nederlandse politie
België heeft steeds meer last van Nigeriaanse oplichters die grote geldsommen buitmaken met zogenoemde 419-oplichting. Het aantal actieve netwerken verdubbelde in een jaar tijd naar veertien.
Dat beweert Ultrascan, een onderzoeksbureau dat wereldwijd statistieken bijhoudt van 419-oplichting. Bij deze vorm van zwendel, vernoemd naar een Nigeriaans wetsartikel, worden slachtoffers via de meest uiteenlopende trucs overgehaald om geldsommen af te geven. De oplichters, die negen van de tien keer uit Nigeria afkomstig zijn, komen in contact met hun slachtoffers via spammails of brieven, maar zijn ook actief in chatrooms, gamecommunity's en sociale netwerksites. In de laatste jaren zijn vooral valse loterijen en erfenissen populair.
Volgens het Ultrascan-rapport haalden 419-oplichters vorig jaar in totaal meer dan 25 miljard euro binnen in de 69 landen waar het bureau cijfers van bijhoudt. Ultrascan prijst Project Apollo, een Nederlands politieteam dat zich specifiek bezighoudt met de aanpak van 419-misdaad. Het team deed het afgelopen jaar meerdere invallen in Amsterdam, waarbij het tientallen Nigerianen in de kraag vatte die vanuit internetcafés hun zaken regelden. De invallen zijn een vermoedelijke oorzaak van de toename in België, omdat buurland Nederland een van de weinige landen is waar de activiteiten de afgelopen jaren aanzienlijk zijn gedaald.
Belgische slachtoffers raakten in 2007 iets minder dan vijftig miljoen euro kwijt aan de 419-oplichters. Ultrascan zag het aantal professionele netwerken verdubbelen naar veertien en zegt dat er nu ongeveer vierhonderd Nigerianen hun praktijk hebben opgezet. Dit soort zwendelaars kiest zijn slachtoffers vrijwel nooit uit in het land waar ze actief zijn. De kans is daarom bijna nihil dat een Belg door een van deze lokale oplichters is bestolen.
Ultrascan voegt toe aan zijn statistieken dat de cijfers verre van volledig zijn en alleen de gevallen weergeven die het bureau zelf heeft opgepikt. Frank Engelsman, woordvoerder van het internationaal opererende Ultrascan, roept op om een wereldwijde organisatie op te richten die 419-oplichting registreert en bestrijdt.
================================================== top of page 20 februari 2008
Bendes wassen misdaadgeld wit via belminuten
De Telegraaf door John van den Heuvel en Bert Huisjes
AMSTERDAM - Criminelen wassen misdaadgeld sinds kort wit via belminuten. De opbrengst van fictieve belminuten via internet of satelliet worden door nepbedrijven uitgekeerd aan belfirma's. Misdaadgeld stroomt zo legaal de economie in.
De constructie is ontdekt door het internationale recherchebureau Ultrascan, dat is gespecialiseerd in de opsporing van fraude. Op de verdekte windhandel bestaat geen enkele controle, stelt het bureau in een nieuwe rapportage.
De bevindingen zijn in handen gesteld van politie en justitie. Volgens het bureau verklaart de constructie de belangstelling van de misdaad voor belbedrijven. Al eerder signaleerde de politie dat dergelijke bedrijven werden opgekocht.
Stroman "Het is een nieuwe en efficiënte manier van witwassen", stelt woordvoerder Frank Engelsman. "Er wordt iets gecreëerd dat op papier geld opbrengt. Criminelen laten hun nepbedrijven belminuten inkopen bij een firma van een buitenlandse stroman. Niemand kan nagaan dat die minuten nooit zijn gebeld." Volgens het bedrijf gaat het om rekeningen voor miljoenen belminuten, internetcapaciteit of ingehuurde capaciteit op satellieten. Het bureau spreekt van een vernuftige nieuwe constructie. "Controle door justitie is vrijwel onmogelijk."
Ultrascan kwam de witwasconstructie op het spoor na onderzoek op verzoek van een groot telecombedrijf. Ultrascan stelt dat de constructie mogelijk is door de stormachtige ontwikkelingen in de telecombranche.
Het recherchebureau stelt in zijn rapportage verder dat naar schatting 50.000 Nederlanders direct betrokken zijn bij witwassen. Zij lenen hun bankrekening voor geldtransacties, waarna zij een provisie krijgen bij het doorboeken. Ultrascan betitelt hen als money mules (geldezels). "Het gaat veelal om bedragen van tussen de 3000 en 15.000 euro per jaar, waar zij tien procent van krijgen", aldus Engelsman. "Die bedragen vallen niet op. Er zijn wel uitzonderingen. Vorig jaar traceerden we een geldezel die een half miljoen euro via zijn rekening liet lopen." Het bureau ziet Nederlandse bankrekeningen "zeer geregeld" terugkomen in buitenlandse fraudeonderzoeken. "Pas bij aangifte van oplichting blijkt dat het geld van de gedupeerde via een geldezel is gelopen. Veel jongeren zien het gevaar niet dat zij zelf als verdachte kunnen worden aangemerkt."
================================================== top of page 19 februari 2008
- De schade van e-mailoplichting door West-Afrikaanse bendes steeg vorig jaar in Nederland met 10 procent. Nederlandse katvangers sluizen de buit door via 53 duizend bankrekeningen.
Dat blijkt uit de nieuwe jaarcijfers (PDF-bestand) van het recherchebureau Ultrascan, dat is gespecialiseerd in de zogeheten voorschotfraude (419 advance fee fraud). Het bureau bracht eerder op Google Maps de Nigeriaanse internetoplichters in Nederland in kaart. Een flink deel opereert vanuit Amsterdam. Bij voorschotfraude beloven e-mails slachtoffers bijvoorbeeld een deel van een erfenis, zodra ze zelf eerst een bedrag storten.
Volgens de nieuwe schattingen van Ultrascan is de totale schade door voorschotfraude in 2007 wereldwijd gestegen tot 4,3 miljard dollar. In totaal zijn er 300 duizend mensen op een of andere manier bij deze vorm van fraude betrokken. Velen van hen zijn zogeheten 'money mules', katvangers die buitgemaakte geldsommen doorsluizen naar andere bendeleden in het buitenland. Het aantal stromannen groeit met drie procent per jaar, stelt Ultrascan.
Nederlandse katvangers In Nederland zijn nu volgens Ultrascan veertien verschillende voorschotfraudebendes actief. Daarbij zijn in totaal ruim 1200 mensen betrokken vanuit ons land. Nederland staat daarmee op de negende plaats in de top tien van landen waar 419-oplichters actief zijn. De schade voor Nederlandse personen en bedrijven bedroeg in 2007 83 miljoen dollar. Het aantal fraudegevallen met Nederlandse contactgegevens steeg vorig jaar met 15 procent. Het gebruik van Nederlandse bankrekeningen door de 419-oplichters daalde echter wel fors met zeventig procent.
Ook in Nederland groeit het aantal katvangers die voor de West-Afrikaanse e-mailoplichters actief zijn. Ultrascan schat het aantal Nederlandse bankrekeningen van katvangers op 53 duizend. Ook in de top tien van landen met katvangers staat Nederland op de negende plek. De oplichters hebben in Nederland 3300 websites voor hun nepbedrijven in de lucht, stelt Ultrascan. Het bureau kreeg over voorschotfraude in 2007 ruim vierhonderd meldingen van slachtoffers binnen uit Nederland.
Politieteam ontbonden Tot oktober 2007 had de politie een speciaal team voor de aanpak van deze vorm van fraude, Apollo. Het team pakte in totaal negentig bendeleden op. Enkele van de West-Afrikaanse verdachten staan de komende weken terecht voor de rechtbank in Haarlem. Het team is nu ontbonden, een vervolg is onzeker.
Volgens Frank Engelsman van Ultrascan zou Apollo moeten worden voortgezet. Hij vreest dat het als het onderwerp zakt op de agenda bij Justitie dat leidt tot kennisverlies bij de politie. Ook vindt hij dat er een centrale manier van registreren van e-mailoplichting zou moeten komen. Andere landen die kampen met 419-fraude vinden Apollo van de Nederlandse politie juist een goed voorbeeld.
De Rabobank waarschuwde eind januari nog dat klanten die actief zijn als katvangers en geld doorsluizen voor internetcriminelen hard zullen worden aangepakt.
================================================== top of page 30 januari 2008
Ondanks recent ingevoerde verbeterde beveiliging zijn opnieuw kaartjesautomaten van de NS gecompromitteerd door pinpasfraudeurs.
Op het station van Driehuis hebben skimmers kaatjesautomaten van de Nederlandse Spoorwegen gekraakt. De apparaten waren voorzien de allerlaatste beveiligingsupdate. Dat meldde de IJmuider Courant dinsdag.
Afgelopen november werden verschillende reizigers de dupe van pinpasfraudeurs die de automaten op stations in onder meer Woerden, Hoorn, Uitgeest en Den Helder-Zuid hadden gekraakt. Naar aanleiding daarvan heeft de NS alle automaten aangepast volgens de 'nieuwste beveiligingsnormen'.
Pincode afschermen Een woordvoerder van de NS bevestigt tegenover Webwereld het geval in Driehuis, dat het eerste nieuwe skimincident sinds november zou zijn. Het vervoersbedrijf bevestigt bovendien dat de in november aangekondigde update bij honderd procent van de automaten is ingevoerd. De NS heeft echter nog niet vastgesteld 'of de nieuwste beveiliging nu is gekraakt of niet heeft gefunctioneerd. Dat is iets dat we moeten onderzoeken'.
"We vinden het heel vervelend voor de klanten die gedupeerd zijn geraakt. We kunnen alleen iedereen aanraden om vooral hun pincode goed af te schermen", aldus de woordvoerder.
Twee methoden Gevallen van pinpasfraude duiken met de regelmaat van de klok op. Het gaat daarbij om twee soorten technieken. Ten eerste gecompromitteerde pinautomaten van banken die zijn voorzien van een voorzetmondje om gegevens van de magneetstrip van de pas te lezen én een stiekem cameraatje op de pincode te achterhalen. Deze methode wordt ook toegepast op de NS automaten.
Een tweede methode is het hacken van betaalautomaten in winkels. Hierdoor wordt volautomatisch zowel pasgegevens als pincode verkregen. Criminelen laten zich insluiten in winkels en knutselen een nachtje aan de apparaten, waarna ze achterover kunnen leunen terwijl de pingegevens binnenstromen.
Ultrascan Detectivebureau Ultrascan, gespecialiseerd in opsporing van skimmers, publiceerde vorige maand een risicokaart, waarin op Google Maps per gemeente met een kleurcode was aangegeven hoe groot het risico was dat skimmers daar actief zijn.
Volgens Ultrascan lopen de politie en justitie achter de feiten aan waar het aankomt op het opsporen en vervolgen van skimmers, veelal Oost-Europese criminelen. Maar hoofdofficier Leo de Wit, van het OM Amsterdam, verzekerde onlangs in zijn Nieuwjaarsspeech dat justitie er bovenop zit.
Bovendien trok het Openbaar Ministerie de legitimiteit van het detectivebureau in twijfel, omdat het niet in Nederland bij de kamer van Koophandel staat.
================================================== top of page 21 januari 2008
HILVERSUM - Bij acht bedrijfspanden en zes woningen van investeringsbedrijf Palm Invest heeft de Fiod-ECD (Fiscale Inlichtingen en Opsporingsdienst Economische Controledienst) gisteren invallen gedaan. Vijf mensen zijn aangehouden.
Palm Invest, dat klanten de kans biedt te beleggen in vastgoed in Dubai, ligt al langer onder vuur. Vermoedelijk is slechts een deel van het ingelegde geld daadwerkelijk geïnvesteerd, stelt het functioneel parket (onderdeel van het Openbaar Ministerie). Verontruste beleggers waren naar advocatenkantoor Bartels gestapt om onderzoek te doen naar Palm Invest.
Welke personen zijn aangehouden, wil het functioneel parket niet bekendmaken. Het ging volgens een kantoorgenoot van advocaat Oscar Hammerstein niet om Hammerstein, de advocaat van Palm Invest.
Bij de invallen waren in totaal negentig mensen op de been. Er is gezocht in in vijf huizen in Nederland en een in Monaco en beslag gelegd op luxe-goederen en administratie. Het onderzoek bij Palm Invest richt zich op verduistering en oplichting en overtreding van de Wet Toezicht Effectenverkeer. Algemeen directeur Remy Baal was gisteren onbereikbaar voor commentaar. Op de voicemail was een vrouwenstem te horen die de beller beloofde dat hij zou worden teruggebeld. ‘Gezien de recente ontwikkelingen vragen wij u om geduld mocht het antwoord langer op zich laten wachten.’
Recherchebureau Ultrascan doet al sinds september onderzoek naar Palm Invest. „Wat wij doen is de overmatige bestedingen in Dubai onderzoeken en het financiële spoor naar andere landen,’’ licht Frank Engelsman toe. „Er was sprake van nogal wat seks-services aan potentiële klanten die Dubai bezochten, die dan meteen van de gelegenheid gebruik maakten om een rekening bij een lokale bank te openen. Helaas zijn ze daardoor wel chantabel geworden, zowel met de seks als met het openen van een bankrekening in Dubai. Zo voelt één van onze opdrachtgevers zich.’’
================================================== top of page 11-01-2008
VELP - In alle gemeenten in de politieregio Gelderland-Midden, waaronder Rheden en Doesburg, kan gewoon veilig gepind worden. Dat meldt de politie.
Eerder kwam het bedrijf Ultrascan met een onderzoek dat het risico op pinpasfraude in Arnhem groot is. Volgens politie is het aantal gevallen van fraude weliswaar vorig jaar gestegen van 10 naar 16, maar op alle transacties is dit minimaal.
================================================== top of page 10 Januari 2008
OM betwijfelt bestaan onderzoeksbureau
(Novum) - Ultrascan, een onderzoeksbureau naar criminele netwerken, bestaat helemaal niet. Dat stelt althans het Openbaar Ministerie in Amsterdam. Het bureau vroeg het afgelopen jaar regelmatig aandacht voor pinpasfraude en Nigeriaanse oplichterspraktijken. Frank Engelsman, volgens het OM directeur van Ultrascan, waarschuwde er eind november nog voor dat het zogenoemde skimmen flink toeneemt.
Ultrascan stelde na onderzoek vast dat criminele Roemenen in Nederland een steeds groter probleem vormen. Het bureau traceerde naar eigen zeggen in minder dan twee maanden 1807 criminele Roemenen, die zich bezig zouden houden met 'voorbereidende handelingen' voor pinpasfraude.
Volgens de Amsterdamse persofficier bestaat Ultrascan echter helemaal niet, omdat het bureau niet staat ingeschreven bij de Kamer van Koophandel. Het OM vindt dat de uitspraken van Engelsman 'uiterst serieuze' consequenties kan hebben voor het vertrouwen in het betalingsverkeer.
Engelsman stelt in een reactie dat het OM niet weet waar het over gaat. "Het probleem is dat de banken hun in de nek zitten te hijgen, het gaat om grote belangen." Engelsman is de enige Nederlandse 'liaison' van het Britse Ultrascan, en opereert vanuit Amsterdam en Parijs. Het bedrijf werkt volgens hem met 51 detectives en ruim drieduizend 'geassocieerde' experts zoals accountants en forensisch specialisten. Doel is het in kaart brengen van grensoverschrijdende criminele netwerken.
Engelsman benadrukt dat fraude en oplichting meer aandacht van de overheid verdienen. Volgens hem wordt te weinig prioriteit hieraan gegeven. Hoewel het afgelopen jaar onder meer een Bulgaarse skimbende achter de tralies verdween, vindt hij dat 'het niet opschiet'. Het OM noemt skimmen een serieus probleem dat bij de wortel moet worden aangepakt. "En dat gebeurt nu ook."
Hoofdofficier van justitie Leo de Wit zei donderdag dat hij vanwege de onrust over skimmen tijdens het pinnen zich vaak 'spastisch' en 'panisch' gedraagt. Hij noemde de praktijk van het skimmen 'zorgwekkend en ontwrichtend'. De aanpak ervan is volgens hem een prioriteit.
================================================== top of page 08-01-2008
Winkeliers in Enschede vinden dat het recherchebureau Ultrascan uit Amsterdam onrust zaait.
Ultrascan beweert dat winkels in Enschede grote kans lopen de komende maanden doelwit te worden van pinpas-fraudeurs. Die kans is volgens Ultrascan meer dan 70 procent. Dat is veel mee dan andere plaatsen in de provincie. De winkeliers in Enschede geloven niets van die cijfers en denken dat Ultrascan geld wil verdienen aan adviezen over beveiliging van pinautomaten.
http://rtvoost.nl/media/?video=131584&news=80559
================================================== top of page 08-01-2008
Winkelend publiek in Amstelveen loopt een hoog risico slachtoffer te worden van pinpasfraude.
Dat valt sinds afgelopen zaterdag te zien op een speciale risicokaart op internet, waarin in verschillende kleuren de risicograad voor pintransacties per plaats wordt aangegeven. Amstelveen scoort samen met de grote steden de hoogste risicofactor, namelijk 'code rood'. Ochtendkrant De Telegraaf besteedde er 5 januari ruim aandacht aan.
Criminele organisaties, voornamelijk uit het Oostblok, plaatsen in toenemende mate ongemerkt software bij pinautomaten van grote bedrijven om zo de pinpasgegevens van nietsvermoedende klanten te ontfutselen. Ze laten zich vaak insluiten in winkelcentra, bouwmarkten of tuincentra om hun (onzichtbare)apparatuur 's nachts aan te brengen.
Bij tuincentra in Amstelveen en Aalsmeer werd vorig jaar op die wijze toegeslagen. De door Google ondersteunde risicokaart is ontwikkeld door het fraude recherchebureau Ultrascan. De kaart is te vinden op ultrascan.nl/html/pinfraudecardfraud.html en wordt gedetailleerder.
================================================== top of page 07-01-2008
Recherchebureau Ultrascan heeft een Google Maps-misdaadkaart gemaakt waarop te zien is hoeveel kans er is dat er in Nederlandse steden het komend half jaar skimming plaatsvindt. In de mashup is deze kans in 'gele' en 'rode' steden het grootst, namelijk meer dan 30%. In heel 2007 werd er 12 keer een pinterminal of bankautomaat voorzien van een skimmer. Bovendien ontdekten oplettende winkeliers 40 keer een pinapparaat met een skimmer voordat het gebruikt kon worden. Per succesvol geval van skimming werd zo'n 300 tot 500 keer de magneetstrip van een pinpas gekopieerd. In het huidige nummer van c't doen we in woord en beeld verslag hoe dit technisch in zijn werk gaat en waarom banken er maar weinig tegen doen.
Frank Engelsman van Ultrascan stelt in een toelichting dat zowel de banken als de politie veel meer prioriteit zouden moeten geven aan de bestrijding van skimming: "Ze komen pas in actie na een klacht. Ook de banken doen het af als onbelangrijk omdat ze de schade wel kunnen dragen voor de slachtoffers. De banken hameren erop dat skimming slechts 0,008% van het totale betalingsverkeer inneemt, maar dat zegt niets omdat het jaarlijkse aantal pintransacties enorm aan het stijgen is. En ze negeren de psychologische en traumatische schade bij de slachtoffers. Tel maar mee: 12 keer 500 mensen, vaak met een gezin eromheen, dat zijn heel wat mensen."
Sinds de eerste helft van 2006 doen negen werknemers van recherchebureau Ultrascan onderzoek naar de handel en wandel van enkele honderden Roemenen in Nederland. Het bedrijf gebruikt hiervoor vooral eigen middelen. Banken en politie zijn niet bij het onderzoek betrokken. Oorspronkelijk werd dit onderzoek verricht in opdracht van een Amerikaans bedrijf, maar Ultrascan besloot het op eigen kosten (inmiddels zo'n 270.000 euro) voort te zetten. Dankzij die investering weet Ultrascan waar criminele Roemenen wonen en over welke kennis, materialen en infrastructuur ze beschikken. Daarnaast weet het bureau welke winkels en bedrijven nog gebruikmaken van bepaalde typen pinterminals die gevoelig zijn voor skimming. De kaart vormt een optelsom van die twee. Omdat Ultrascan geheimhouding wil betrachten over de precieze adressen, zowel van bedrijven als van criminelen, geeft het slechts een percentage aan per stad.
Engelsman signaleert dat de Roemenen opereren in een bijzonder soort bendes, die bovendien flexibel reageren op tegenacties van de politie. De bendes zijn ook actief in Duitsland en België, maar omdat Nederland volgens Engelsman "relatief vriendelijk" met criminelen omgaat is de activiteit hier het hoogst. "Voor Roemenen zijn zelfs de gevangenissen in Nederland van ongekende luxe", fulmineert Engelsman. "Het enige wat zou helpen is dat Nederland dit soort criminelen in Roemenië opsluit, dichtbij hun geboortestad. We hebben ze geïnterviewd en dat is het enige waar ze bang voor zijn. Maar één succesverhaal over skimming in Noordoost-Roemenië zorgt ervoor dat er meteen weer drie à vier bendes naar Nederland afreizen." Skimming is overigens slechts één onderdeel van de activiteiten van de Roemeense bendes. "Als skimming morgen onmogelijk zou zijn, storten de bendes zich gewoon op bijvoorbeeld vrouwenhandel, prostitutie en het beroven van juweliers of pompstations", stelt Engelsman.
Binnen de Roemeense bendes zijn er verschillende personen met eigen taken, ofwel 'cellen'. De ene cel regelt de materialen (bijvoorbeeld de 'mondjes' waarmee de magneetstrips gelezen worden, maar net zo goed compleet gehackte pinautomaten), de andere cel 'bestelt' deze en doet de uitvoering op basis van een al even makkelijk beschikbaar 'draaiboek'. Zo laten ze zich bijvoorbeeld 's nachts opsluiten in een hobbywinkel en wordt in zo'n 45 minuten een pinterminal 'gehackt'. Typisch wordt hierbij eerst de terminal losgekoppeld van telecomverbindingen en wordt vervolgens een 'coder' uit een printplaatje losgeweekt. Dit kan slechts heel langzaam, omdat deze anders breekt. Bij de vroegste gevallen van skimming werden pinterminals ontvreemd en 'thuis' omgekat, maar tegenwoordig worden ze vaak ter plekke bewerkt. Ook doen skimmers niet moeilijk over het maken van mallen of complete kopieën van een pinautomaat.
Iedereen in zo'n bende kan in principe elke taak uitvoeren. Investeringen in materialen worden pas achteraf betaald -- wanneer de winst van de misdaad wordt gedeeld. Vanwege de cellenconstructie is het echter moeilijk om naast de uitvoerders van het misdrijf ook het brein erachter op te pakken. De uitvoerder dient vaak slechts als katvanger en wordt zonder probleem door een andere Roemeen in het team vervangen. Engelsman noemt deze aanpak van de bendes dan ook 'open bron criminaliteit', een variant op het idee van opensource softwareontwikkeling, waarbij alle broncode vrij te krijgen is. "De 419-scam-bendes uit Nigeria hanteren vergelijkbare constructies."
Engelsman roept de politie dan ook met klem op om pro-actiever te worden in de opsporing van dit soort criminaliteit.
================================================== top of page 07-01-2008
De meeste pinpasfraudeurs in de provincie zijn actief in Almere en Lelystad. Dat staat op de risicokaart van het bedrijf Ultrascan.
Deze firma heeft onderzocht hoe groot het risico is dat iemands pinpas wordt geskimmd. Dat is het kopiëren van pinpasgegevens om geld te stelen van iemand bankrekening. Vorig jaar waren klanten van enkele grote winkelketens al het slachtoffer.
Ultrascan heeft een overzicht gemaakt van plaatsen waar pinpasfraudeurs actief zijn en die staan op de site van het bedrijf. Naast Almere lopen mensen in Lelystad ook een verhoogd risico. In Zeewolde is dat veel minder het geval.
Recherchebureau Ultrascan heeft een kaart gemaakt waarop de risico’s van pinpasfraude te zien zijn. Met behulp van Google Maps is te zien in welke plaatsen je een risico loopt als je pint. Een rood prikkertje staat voor een risico van 71-100 procent en een blauwe voor een risico van 15-30 procent. Op veel plaatsen in Nederland, o.a. Leeuwarden, Alkmaar, Groningen, Emmen en Amsterdam, is het risico op pinfraude, ook wel skimming genoemd, groot volgens Ultrascan. De kaart is niet volledig. Ultrascan heeft zich tot gegevens over Roemenen die in Nederland pinpasfraude plegen. Bright Magazine besteedt binnenkort aandacht aan pinpasfraude en andere vormen van elektronische criminaliteit.
================================================== top of page 06-01-2008
Arnhem onveilig voor de pinpas
M FM Streekradio
ARNHEM - Van alle plaatsen in Gelderland is in Arnhem de kans op pinpasfraude het grootst. Dat meldt fraudeonderzoeksbureau Ultrascan.
Op hun website kunnen winkeliers en consumenten zien hoe groot de kans is dat er dit jaar gefraudeerd wordt met pinapparatuur. In Arnhem is de kans groter dan 70 procent. In Rheden is de kans een stuk kleiner; 15 tot 30 procent. Fraudeurs plunderen rekeningen, nadat ze software in pinapparaten plaatsen.
================================================== top of page 05-01-2008
Arnhem minst veilig voor pinpas
Omroep Gelderland
ARNHEM - Van alle Gelderse plaatsen bestaat in Arnhem de meeste kans dat er met de pinpas gerommeld wordt.
Dat stelt Ultrascan, een bureau dat gespecialiseerd is in fraude met geld. Het heeft een website ontwikkeld, waarop te zien is hoe groot de kans is dat er dit jaar gefraudeerd wordt met pinapparatuur. In Gelderland zijn 82 pinpasfraudeurs actief met het zogeheten skimmen.
De fraudeurs plaatsen computersoftware in pinapparaten. Als er dan gepind wordt, krijgen ze alle gegevens die ze nodig hebben.
AMSTERDAM - Winkeliers en consumenten die zich vol overgave in de uitverkoop storten, kunnen voortaan op internet zien hoe groot het risico is dat zij al winkelend het slachtoffer worden van pinpasfraude.
Vanaf vandaag staat op internet een kaart van Nederland, die in duidelijke kleuren aangeeft of het risico van gerommel met de pinpas in een bepaalde plaats extreem (rood), iets minder (geel) of gemiddeld (blauw) is.
Daaruit blijkt dat het in onder meer Amstelveen, Arnhem, Groningen, Heerlen en Tilburg slechts een kwestie van tijd is voor pinpasfraudeurs toeslaan. Ook in de grote steden Amsterdam, Rotterdam, Den Haag en Utrecht geldt 'code rood'.
Vorig jaar werden klanten bij diverse grote ketens - onder meer Praxis en Pathé - al het slachtoffer. De criminelen plaatsen hun software in de pinapparatuur en vangen zo alle benodigde gegevens van de nietsvermoedende pinbetaler op.
Rond de jaarwisseling was het opnieuw raak, toen criminelen zich lieten opsluiten in de Praxis in Beverwijk en daar hun slag sloegen, zo bevestigt Ronald Schepers van Maxeda-dochter Praxis.
De fraudekaart is ontwikkeld door het in financiële fraude gespecialiseerde recherchebureau Ultrascan, op basis van wekenlang intensief onderzoek naar de handel en wandel van een kleine 2000 voornamelijk Roemeense criminelen.
De kaart - die te vinden is op ultrascan.nl/html/pinfraudecardfraud.html - wordt de komende tijd nog gedetailleerder.
================================================== top of page 22 december 2007
De traditionele zware jongen – type Holleeder –heeft zijn beste tijd gehad, voorspelt Frank Engelsman van het recherchebureau Ultrascan. De crimineel van de toekomst is volgens de ex-bankier anoniem en maakt deel uit van een internationaal netwerk. ‘Niemand weet straks wie van de familieleden, kennissen, vrienden nog te vertrouwen is.’
Het blijft in zijn vak oppassen geblazen. Laatst nog in een Amsterdams etablissement, waar twee rivaliserende Roemeense bendes het met elkaar aan de stok hadden gekregen. Jongens die nergens voor terugdeinzen. Je kon daar beter niet bij het raam gaan zitten.”
Sinds 1996 leidt Frank Engelsman (47) in Nederland Ultrascan, een recherchebureau dat in opdracht van bedrijven en vermogende particulieren onderzoek doet naar grote fraudeaffaires. Verspreid over 69 landen stuurt Ultrascan Advanced Global Investigations circa 3200 experts aan, onder wie 51 rechercheurs. Concurrentie van enige betekenis heeft het bedrijf niet, volgens Engelsman: “Tenminste, niet in Nederland.”
Particuliere recherchebureaus krijgen tegenwoordig vaak meer belangrijke informatie boven tafel dan de bevoegde opsporingsautoriteiten. Want justitie in Nederland loopt volgens Engelsman achter de feiten aan. “De top van justitie is alleen geïnteresseerd in verticale fraude – burgers die de overheid oplichten. Van horizontale fraude – burgers die burgers oplichten – hebben ze nauwelijks verstand, terwijl die juist steeds enorm toeneemt.” Een typisch voorbeeld noemt hij het onderzoek naar de vastgoedzwendel waarbij het Philips Pensioenfonds betrokken is. “Justitie komt in actie omdat het om pensioengeld gaat. Maar de hele zaak draait om mensen die elkaar jaren de bal hebben toegeschoven, iets wat in de vastgoedwereld altijd volstrekt normaal is geweest.”
Ook de verwikkelingen rond het Gooise fonds Palm Invest, dat onroerend goed in Doebai aanbiedt, heeft al enige maanden de bijzondere belangstelling van Ultrascan. Het bureau kreeg in oktober het verzoek het ‘exorbitante’ bestedingspatroon te onderzoeken van enkele Nederlanders die bij Palm invest betrokken waren. “Het betrof vermoedens van poging tot afpersing dan wel chantage van individuele beleggers,” aldus Engelsman, die er verder weinig over kwijt wil, behalve dat Palm invest zelf geen blaam trof.
Een andere grote fraudezaak die Ultrascan onderzocht, was het piramidefonds van de Gooise tennissponsor annex ‘wonderbelegger’ René van den Berg, die vorig jaar tot vijf jaar cel werd veroordeeld. “Deze affaire is nog niet voorbij,” zegt Engelsman, geheimzinnig lachend: “Van den Berg heeft met zijn beleggingen fouten gemaakt en probeerde die daarna in te dekken, waardoor de piramide ontstond. Hij heeft over bepaalde zaken misschien niet altijd de waarheid gesproken, maar af en toe ook goede dingen gezegd, die nooit zijn onderzocht. Justitie heeft niet goed naar hem geluisterd.”
Engelsman rolde bij toeval in het vak. Hij werkte voor een grote Nederlandse bank, toen een van zijn klanten bleek te zijn opgelicht voor 25 miljoen gulden. “Ik raakte daarover op een feestje aan de praat met iemand en we zijn toen samen achter de dader aangegaan. We hebben zijn reispatroon gevolgd en ontdekten dat hij zich in het buitenland schuilhield in een luxeverzorgingshuis, waarin hij had geïnvesteerd. Binnen vijf dagen hadden we hem opgespoord. Uiteindelijk hebben we zestien miljoen terug kunnen vinden.” Drie maanden later keerde Engelsman de bankwereld de rug toe en begon hij voor zichzelf. “Het nieuws had de ronde gedaan en diverse grote opdrachtgevers dienden zich aan. Ik kon meteen aan de slag.” Veel mensen die bij zijn kantoor aankloppen, moet hij de deur wijzen. “Veel slachtoffers van oplichting zijn helemaal kaalgeplukt en kunnen ons niet betalen. Aan cliënten hebben we toch geen gebrek. We hoeven nooit te adverteren of op een andere manier aan de weg te timmeren.”
Een van de eerste dingen die Engelsman leerde, was dat hij zijn klanten nooit blindelings kon geloven. “Mensen die opgelicht worden, nemen van hun oplichter een bepaalde gedachtegang over. Ze zijn geconditioneerd. Dat is de reden waarom sommige vormen van fraude zo lang kunnen blijven voortduren. Slachtoffers weigeren te geloven dat ze zijn opgelicht.’
Bij afpersing en chantage doet hetzelfde psychologische fenomeen zich voor. “Slachtoffers willen vaak helemaal niet geholpen worden. Wij worden vaak door derden ingeschakeld. Familieleden of vrienden zien dat het verkeerd gaat en doen daarom dan maar zelf aangifte. Ik kom geregeld mensen tegen die aan de bedelstaf zijn gebracht en toch nog steeds geloven in de verhalen die ze op de mouw gespeld kregen.”
Afpersingszaken onttrekken zich vaak geheel aan de waarneming van de autoriteiten. Slechts heel af en toe komen ze in de openbaarheid – zoals in het geval van Willem Holleeder. Engelsman noemt Holleeder een ‘snelle leerling’ maar hij was slechts een kleine speler. “Afpersing is in Nederland uitgegroeid tot een aparte industrie. De meeste zaken komen niet naar buiten, bijvoorbeeld omdat het gaat om bestuurders van beursgenoteerde ondernemingen, die liever betalen dan dat ze geconfronteerd worden met negatieve publiciteit.”
Zware jongens zoals Holleeder hebben toch al hun beste tijd gehad, voorspelt Engelsman. Internet heeft de laatste jaren voor grote verschuivingen in de misdaad gezorgd. De toekomst is aan anonieme organisaties die wereldwijd opereren en zich voortdurend aan de veranderende omstandigheden weten aan te passen. Momenteel zijn het de Nigerianen die dit spel tot in de finesses beheersen, zegt Engelsman. Ultrascan deed de laatste jaren uitputtend onderzoek naar ‘419’-fraude – zo genoemd naar het betreffende artikel in het Nigeriaanse wetboek van strafrecht – op dit moment met ruime voorsprong de meest voorkomende vorm van oplichting. Nietsvermoedende internetgebruikers krijgen via de mail grote sommen geld voorgespiegeld als ze bereid zijn wat onkosten voor te schieten.
De autoriteiten staan vrijwel machteloos. “Want ook al wordt een tak opgerold, zoals onlangs in Amsterdam gebeurde, het netwerk gaat door, alsof er niets gebeurd is.”
‘DE NIGERIANEN BEHEERSEN HET SPEL TOT IN DE FINESSES’
Engelsman zegt met het onderzoek naar de Nigeriaanse netwerken een schat aan kennis te hebben opgedaan. “Als een twaalfjarige jongen in een internetcafé in Lagos voor een zwendel een consul of een bankier in New York nodig heeft, wordt dat binnen een uur voor hem geregeld, via het netwerk. En als de politie in Amsterdam een reeks 06-nummers afsluit, zijn ze daar in Madrid of Doebai als eerste van op de hoogte.” “Nigerianen passen zich ongekend snel aan de nieuwe ontwikkelingen aan. Ik heb vier jaar geleden investeringsplannen gezien voor de aansturing van één van hun netwerken. De boekhouding lag al tot 2011 vast.”
Haast even ongrijpbaar, omdat ze eveneens vanuit de anonimiteit opereren, zijn de Roemeense bendes die de laatste jaren met geavanceerde apparatuur de codes van pinnende Nederlanders weten te ontfutselen. Ultrascan bracht vorig jaar een omvangrijk netwerk van Roemeense fraudeurs in kaart, dat voortdurend van samenstelling wisselde. De meeste fraudeurs zijn, zo bleek, niet ouder dan achttien jaar. Pinautomaten worden door hen van spionageapparatuur voorzien. Met de verkregen gegevens laten de bendes valse pasjes maken, waarmee in korte tijd, meestal in het buitenland, grote bedragen worden opgenomen.
De Roemeense netwerken bedienen zich elk jaar van de nieuwste apparatuur. Zo werd vorig jaar bij het ‘skimmen’ van betaalautomaten nog gebruikgemaakt van piepkleine cameraatjes aan de bovenzijde van de geldautomaat waarmee de pincodes konden worden geregistreerd. Dit jaar maakten de camera’s plaats voor elektronica die in de automaat werd gekoppeld aan de knoppen waarmee de pincode moet worden ingetoetst. Engelsman waarschuwde banken vorig jaar al voor deze methode. Welke apparatuur volgend jaar zal worden toepast, weet hij nu al: hij heeft de aankopen en de investeringen gezien. Op grond daarvan durft hij te voorspellen dat pinpasfraude volgend jaar een nog veel grotere vlucht zal nemen. En of de banken gedupeerde rekeninghouders dan nog steeds zullen blijven vergoeden, is nog maar de vraag.
Dat juist landen als Nigeria en Roemenië uitblinken in de meest geavanceerde vormen van fraude, is volgens Engelsman eenvoudig te verklaren. “Nigeria en Roemenië zijn landen die nog maar kort geleden uit de top van de corruptieranglijsten zijn verdwenen. Met veel internationale steun zijn ze nu bezig hun infrastructuur en regelgeving aan te passen. Maar die ambtenaren en bankmedewerkers onder wie de corruptie jaren doorging, werken er nog steeds. Dus het duurt nog even voordat echt orde op zaken is gesteld. In die tussentijd trekken die landen enorme kapitaalstromen aan. Want je kunt daar nog steeds rustig een bank binnenrijden met pallets vol dollars. De biljetten worden keurig voor je geteld en op een bankrekening gezet.”
‘WIJ WERKEN ZOALS DE ORGANISATIES DIE WE BESTRIJDEN’
Alleen door de geldstromen te volgen, kunnen de criminele bronnen worden opgespoord. Zo ontdekte de Europese Centrale Bank onlangs dat meer dan een kwart van alle 500-eurobiljetten zich in Spanje bevond, vooral in de omgeving van Marbella. “Maar het meeste leren we door op dezelfde manier te werken als de organisaties die we bestrijden,” zegt Engelsman. “Zo beschikken we over eigen internetcafés en agentschappen waar vliegtickets kunnen worden gekocht. Als een Nigeriaan eerste klas naar Genève vliegt, dat dagelijks gebeurt, willen we graag weten wie dat is.”
De overheid zal zich veel flexibeler moeten opstellen om groei van de nieuwe criminele netwerken aan te pakken, zegt Engelsman: “Deze organisaties worden het grote probleem van de toekomst. Vanwege hun successen hebben ze een sterke aanzuigende werking op nieuwe deelnemers.” “Iedereen krijgt ermee te maken, want niemand weet straks wie van de familieleden, kennissen, vrienden nog te vertrouwen is. Ze kunnen allemaal – gewild of ongewild – deel uitmaken van zo’n netwerk.”
Een nieuwe tegenstander moet op een nieuwe wijze bestreden worden. Maar de ambtelijke hiërarchie bij opsporingsinstanties staat zo’n aanpak in de weg. “Het heeft weinig zin een innovatieve afdeling op te richten onder leiding van een ambtenaar die daar toevallig volgens anciënniteit als eerste voor in aanmerking komt. Veel meer heb je aan iemand die tien uur per week onder een andere identiteit in een virtuele gemeenschap als Second Life doorbrengt. Maar ja, waar vind je zo’n ambtenaar?”
================================================== top of page 22 december 2007
Met de opheffing van het bordeelverbod in 2000 hoopte de overheid een einde te maken aan misstanden in de seksbranche. Prostituees werden aangemoedigd zich in te schrijven bij de kamer van koophandel. De laatste jaren hebben vooral veel Roemeense vrouwen van die mogelijkheid gebruikt gemaakt. Maar dat dat tot een verbetering van hun situatie heeft geleid, waagt Frank Engelsman te betwijfelen. “Veel van deze dames werd verteld dat het goed voor ze is zich in te schrijven als ondernemer, want dan kregen ze meer werk,” zegt Engelsman. “Maar in de praktijk gaat het vooral om de scheiding te waarborgen tussen werkgever – bordeel, raam en escort – en de prostituees, voor als de belastingdienst langskomt. Want dan is de dame zelfstandig ondernemer en de werkgever slechts bemiddelaar.”
De vrouwen hebben er geen idee van dat ze door de inschrijving bij de kamer van koophandel de rest van hun leven gebrandmerkt worden als prostituee: “De wereld wordt kleiner en ook hun familie in Roemenië kan deze gegevens opvragen. Diezelfde familie aan wie ze verteld hebben dat ze in een Italiaans restaurant gasten bedienen.”
MISSTANDEN IN DE SEKSBRANCHE DUREN VOORT Intussen duren de misstanden in de branche voort. In vrijwel alle gevallen die Ultrascan onderzocht, is bij Oost-Europese prostituees nog sprake van geweld en chantage door een pooier of vrouwenhandelaar, zegt Engelsman: “De meeste vrouwen komen hier naartoe uit pure armoede. Eenmaal hier beland, kunnen ze alleen maar doen wat de organisatie hun oplegt. Dat varieert van prostitutie tot de import van drugs.”
Inschrijving bij de kamer van koophandel geeft de criminele organisaties bovendien de mogelijkheid hun winsten wit te wassen via de vrouwen die ze aansturen. Engelsman: “De organisaties geven de vrouwen een inschrijfadres en ontvangen de post. De meeste vrouwen weten hun eigen adres niet eens te vinden.” De vrouwen worden soms ook als ander type ondernemer ingeschreven, bijvoorbeeld als eigenaar van een kapsalon of horecabestemming. “Ze worden enthousiast gemaakt met een combinatie van leningen en eigen geld, dat vervolgens op een bepaald moment via de administratie van het bedrijf verloren gaat.”
Engelsman noemt het ‘een schande’ dat de overheid allemaal cijfertjes blijft verzamelen, ramen blijft tellen en met regelgeving de misstanden probeert tegen te gaan. “Zo langzamerhand moet men toch weten dat regeltjes alleen voor normale mensen en bedrijven van belang zijn en geen enkele invloed op criminele netwerken hebben.”
================================================== top of page 10 december 2007
De VVD heeft in het Europees Parlement vragen gesteld over een internetsite die illegaal Europese rijbewijzen aanbiedt. De site claimt een hiaat in de wet te hebben gevonden waardoor eenvoudig geldige rijbewijzen kunnen worden aangevraagd.
VVD-Europarlementariër Jeanine Hennis-Plasschaert wil dat de commissie uitzoekt of de mazen in de wetten er echt zijn. De site claimt dat Europeanen rijbewijzen kunnen bestellen uit Cyprus, Tsjechië, Estland, Hongarije, Litouwen, Letland, Malta, Polen en Slovenië.
Door zo'n rijbewijs buiten de Europese Unie aan te maken kan men het later omzetten in een geldig document voor de EU. Mensen die gezakt zijn voor hun rijexamen zouden op deze manier alsnog aan een geldig document kunnen komen. De kosten voor het rijbewijs bedragen tussen de 400 en 500 euro.
Maar volgens fraude-expert Frank Engelsman van Ultrascan Advanced Global Investigations in Amsterdam gaat het om Nigeriaanse fraude. "Dit fenomeen bestaat al drie jaar. Er wordt nooit een rijbewijs of ander document geleverd. De betaling wordt gewoon verduisterd."
Volgens Engelsman is de webbouwer van deze en soortgelijke sites ook betrokken bij andere typische Nigeriaanse fraudesites. "Je kunt diverse valse en echte documenten via internet krijgen, maar de meeste aanbiedingen zijn nep en deze helemaal."
================================================== top of page 3 december 2007
Onderzoek Ultrascan: 1807 Roemenen crimineel
AD Drechtsteden
Volgens recherchebureau Ultrascan zijn er momenteel 1807 Roemenen in Nederland actief in de criminaliteit. Het bureau maakte dat alarmerende cijfer vorige maand openbaar nadat het met negen man vijf weken lang onderzoek deed naar de gang van de Roemenen.
Volgens fraudespecialist Frank Engelsman van Ultrascan groeit het aantal snel. De bendes houden zich volgens hem vooral bezig met overvallen, inbraken, skimming (het kopiëren van pinpas of creditcard) en mensenhandel. Vooral Roma-zigeuners zouden zich met zakkenrollerij bezighouden.
,,Armoede is de drijfveer,’’ zegt hij. Roemenen zien Nederland volgens hem als een soort Disneyland. ,,Het wordt criminele organisaties heel makkelijk gemaakt om mensen te werven in Moldavië, het armste gedeelte van Roemenië.
Wat zou jij doen als je kunt kiezen tussen je familie helpen overleven door met je blote handen de aardappels van het land te halen? Of in Nederland met bedelen of criminele activiteiten met gemak het viervoudige te verdienen?’’
De Nederlandse overheid moet duidelijker zijn, vindt hij.
,,Je kunt niet verwachten dat Roemenen hier wèl mogen verblijven maar niet werken. Dat dwingt ze in de criminaliteit.’’
================================================== top of page 3 december 2007
ROTTERDAM - Investeringsbedrijf Palm Invest, in de publiciteit doordat beleggers zich bezorgd maken om hun investeringen, heeft de maandelijkse rente over november betaald, maar níet via huisbank ABN Amro.
Dat meldt Bartels Advocaten, dat namens enkele beleggers aangifte deed van beleggingsfraude van Palm Invest. „Palm Invest heeft dit gedaan via de GWK Travalex.’’ Bartels vroeg ABN Amro vorige maand gevraagd om de geldstromen van Palm Invest te onderzoeken.
Volgens de nieuwe algemeen directeur van Palm Invest, Remy Baal, is er ‘weinig aan de hand’. Zijn bedrijf bankiert nog steeds bij ABN Amro, verzekert hij. „Wij zijn de verplichting aangegaan om op tijd te betalen en dat willen we precies op tijd doen.’’ Hij geeft geen reden op voor de nieuwe handelwijze.
De omvang van de beleggingen van Palm Invest is groter dan tot nu toe bekend. Beleggers legden zeker meer dan tien miljoen euro in, zo blijkt uit hun verklaringen. Zij meldden zich bij advocatenkantoor Bartels in Zeist en recherchebureau Ultrascan in Amsterdam.
Palm Invest biedt investeringen aan in Dubai in de Verenigde Arabische Emiraten. Vanaf 50.000 euro kan een obligatieovereenkomst worden ingegaan die een rendement belooft van 9% per jaar en de inleg garandeert. Het gaat om vastgoedinvesteringen op de zogenoemde ‘palmeilanden’ in Dubai. Op die eilanden worden dure woningen gebouwd.
Bij beleggers is onrust ontstaan over Palm Invest omdat vergelijkbare vastgoedfondsen malafide bleken of failliet gingen. Tot nu toe is de verschuldigde rente uitbetaald aan de beleggers.
================================================== top of page 28 November 2007
Romanian criminals in the Netherlands Expatica.com
The GPD newspapers report a strong increase in the number of Romanian criminals in the Netherlands. Investigation bureau Ultrascan estimates that there are about 1,800 Romanians active in criminal circles here, while there are about 2,400 Romanians with an official work permit. The criminals specialise primarily in fraud with PIN passes and credit cards, robberies, break ins, human trafficking and prostitution. Ultrascan expects that the number can rise to 10,000 in the summer months.
================================================== top of page 28 november 2007
DEN HAAG - In Nederland zijn ruim 1800 Roemenen actief in het crimineel circuit, terwijl er zo'n 2400 Roemenen zijn met een officiële werkvergunning. Die schatting is afkomstig van het recherchebureau Ultrascan, dat negen medewerkers een maand lang onderzoek liet doen naar de handel en wandel van Roemenen in Nederland. Volgens Ultrascan doet de politie te weinig om de criminelen aan te pakken en is het aantal crimineel actieve Roemenen in een jaar ruim verdubbeld.
Het recherchebureau, dat eerder een staalkaart maakte van Nigeriaanse bendes in ons land, stelt dat Roemenen zich vooral specialiseren in het innen van geld via gekopieerde creditcards en pinpassen (skimming), overvallen, inbraken, mensenhandel en prostitutie. Ook verzorgen Roemenen onderdak en mobiele telefoons voor landgenoten die in Nederland op boevenpad willen.
De grote verdiensten en geringe pakkans zouden als een vliegwiel werken. ,,Het thuisfront krijgt het ene na het andere succesverhaal te horen over lucratieve trips. Voor iedereen die terugkeert met een paar honderd euro, komen er drie of vier nieuwe'', aldus Frank Engelsman van Ultrascan. Hij verwacht dat het aantal criminele Roemenen in de zomermaanden kan oplopen tot tienduizend.
De meeste verdachten zijn enkele maanden actief, keren dan een maand of twee terug naar huis om later weer toe te slaan. Volgens Engelsman verblijven ze niet alleen in de grote steden. ,,Ook in Tytsjerksteradiel vonden we er vier.'' Engelsman luidt de noodklok omdat hij vindt dat de politie meer werk moet maken van het opsporen van Roemeense bendes.
Na het Ultrascan-rapport over Nigerianen richtte de recherche een speciaal Nigerianenteam op. De Raad van Hoofdcommissarissen beaamt dat er sinds de openstelling van de grenzen binnen de EU sprake is van meer Oost-Europese dadergroepen. Daaronder zijn er ook die zich bezighouden met zware vormen van criminaliteit als ramkraken en overvallen. ,,We zoeken manieren om daartegen op te treden'', aldus een woordvoerder.
Het ministerie van Justitie is in augustus een proef begonnen waaruit moet blijken of met name criminele Roemenen en Bulgaren kunnen worden uitgewezen. EU-onderdanen mogen alleen worden uitgezet als zij zijn veroordeeld voor zware misdrijven die een ernstige bedreiging vormen voor de samenleving. Justitie wil nu nagaan of een hele reeks lichtere misdrijven ook als een ernstige bedreiging kan worden opgevat.
=================================== 28 november 2007
Een groot gedeelte van de Roemenen dat naar Nederland komt houdt zich hier vooral bezig met overvallen, inbraak, skimming, prostitutie en mensenhandel.
Ook Italië heeft last van criminele Roemenen Dat heeft recherchebureau Ultrascan bevestigd aan elsevier.nl. Het bureau deed 35 dagen lang, 16 tot 18 uur per dag onderzoek naar de activiteiten van Roemenen in Nederland.
Op dit moment houden minstens 1.807 Roemenen in Nederland zich bezig met criminele activiteiten; een half jaar geleden ging het nog om de helft, zegt fraudespecialist Frank Engelsman van Ultrascan tegen elsevier.nl. Het onderzoek naar de handel en wandel van de Roemenen is door Ultrascan zelf gefinancierd.
'De politie heeft veel te weinig capaciteit voor zo'n onderzoek en justitie, tja, die loopt net zoals een Mexicaanse leger overal achteraan,' aldus Engelsman.
Er zijn dit jaar in Nederland ongeveer 2.400 officiële werkvergunningen afgegeven voor Roemenen.
Verdubbeld Uit cijfers van het Centraal Bureau voor de Statistiek (CBS) blijkt vandaag dat het aantal Polen, Roemenen en Bulgaren dat naar Nederland komt dit jaar is verdubbeld ten opzichte van vorig jaar.
In de eerste negen maanden van dit jaar hebben zich bijna 13.000 Polen, Roemenen en Bulgaren in Nederland gevestigd, een verdubbeling ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar, zo meldt het CBS.
Het zijn vooral de Roemenen en Bulgaren die, sinds de toetreding van Roemenië en Bulgarije tot de EU in januari 2007, massaal naar Nederland komen. In de periode van januari tot en met september vestigden 5.600 Roemenen en Bulgaren zich in Nederland; vorig jaar waren dat er in diezelfde periode ongeveer duizend.
Ook na de toetreding van Polen in mei 2005 was er een forse stijging van Poolse immigranten die zich in Nederland vestigden. Overigens zijn zij niet allemaal gebleven; ongeveer een kwart is inmiddels weer teruggekeerd naar het thuisland.
'Onjuist' Eerder deze week zei minister Piet Hein Donner (CDA) van Sociale Zaken nog dat de suggestie dat Polen en andere Oost-Europeanen massaal Nederland binnenstromen 'onjuist' is en dat het allemaal reuze meevalt.
De Bulgaren en Roemenen vestigen zich vooral in en rond de vier grote steden en zijn vooral werkzaam in het Westland. Polen komen vooral naar de bollenstreek en naar steden in Brabant.
De PVV heeft Kamervragen gesteld over 'Nederland als Disneyland voor criminele Roemenen'.
======================================== 28 November 2007
- AFFERDEN - Roemenen komen in Nederland nog lastig aan een werkvergunning. Maar daar trekt een criminele voorhoede zich niets van aan. Specialisatie: skimming, overvallen, inbraken en ook wel prostitutie.
Afferden, een slaperig dorpje aan de Maas. In de vroege ochtend van 25 oktober worden hier op een camping drie Roemenen van hun bed gelicht. In de weken daarna volgen nog drie arrestaties, de politie claimt daarmee een bende te hebben opgerold die ruim honderd inbraken pleegde. Alle vier de campinghouders in het Noord-Limburgse dorp zeggen dat de inval niet op hun terrein plaatshad. Sterker nog, geen van hen zegt bereid te zijn Oost-Europeanen onderdak te bieden. "Ze kloppen hier soms wel aan, maar als je eraan begint is het hek van de dam. Er komt alleen maar narigheid van", zegt één van hen.
Roemenen in Nederland zijn hard bezig zichzelf een slechte reputatie te bezorgen. Hun land is kersvers toegetreden tot de Europese Unie (EU), wat inhoudt dat de inwoners zich vrij mogen vestigen in de Unie. Werken in Nederland, zoals bijvoorbeeld bijna 100.000 Polen al doen, kan echter nog niet. Tot 2009 kan een werkgever alleen een vergunning krijgen voor een Roemeen of Bulgaar als hij aantoont dat hij niemand anders kan krijgen voor zijn vacature. Een criminele voorhoede trekt zich van die regeltjes niks aan. In West-Europa is veel geld en het is er makkelijk te halen, dus waarom wachten? Keiharde criminelen zijn het meestal niet, meent Frank Engelsman van het recherchebureau Ultrascan. "De meesten handelen uit pure
Engelsman rolde bij toeval in het vak. Hij werkte voor een grote Nederlandse bank, toen een van zijn klanten bleek te zijn opgelicht voor 25 miljoen gulden. “Ik raakte daarover op een feestje aan de praat met iemand en we zijn toen samen achter de dader aangegaan. We hebben zijn reispatroon gevolgd en ontdekten dat hij zich in het buitenland schuilhield in een luxeverzorgingshuis, waarin hij had geïnvesteerd. Binnen vijf dagen hadden we hem opgespoord. Uiteindelijk hebben we zestien miljoen terug kunnen vinden.” Drie maanden later keerde Engelsman de bankwereld de rug toe en begon hij voor zichzelf. “Het nieuws had de ronde gedaan en diverse grote opdrachtgevers dienden zich aan. Ik kon meteen aan de slag.” Veel mensen die bij zijn kantoor aankloppen, moet hij de deur wijzen. “Veel slachtoffers van oplichting zijn helemaal kaalgeplukt en kunnen ons niet betalen. Aan cliënten hebben we toch geen gebrek. We hoeven nooit te adverteren of op een andere manier aan de weg te timmeren.”